Skal du kjøpe et samlet aksjemarkedsindeksfond eller et S & P 500 indeksfond?
Det er også noen feil å unngå i den totale aksjemarkedsindeksen mot S & P 500 indeksdebatten.
Det er lurt å sammenligne og kontrastere likheter og forskjeller før du investerer.
Total aksjemarkedet er ikke 'Total' Diversifisering
Hvor investorer kan bli forvirret og / eller gjøre feil, er at mange totale aksjemarkedsindeksmidler bruker Wilshire 5000 Index eller Russell 3000 Index som referanse eller, som Morningstar markerer den, "best-fit index".
Beskrivelsen, "total aksjemarkedsindeks", kan være misvisende. Både Wilshire 5000 Index og Russell 3000 Index dekker et bredt spekter av aksjer, men begge er enten hovedsakelig eller fullstendig bestående av store kapitaliseringsaksjer, noe som gjør at de har en høy korrelasjon ( R-kvadrat ) til S & P 500-indeksen .
I enklere vilkår investerer et aksjemarkedsfond egentlig ikke i det totale aksjemarkedet i bokstavelig forstand. En bedre beskrivende ville være "bred storkapital aksjeindeks." Mange investorer gjør feilen i å kjøpe et samlet aksjemarkedsfond, og tenker at de har en variert blanding av store aksjer, mid-cap-aksjer og småkapitalbeholdninger i ett fond.
Dette er ikke sant.
Velge et indeks for å bygge en diversifisert portefølje
En investor kan bedre fange det totale aksjemarkedet, forutsatt at de ønsker å bygge en diversifisert portefølje ved å kjøpe fond som separat representerer ulike markedssegmenter. For eksempel kan en investor investere i 4 eller flere midler, som hver representerer ulike fondskategorier , for eksempel storkapitalfond, småkapitalfond, utenlandsk aksje og rentebinding (obligasjoner).
For storkapitalandelen vil en investor være klok til å bruke en sann storkapitalindeks, for eksempel en av de beste S & P 500 indeksfondene, og bygge den sammen med andre fondstyper.
Samlet sett tar det totale aksjemarkedsfondet ikke opp det totale aksjemarkedet; Det fanger et flertall av storkapitalmarkedet med ekstremt liten representasjon av andre segmenter, for eksempel mid cap og small cap-aksjer. Derfor er det gjennomsnittlig markedsverdi storkapital, og det er derfor det fungerer som og S & P 500 indeksfond.
Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.