En introduksjon til egenkapitalfond for fondsbaserte investorer
"Hva er et aksjefond ?" er et vanlig spørsmål som ofte blir spurt av mange nye investorer. Selv om svaret kan være enkelt, er det bare startlinjen på reisen din til økonomisk uavhengighet, for når du først forstår hva aksjefondene er, må du fortsatt sortere gjennom de mer enn 10.000 børsnoterte potensielle investeringene for å finne den beste passformen for din familie portefølje. Mitt håp er å gå deg gjennom noen av grunnleggende, slik at du blir mer informert om hva du ser når du ser på et fondsbørsprospekt eller snakker med en registrert investeringsrådgiver .
Definisjonen: Hva er et aksjefond?
Et aksjefond er en type fond eller privat investeringsfond, for eksempel et hedgefond , som kjøper eierskap i bedrifter (dermed begrepet "egenkapital") oftest i form av børsnotert aksjemarked . Andre ganger er eierskapet form av såkalt private equity, som er når aksjefondet investerer i privateide selskaper som ikke handles på aksjemarkedet.
Fellesnevneren med et aksjefond er et ønske om fondsstyring for å finne gode muligheter til å investere i bedrifter som vil vokse, kaste av stadig økende gushers av fortjeneste for eierne, i motsetning til et obligasjonsfond eller rentefond, som bruker aksjonær penger til å gjøre lån til selskaper eller regjeringer, samle renteinntekter .
Hva er de ulike typer aksjefond?
Å gå et skritt lenger enn å svare på "Hva er et aksjefond?" Vi må se på de ulike typer aksjefond som for tiden er tilgjengelig for investorer.
For klarhetens skyld, la oss slå aksjefondene ned i en håndfull av kategoriene du mest sannsynlig støter på i løpet av din investeringsreise.
Egenkapitalfond fokusert på geografisk mandat
- International Equity Funds er de som investerer i aksjer utenfor USA.
- Global Equity Funds er de som investerer i aksjer over hele verden, inkludert de i USA, men har en tendens til å favorisere utenlandske aksjer med minst 80% av deres samlede porteføljeviktning.
- Verdensomspennende aksjefond er de som investerer i aksjer over hele verden uten å skille mellom innenlandske eller internasjonale eiendeler, etter hvor porteføljeforvaltere eller metodikk dikterer.
- Innenlandske aksjefond er de som investerer i aksjer utelukkende i hjemlandet til investor og utsteder. For de fleste lesere vil dette være USA.
Aksjefondene fokusert på markedskapitalisering
- Mega Cap Equity Funds er de som investerer i aksjer av de største selskapene i verden; behemoths verdt hundrevis av milliarder dollar som Walmart eller Berkshire Hathaway.
- Large Cap Equity Funds er de som investerer i selskaper med stor markedsverdi .
- Mid Cap Equity Funds er de som investerer i selskaper med middels markedskapitalisering.
- Small Cap Equity Funds er de som investerer i selskaper med liten markedsverdi .
- Micro Cap Equity Funds er de som investerer i små børsnoterte selskaper verdt noen få millioner, eller få titalls millioner dollar, i markedsverdi.
Egenkapitalfond fokusert på investeringsstil
- Private Equity Funds er de som investerer i private selskaper som ikke handler på aksjemarkedet. De kan sette opp et aksjeselskap , fylle millioner eller tusenvis av dollar inn i det, samle inn penger ved å utstede obligasjoner , og deretter skaffe bedrifter ledelsen mener det kan bli bedre.
- Equity Income Funds er de som investerer i eierskap av bedrifter som betaler et betydelig utbytte , ofte målt ved en historie med utbyttestigninger , absolutt og relativt utbytteutbytte og konservative utbytteverdier.
- Utbyttevekstfond er de som investerer i eierskap av bedrifter med en fortegnelse over økende utbytte per aksje i mye raskere enn aksjemarkedet som helhet. Det er mange forskjellige måter å tjene penger på med en utbyttevekststrategi , de slår noen ganger sine høyere avkastningspartnere , og i mange tilfeller kan de gjøre fantastiske kjøp og hold-investeringer .
- Index Equity Funds er de som etterligner en indeks som Dow Jones Industrial Average eller S & P 500. Selv om det ikke alltid er sant, har indeksfondene en tendens til å ha noen av de laveste verdipapirfondene .
- Sektor- eller industrispesifikke egenkapitalfond er de som sporer bestemte områder av økonomien, som bransjer eller sektorer ; f.eks. rabattforhandlere eller eiendoms- og ulykkesforsikringsgrupper. Dette kan være tiltalende for de som ønsker å investere sine penger i visse typer virksomheter, noe som kanskje ikke er en dårlig ide gitt at enkelte næringer har uforholdsmessig produsert høy avkastning for eiere .
I tillegg kan aksjefondene kjøpes som både tradisjonelle fond og som børsnoterte fond eller ETF. Noen investorer har en tendens til å favorisere en type over den andre, men det er fordeler og ulemper for begge, avhengig av hvordan fondet er strukturert og investorens mål, mål, preferanser og omstendigheter.
Ulike måter du kan investere i aksjefond
Når du bestemmer deg for å investere i et aksjefond er ruten du vil ta for porteføljen din, har du flere alternativer som kan være fornuftige. Du kan:
- Investere ved å åpne en konto direkte med en fond for fondskasser som Vanguard eller Fidelity.
- Invester ved å kjøpe aksjer i et aksjefond gjennom en meglerkonto .
- Invester ved å kjøpe aksjer i et aksjefond gjennom 401 (k) eller 403 (b) planen på jobb (merk at det ofte er forskjellige aksjefondsklasser for å belønne investorer som legger mer penger på å jobbe med en kapitalforvaltningskonsern).
- Åpne en Roth IRA eller Traditional IRA hos et meglerfirma og bruk det til å kjøpe aksjer i et aksjefond.
Akkurat som med faste fond, er det obligatorisk å bytte aksjefond til alle aksjeinntekter og realiserte gevinster (eventuelt) til aksjonærer hvert år. Som et resultat må du se på din totale avkastning , ikke bare aksjekursen, som kan bedra etter avhengig av nivået på distribusjoner gjort i en gitt tidsperiode. De fleste meglerfirmaer og stort sett alle fondsbaserte selskaper vil tillate deg å automatisk reinvestere utbytte, helt eller delvis, til flere aksjer i fondet, slik at du øker ditt totale eierskap over tid.
Minimumsbeløpet for å begynne å anskaffe disse midlene varierer, men i de fleste tilfeller (spesielt for pensjonskonto) kan de være så lave som $ 250 med regelmessige månedlige utbetalinger fra sparekontoen din eller kontoen på $ 50 eller mer for å hjelpe deg med å investere i investeringen din porteføljen over tid. Hvis kjøpt gjennom en vanlig vanilje meglerkonto , kan minimumet være $ 1000, $ 2500, $ 5000, $ 10.000 eller $ 25.000. Institusjonelle aksjefond kan ha minimumsinvesteringer på $ 1.000.000 eller til og med $ 10.000.000 +.