3 Typer porteføljer for 3 typer investorer
Trenger du noen eksempler på porteføljeportefølje? Her er noen grunnleggende og enkle porteføljer for 3 typer investorer - aggressive, moderate eller konservative.
Aggressiv porteføljeeksempel
En aggressiv portefølje er hensiktsmessig for en investor med høy risiko toleranse og en tidshorisont som er lengre enn 10 år. Aggressive investorer er villige til å akseptere perioder med ekstrem markedsvolatilitet (opp- og nedturer i kontoverdi) i bytte for muligheten for å motta høy relativ avkastning som overskrider inflasjonen med en bred margin.
Aggressiv porteføljefordeling: 85% aksjer, 15% obligasjoner
30% storkapital aksje (indeks)
15% Mid-cap lager
15% Liten cap-lager
25% Utenlandsk eller Emerging Stock
15% Mellomfristet Obligasjon
Moderat porteføljeeksempel
En moderat portefølje er hensiktsmessig for en investor med en moderat høy risikotoleranse og en tidshorisont som er lengre enn 5 år. Moderate investorer er villige til å akseptere perioder med moderat markedsvolatilitet i bytte for muligheten for å motta avkastning som overskrider inflasjonen med betydelig margin.
Moderat Portefølje Asset Allocation: 65% Aksjer, 30% Obligasjoner, 5% Kontanter / MMKT
40% storkapitalandel (indeks)
10% Liten cap-lager
15% utenlandsk aksje
30% mellomliggende obligasjon
05% Cash / Money Market
Konservativt porteføljeeksempel
En konservativ portefølje er egnet for en investor med lav risiko toleranse og en tidshorisont fra øyeblikkelig til lengre enn 3 år. Konservative investorer er ikke villige til å akseptere perioder med ekstrem markedsvolatilitet og søker avkastning som samsvarer med eller litt over inflasjonen.
Konservativ porteføljefordeling: 25% aksjer, 45% Obligasjoner, 30% Kontant / MMKT
15% storkapital aksje (indeks)
05% Liten cap-lager
05% utenlandsk aksje
45% mellomliggende obligasjon
30% Cash / Money Market
Se også: Fondkategorier
Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd.
Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.