Real World Eksempler på Asset Allocation Modeller og Strategier
Mange investorer foretrekker å ta en kapitalfordeling tilnærming til å administrere sine penger, splitte sin kapital mellom aksjer , obligasjoner , eiendomsmegling , kontanter, gull og i noen tilfeller private bedrifter. Noen investorer tar det videre og investerer i patenter, sangrettigheter og annen immateriell rettighet. For mange år siden skrev jeg en serie porteføljeveiledninger for ressursfordeling for leserne til min personlige blogg. Jeg har konsolidert dem her for å forsterke de omfattende skriftene jeg har gjort på emnet for å hjelpe deg med å finne alt i en lett-til-referanseplassering.
01 Finne en eiendomsfordelingsmodell som fungerer for deg
Hver investor har forskjellige behov. Det betyr at det ikke finnes en enkelt eiendomsfordelingsmodell som fungerer for alle. Avhengig av scenen i livet ditt der du befinner deg, vil selv din personlige ressursfordeling skifte fra et vekstfokus mens du er ung til et passivt inntektsfokus når du er eldre. Her er noen ting å tenke på når det gjelder å bestemme hvilken som kan fungere for deg.
Denne oversikten over aktivaallokering, eiendomsmodeller og hvordan de fungerer, ble designet for den nye nybegynneren som ønsker å gå gjennom konseptet. Det bør gi deg et godt grunnlag før du begynner å dykke inn i mer avanserte fasetter av disiplinen.
03 Vekt Asset Allocation Model Portefølje
For de fleste unge og middelaldrende mennesker, vil målet med porteføljen din bli vekst. I nesten alle tilfeller vil dette være å bygge et komfortabelt reiregg når du er klar til å pensjonere eller å sette dine barn og barnebarn gjennom college. Her er et eksempel på hvordan en portefølje av porteføljer for vekstfordeling kan se ut.
04 Kapitalbevarelse Asset Allocation Model Portfolio
Det er mange grunner til at du kanskje er interessert mer i å beskytte hva du har som tjener en god avkastning på den. Noen ganger er det fordi du har avsatt penger for en forskuddsbetaling på et hus. Andre ganger er det fordi du har nok til å leve ut resten av forventet levetid og bare vil kunne betale dine regninger. Når målet er å bevare kapitalen din over alle andre hensyn, er det bare en håndfull aktivaklasser du bør vurdere for porteføljen din.
05 Balansert Asset Allocation Model Portfolio
Målet med en balansert kapitalfordelingsmodell er å gi en rimelig blanding av vekst fra aksjer, renteinntekter fra obligasjoner og i mange tilfeller eiendomsleie fra eiendomsbeholdninger.
06 Real Estate Asset Allocation Portfolio Model
Fast eiendom er blant de eldste, etablerte og mest universelle former for investering. Å finne ut riktig eiendomsfordeling kan være en utfordring, men det er en som du kan møte med hjelp fra denne artikkelen, og beskriver noen av de forskjellige måtene du kan få eksponering for aktivaklassen i porteføljen din.
07 International Asset Allocation
Mer enn halvparten av verdens aksjer, obligasjoner og eiendomsverdier eksisterer utenfor USA. Det har ingen mening for deg å ha alle pengene dine her, i eiendeler i dollar, hvis du har en portefølje verdt minst $ 100.000 eller mer. I noen tilfeller kan dette lett gjøres ved å investere i selskaper som Coca-Cola, som tjener mesteparten av overskuddet i utlandet. I andre tilfeller kan det være nødvendig med å kjøpe utenlandske aksjer eller bøter, slik at du samler utbytte i pund sterling, euro, yen og sveitsiske franc for å nevne noen.
08 Inflasjonsfordelingstillatelsesportefølje
Når inflasjonen utgjør sin stygge hode, som virker som en skjult skatt ved å tappe kjøpetekst over tid, er det noen porteføljemodeller for porteføljefordeling som du kan bruke for å beskytte mot rikdomsløsningen.
09 Deflation Asset Allocation Model Portefølje
I deflasjonære miljøer, ettersom dollaren blir mer verdifull og prisene på eiendeler faller sammen, kan investorene slaktes. En måte å beskytte mot dette er å holde visse aktivaklasser som kan gi en bulwark når tiden blir vanskelig. Denne deflasjonsfordelingsmodellporteføljen skal gi deg noen ideer om hvor du skal begynne.
10 Active vs Passive Asset Allocation Strategies
Det er stor forskjell blant investorene om hvorvidt riktig tilnærming til å investere er å aktivt forvalte pengene dine ved å velge individuelle beholdninger, eller om du passivt skal sitte på pengene dine ved å kjøpe og holde eiendeler i lange perioder. Denne sammenbruddet forklarer skillet mellom de to tilnærmingene og tankene som er overlegen.
11 Portefølje for passiv inntektsfordeling
For å se hvordan en portefølje for passiv inntektsfordeling kan se ut i den virkelige verden, les denne artikkelen, som gir et brudd på ulike aktivaklasser og prosenter som kan være hensiktsmessig for noen som ønsker å leve av utbytte, renter og leie av hans eller hennes hovedstad.
