Forstå forskjellen mellom globale fond og internasjonale fond
Det plager meg fordi de er viktige.
Ved å gå gjennom dem, håper jeg å gi deg mulighet til å finne slags holdninger som lar deg sove godt om natten, å vite nøyaktig hva det er du eier og fullt ut forstå risikoen og sannsynligheten for at disse risikerer å materialisere. Du ville ikke tro hvor mange jeg ser som kjøper ting som leverede ETFer, og har ingen anelse om farene de har utsatt seg for, og i mange tilfeller deres familie. For intellektuelle nysgjerrets skyld testet jeg nylig en automatisert online-rådgiver for å oppdage, i horror, det anbefales en kapitalfordeling som involverte ordinære investorer å kjøpe utenlandske obligasjoner utstedt av suverene regjeringer i tredjelandes land! Det er helt unødvendig å bygge rikdom . Videre, som den personen som primært er ansvarlig for pengene dine, er det heller ingen unnskyldning for å be om uvitenhet i informasjonsalderen.
Hvis du er som de fleste, er oddsene gode, du jobbet hardt for pengene dine. Din jobb er å beskytte den først og fremst.
Hva er i et fellesnavn? Det viser seg, mye, faktisk. Globale og internasjonale gjensidige fond gir deg en ide om omfanget av det geografiske mandatet
For flere år siden vedte Securities and Exchange Commission, eller SEC, en regel som krever at verdipapirfond investerer 80% eller mer av fondets eiendeler i verdipapirer som er kompatible med fondets navn.
For eksempel vil XYZ Long Term Bond Fund behold minst 80% av fondets eiendeler i langsiktige obligasjoner, eller det ville være i strid med denne regelen. Det betyr at uansett hvor billig aksjemarkedet så, eller hvordan risikofylt ledelse trodde langsiktige obligasjoner var til enhver tid, ville ledelsen fortsatt være pålagt å parkere pengene i langsiktige obligasjoner. På samme måte vil ABC Utility Stock Fund måtte beholde 80% av sine eiendeler investert i verktøyet aksjer.
Hva er da den presise forskjellen mellom et globalt fond og et internasjonalt fond?
- Et globalt investeringsfond investerer i eiendeler rundt om i verden, inkludert hjemlandet.
- Et internasjonalt aksjefond investerer i eiendeler rundt om i verden utenom hjemlandet.
- Et "ex [sett inn landnavn her]" fond investerer i en region utenom området etter "ex". For eksempel, et fond som kalles noe som "XYZ Asian Stock Fund ex Japan", må investere minst 80% i asiatiske aksjer eksklusive japanske aksjer.
En leksjon å ta vekk fra dette er navnet på ditt verdipapirfond, spiller ingen rolle. Den må følge opp med fondets investeringsmandat .
Personlig og profesjonelt tror jeg dette er en stor forbedring i det siste fordi uerfarne investorer som velger et fond for sitt navn, sier et "utbyttefond", nå i det minste har den grunnleggende garantien for at de får noe nær virkeligheten.
Som det gjelder dette emnet, betyr det også at du ikke bør finne deg selv å eie et internasjonalt fond som faktisk har halvparten av pengene sine investert i USA, og kan mer nøyaktig kalles et globalt fond eller et verdensomspennende fond.
Selv med navngivningskonvensjonen endres for midler, er det likevel absolutt viktig at du tar deg tid til å lese fondprospektet , hvilket er dokumentet som bryter ut risikoen og strategiene som porteføljestyreren bruker til å velge investeringer. Det gir deg også informasjon om fondets kostnadsforhold , noe som virkelig er viktig for din suksess som fond for investorer. I tillegg vil du se på den underliggende porteføljen av fondet i årsrapporten .