Skal du velge aksjefond eller individuelle aksjer for porteføljen din?
Som du vet, betyr det å investere i et aksjefond ved å kjøpe aksjer i en portefølje overvåket av en profesjonell porteføljeforvalter.
Porteføljeforvalteren er ansvarlig for å plukke aksjene i porteføljen, samt kjøpe, selge og holde beslutninger. Når du har valgt et godt aksjefond, har du ansvaret for å fortsette å kjøpe aksjer, reinvestere utbytte og kapitalgevinst og kontrollere årsberetningen for fondet hvert år for å sikre at forvaltningsselskapet holder seg til den økonomiske filosofien du tror på; at du er komfortabel med beholdningen. På mange måter vil det være som å sjekke ytelsen til en bygningsjef du har ansatt for å overvåke leieforholdene dine.
På den annen side betyr å velge individuelle aksjer at det er ditt ansvar å bygge en portefølje, hente over årsrapporter og 10k arkiver , foreta oppkjøp og disposisjonsbeslutninger, og holde seg oppdatert med hva som skjer i hvert av de selskapene du opprettholder en investering. Det er tross alt dine hardt opptjente penger!
For mange mennesker, det høres ut som ekvivalent av intellektuell tortur.
Her er noen måter å fortelle om du skal investere i aksjefond eller i stedet velge dine egne individuelle aksjer.
Har du evnen til å lese og forstå finansregnskap?
Kan du lese GAAP regnskap, inkludert resultatregnskap og balanse ?
Hvis du har den ferdigheten, bør det ikke være vanskeligere å velge egne individuelle aksjer enn å analysere en divisjon eller privat forretningsmulighet som å investere i et aksjeselskap . I en slik situasjon virker det litt dumt å ansette en profesjonell pengeforvalter for å sitte og undersøke bedrifter for deg hele dagen, med mindre du heller vil fokusere på ditt primære yrke.
Nyt du prosessen med å studere, forstå og analysere selskaper?
Det er svært få ting jeg liker så mye som å finne et godt selskap, og deretter lære om sin virksomhet, industri, produkter, kostnadsinnganger, strategi og hvordan det passer inn i verden. Jeg har en umettelig nysgjerrighet. Jeg elsker å være i stand til å gå inn i en matbutikk og fortelle deg brutto fortjenestemarginene for selskapet som destillerer et visst merke av whisky, eller passerer et hotell og vet sin gjennomsnittlige kostnad per rom for å konstruere den. Jeg liker også å snakke om å diskutere det totale resultat før skatt som det burde generere dersom det er veldrevet og moderat vellykket. For meg er det å lære bedrifter (og individuelle aksjer i forlengelse) å forstå verden og hva folk virkelig verdsetter.
Hvis du ikke bryr deg om disse tingene, gir det ikke mye mening å kaste bort tiden din, og prøver å finne enkelte selskaper der du kan bli en delvis eier.
Betal en profesjonell styringsgodtgjørelse og kjøp godt, godt diversifisert aksjefond, i stedet.
Husker du kompleksiteten i å administrere flere investeringsposisjoner, eller vil du heller holde en håndfull aksjefond?
Selv en fokusert investeringsportefølje vil trolig inkludere 10 til 20 aksjer; en bred diversifisert portefølje kan inneholde 30 til 100 aksjer. Ønsker du å holde oversikt over alle disse verdipapirene? Utbytte dato og inntekt? Kostnadsgrunnlaget for hver stilling? Hvis du ikke har noe imot og har en stor nok portefølje for å rettferdiggjøre det, kan enkelte aksjer være for deg. Hvis du vil kunne bygge hele investeringsporteføljens historie på et enkelt, kort regneark, er aksjefondene sannsynligvis det bedre valget.
Har du et tvangssøkt behov for å sjekke aksjekursene hvert femte minutt?
Hvis du ikke kan tenke som en langsiktig investor, vil du kanskje bygge opp et lag av beskyttelse og velge aksjefond over individuelle aksjer.
Med mindre du går på ETF-ruten ( børsnotert fond ), justerer fondskassen bare aksjeprisen, eller Netto aktiv verdi , en gang per dag, etter timer. Det frigjør deg fra behovet for å bli limt til en skjerm eller panikk over en halvtreds cent flytte i en blue-chip lager som ikke burde føre til noen forstyrrelse.
Mer informasjon om investering i egenkapitalfond eller individuelle aksjer
Les The Complete Beginner's Guide til Investering i Mutual Funds hvis du bestemmer deg for å gå med å investere i verdipapirfond. Les The Complete Beginner's Guide til Investering i Aksjer hvis du bestemmer deg for å gå med å investere i enkelte aksjer.