12 Taktisk Asset Allocation og Portfolio
Taktisk aktivaallokering er en avansert teknikk for seriøse investorer som ønsker å finne undervurderte aktivaklasser. For eksempel, i løpet av et markedskrasj, ville en person som praktiserer denne disiplinen, legge penger til sine aksjebeholdninger, mens han eller hun i løpet av en eiendomsulykke ville hente penger inn i oppkjøpet av inntektsegenskaper. På en måte er taktisk kapitalfordeling som verdien av investeringer, bare i makroøkonomisk skala.
13 Asset Allocation for Small Business Owners
Når du eier en liten bedrift, er oddsene at over tid vil det komme til å representere en uforholdsmessig stor prosentandel av nettoverdien din. Dette betyr at ressursfordelingen på den resterende delen av investeringsporteføljen din må endres, ellers kan du ha for mye av nettoverdien din utsatt for aksjer.
14 Portefølje for portefølje for kapitalmarkedsføring
Det akademiske beviset er klart at ulike markedskapitaliseringsgrupper - mikrokapsler, små caps, medium caps, big caps og mega caps - utfører svært annerledes over tid, med ulike risikoprofil. Enten det er en stor bedrift med hovedkontor i New York City eller et lite firma i Arkansas, sørger du for at du har eksponering for den rette blandingen av bedrifter gjennom intelligent kapitalfordeling, for å hjelpe deg med å oppnå dine økonomiske mål.
15 Eierdel Metaller Asset Allocation Model Portfolio
Det er fem viktige måter du kan få eksponering mot klasse for verdifulle metaller hvis du vil eie ting som gull eller sølv i investeringsporteføljen din.
16 Eksotisk Asset Allocation Model
For en viss minoritet av investorer finnes det ulike typer eksotiske aktivaklasser som kan passe inn i en porteføljemodell for kapitalfordeling, inkludert ting som private equity og forvaltede futures. Disse kan være ekstremt høy risiko, men de gir høye potensielle belønninger i retur.
17 Talmud Asset Allocation Model
En av de eldste eiendomsfordelingsmodellene som er registrert i menneskets historie, er lokalisert i den jødiske talmud. Interessant nok er det faktisk så enkelt, og så greit at det ville ha hjulpet nesten enhver investor, tjene litt penger de siste par århundrene, uavhengig av markedsforholdene, forutsatt at han eller hun hadde en lang nok tidshorisont.
18 Hvordan en pensjon påvirker dine fordringsfordelingsbeslutninger
Hvis du er et av de stadig svakere antall pensjonister som har pensjon, vil dine eiendomsfordelingsbehov være svært forskjellige enn dine ikke-pensjonerte venner og familiemedlemmer. I utgangspunktet representerer pensjonen en slags renteinntekter, eller obligasjonsliknende, investering. Det bør tas hensyn til hvor mye penger du deler mellom private bedrifter, aksjer, obligasjoner, eiendomsmegling, gull, sølv og immateriell eiendom. Ellers risikerer du å ha for mye av pengene dine i lavavkastende eiendeler for å sikre stabilitet du ikke trenger.
19 Bruk av ETFer til å gjøre eiendomsfordeling enklere
Med den praktiske oppveksten av børsnoterte fond, også kjent som ETF, har det aldri vært så enkelt å diversifisere ressursfordelingsblandingen etter eiendomstype, markedsverdi, kredittvurdering eller hva andre kriterier du anser viktig for dine investeringsbehov.
20 Rebalancing Asset Allocation Mix
En populær praksis blant profesjonelle investeringsforvaltere og rikdomsrådgivere kalles rebalansering. Formålet med rebalancing er å unngå å ha for mye av pengene dine som arbeider i en enkelt aktivaklasse, for eksempel aksjer eller eiendommer. På den måten, når et krasj i markedet kommer, som de uunngåelig gjør, blir du ikke skadet for tungt. Her er eksempler på når og hvordan rebalansering kan gjøres.
21 Hvilke aktivaklasser bør du vurdere for porteføljen din?
Claire Fraser / Imagezoo / Getty Image
Du kan ikke begynne å tenke på individuelle fordelingsmodeller før du finner ut hvilke aktivaklasser som passer for deg, basert på alder, tidsramme, økonomiske ressurser, erfaring, personlighet, ønsker, mål, mål og risikotoleranse. Denne oversikten på høyt nivå vil hjelpe deg med å forstå forståelsesvannet hvor du kanskje begynner å se når du er klar til å ta opp beholdninger for familieens balanse.
22 Asset Positioning Asset Allocation Strategi
Å holde nøyaktig samme eiendeler på forskjellige steder i porteføljen kan resultere i mye høyere eller lavere avkastning takket være komplekse skatteregler. Ved å lære å fordele dine eiendeler intelligent blant ulike kontoer, skattehytter, pensjonsplaner og holdingsmetoder, kan du ofte legge til et poeng eller to til din sammensatte rente, noe som resulterer i mye større formueoppbygging over en investeringstid.
Det er fem store aktivaklasser som danner grunnlaget for nesten alle aktivitetsfordelingsplaner. Å forstå hva disse fem aktivaklassene er, og hvordan de er unike, kan hjelpe deg med å administrere porteføljen din på en måte som lar deg sove om natten.
Det er fem store aktivaklasser som danner grunnlaget for nesten alle aktivitetsfordelingsplaner. Å forstå hva disse fem aktivaklassene er, og hvordan de er unike, kan hjelpe deg med å administrere porteføljen din på en måte som lar deg sove om natten.