Den beste porteføljestrukturen og designen
For å bygge den beste porteføljen av verdipapirfond må du gå utover sagesrådene. Ikke sett alle eggene dine i en kurv: "En struktur som kan stå tidstest, krever en smart design, et sterkt fundament og en enkel kombinasjon av fond som fungerer godt for dine behov.
Bruk en Core og Satellite Portfolio Design
Før byggingen begynner, trenger du et grunnleggende design-et blåkopi-å følge. En felles og tidsprøvd porteføljedesign kalles Core and Satellite . Denne strukturen er akkurat som det høres ut: Du starter med kjerne-et storkapitalfond som representerer den største delen av porteføljen din, og bygger rundt kjernen med "satellitt" -fondene, som hver representerer mindre deler av din portefølje.
Bruk forskjellige typer fondskategorier for strukturen
Med et stortkapitalfond som kjerne, vil forskjellige tapper av midler - "satellittene" - fullføre strukturen i porteføljen for aksjefond . Disse andre midlene kan omfatte mid-cap-aksje , småkapitalfond , utenlandsk aksje, rentebinding (obligasjon), sektorfond og pengemarkedsfond.
Kjenn din risikotoleranse
Før du velger midler, må du ha en god ide om hvor mye risiko du kan tolerere. Din risikotoleranse er et mål på hvor stor svingning (aka volatilitetsoppganger og nedturer) eller markedsrisiko du kan håndtere.
For eksempel, hvis du blir svært engstelig når din $ 10.000 kontoverdi faller med 10% (til $ 9000) i en års periode, er risikotoleransen din relativt lav, og du kan ikke tolerere høyrisikoinvesteringer .
Bestem Asset Allocation
Når du har bestemt deg for nivået av risikotoleranse , kan du bestemme eiendelallokeringen din, som er blandingen av investeringsmidler - obligasjoner, obligasjoner og kontanter - som består av porteføljen din.
Den riktige eiendelen allokering vil gjenspeile ditt nivå av risikotoleranse, som kan beskrives som enten aggressiv (høy toleranse for risiko), moderat (medium risikotoleranse) eller konservativ (lavrisiko toleranse). Jo høyere risikotoleranse jo flere aksjer vil du ha i forhold til obligasjoner og kontanter i porteføljen din. og jo lavere din risikotoleranse, jo lavere prosentandel av aksjer i forhold til obligasjoner og kontanter.
Lær hvordan du velger de beste fondene
Nå som du kjenner ressursfordelingen , er alt som gjenstår, å velge de beste midler for deg. Hvis du har et bredt utvalg av verdipapirfond, begynner du med å bruke en fondskrysser, eller du kan bare sammenligne ytelsen til et referanseindeks. Du vil også vurdere viktige kvaliteter av verdipapirfond , for eksempel fondskostnader og utgifter og lederens opptjening.
Få flere tips og advarsler for å bygge en portefølje av gjensidige fond
Hvis du er nybegynner, kan du ikke ha penger til å møte minimumsinvesteringsbeløpet , som ofte er over $ 1000 per fond. Hvis du bare er i stand til å oppfylle minimumet for ett fond, begynner du med "kjerne", som for eksempel et lavpris stortkapitalindeksfond eller et balansert fond . Når du har kjøpt det første fondet for porteføljen din, kan du spare penger på siden for å kjøpe ditt neste fond og fortsette å bygge porteføljen ett fond av gangen.
Den gamle måten å fordele eiendelen på var "invester etter din alder", hvor alderen din er antall obligasjoner i porteføljen din. For eksempel, hvis du er 40 år, vil aktivaallokeringen være 40% obligasjoner og 60% aksjer. I dag lever folk lenger, så denne aktivitetsfordelingsstrategien er ikke like gyldig som den en gang var.
Informasjonen på dette nettstedet er kun tilgjengelig for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.