Definisjon og eksempler på Hybrid Mutual Funds
Kjernen til den smarteste investeringsfilosofien er diversifisering . Ofte er de beste fondene de som har en variert blanding av beholdninger og hybridfonde er et utmerket eksempel på denne kategorien av investeringer.
Dette gjør hybridfondene fremragende for et frittstående alternativ, gode midler til nybegynnere eller kjernebeholdninger i en komplett portefølje av verdipapirfond.
Hybrid Funds Definisjon
Også kjent som Balanced Funds eller asset allocation funds, er Hybrid Funds fond som gir en kombinasjon av mer enn en underliggende investeringsklasse, for eksempel aksjer, obligasjoner eller kontanter.
Den "hybrid" deskriptoren kommer ut fra ideen om at ett verdipapirfond består av en blanding av forskjellige elementer som typisk finnes i to eller flere midler. Hyppigst er hybridfondene en kombinasjon av aksjer og obligasjoner, og fondet vil ha et oppgitt mål, for eksempel aggressiv, moderat eller konservativ.
Eksempler på Hybrid Funds
Fordelingstillatelsen til hybridfonde kan forbli fast (dvs. balanseførte midler), eller det kan endres over tid (dvs. mål-datofond ).
Balanserte hybridfonde klassifiseres ofte som konservative (lav risiko), moderat (middels risiko) eller aggressiv (høy risiko / høyt returpotensial).
For eksempel vil et moderat tildelingsfond typisk ha en eiendelfordeling på ca 65% aksjer og 35% obligasjoner. En av de mest moderate allokeringsbalanserte midlene er Fidelity Balanced (FBALX).
Måltidsfond, som vanligvis brukes til pensjonssparing og investering, virker noe hvordan navnet deres innebærer: Investoren velger en måldato (et år) som er nærmest ved utgangen av investeringsmålet.
For eksempel hvis investor mener at de skal pensjonere rundt år 2040, kan de velge et fond som Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX). Hadde investor først kjøpt aksjer i VFORX i 2015, ville eiendelfordelingen ha vært ca 90% aksjer og 10% obligasjoner. Denne blandingen kan betraktes som aggressiv, men den passer for en tidshorisont på 25 år. Men som år 2040 nærmer seg, vil aktivaallokeringen langsomt forandres til å være flere obligasjoner og mindre aksjer.
Det finnes flere andre fond for fondsforeninger som tilbyr balansert fond og måldato pensjonsfond. En av de beste fondfamiliene som tilbyr hybridfond er T.Rowe Price Mutual Funds . Måltidsfondene er høyt vurderte, men investorer bør være oppmerksomme på at de oppnår høyere langsiktig ytelse fordi deres porteføljer har en tendens til å ha høyere konsentrasjoner av aksjer i sine tildelinger. Mens dette vanligvis gir større ytelse, som kan være et forsiktig mål i de tidlige årene med pensjonssparing, men høyere relative risiko (og lavere avkastning i nedmarkeder) kan være for volatil for enkelte investorer med lavere risikotoleranse .
Med det sagt, husk den største styrken av hybridfonde - evnen til å diversifisere med bare ett fond .
Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.