Holde kostnadene lave
Dette er aspektet av indeksfondsinvestering som de fleste investorer vet å være avgjørende for å produsere de beste indeksfondene.
I hovedsak genererer indeksfondene med de laveste utgiftene de beste avkastningene over tid. Dette er også en fordel ved å bruke indeksfond i motsetning til aktivt forvaltede midler .
For eksempel, hvis et indeksfond har et kostnadsforhold på 0,12, men et tilsvarende aktivt forvaltet fond har et kostnadsforhold på 1,12, har indeksfondet en umiddelbar 1,00% fordel over det aktivt forvaltede fondet. Fordi indeksfondene er passivt forvaltet (de bare samsvarer med beholdningen til en gitt indeks), blir kostnadene ved å styre fondet dramatisk redusert. Med ingen reell forskning som kreves, kan kostnadene holdes ekstremt lave, noe som har en positiv innvirkning på avkastningen over tid.
Stram Indekssporing
Nå kommer vi inn i vitenskapen om indeksering. Investeringsanalytikere samler indekser (ulike lister over aksjer eller obligasjoner) for å skape referansemål for å måle brede markeds gjennomsnitt. De mest kjente indeksene er Dow Jones Industrial Average, The S & P 500 og NASDAQ .
Indeksfondene forsøker å speile ytelsen til en bestemt referanseindeks. For eksempel prøver de fleste storkapitalfondene å slå den best egnet indeksen for store aksjer, S & P 500.
Målet med et S & P 500 indeksfond er imidlertid ikke å "slå indeksen", men for å matche det, noe som betyr at fondet vil forsøke å replikere indeksens ytelse.
For å gjøre dette, legger du rett og slett fondet vil beholde de samme aksjene som finnes i S & P 500. Derfor vil de beste aksjeindeksfondene gjøre en god jobb med å matche listen over aksjer (beholdninger) representert i referanseindeksen. Aksjeanalytikere kan kalle denne "lav sporingsfeil".
Bruk riktig vekting metoder
Det er mer å bygge et indeksfond enn å bare kjøpe verdipapirene som er representert i indeksen. For å opprette et indeksfond og sikre god prestasjonssporing, vil ledelsen og støttepersonalet avgjøre hvor mye (antall aksjer) for hver beholdning i listen som skal kjøpes.
Tanken er å matche prosentandelen "vekting" av indeksen selv. Indekser som rangerer beholdningene slik at de større komponentene blir gitt større prosentvekt, kalles kapitalisasjonsvektede indekser (aka cap-weighted eller market cap vektede indekser).
S & P 500 er et eksempel på en cap-weighted indeks. De fleste indeksfondene vil speile den cap-weighted indeksen ved å kjøpe aksjer på beholdninger for å gjøre aksjene med størst kapitalisering den største beholdningen i prosent i indeksfondet. For eksempel, hvis XYZ Corporation aksje har den største markedsverdien, vil XYZ Corporation aksje representere den største prosentdelen av indeksfondet.
Sizing ting opp
I indekseringsverdenen kan størrelsen gjøre noe. Store fondsbaserte selskaper, som Vanguard, Fidelity og Charles Schwab, har et stort antall investorer, og de har derfor eiendeler til å effektivt forvalte fondet (dvs. kjøpe aksjer i beholdninger, gi likviditet for å møte etterspørselen etter tilbakekalling av investorer). Til sammenligning kan et indeksfond med lavt antall eiendeler ha problemer med å holde porteføljen riktig vektet til indeksen.
Topp 3 Beste S & P 500 Indeksfond
Nå som du vet hva som kreves for å få de beste indeksfondene, kan du nå fortsette å velge de beste S & P 500 indeksfondene. Jeg er sikker på at du er enig med våre tre beste S & P 500 indeksfondvalg:
- Vanguard 500 Index (VFINX) : Vanguard ble bygd på indeksering og er originalen i indeksfondens verden. For over 35 år siden oppdaget John Bogle, grunnlegger av Vanguard, at flertallet av aksjeinvestorer ikke kunne overgå S & P 500-indeksen konsekvent over lange perioder. Hans ide var å bare passe indeksenes holdninger og holde kostnadene lave. Enkelhet og sparsomhet er to av de største prinsippene for vellykket investering, og Vanguard har disse dydene mestret. Vanguard eies også av investorer, som prioriterer å tilby høykvalitets, lavprisfond og ETF, i motsetning til en høyverdig kultur som er typisk for noen offentlig eide finansinstitusjoner.
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): Fidelitys størrelse, erfaring med indeksering og ønske om å konkurrere med Vanguard, kombinerer for å gjøre sine indeksfondstilbud andre til Vanguards. Ofte er indeksfondene mellom de to gigantiske konkurrentene ubestridelige når det gjelder utgifter og ytelser. I siste omgang skaper konkurransen høyere kvalitetskvoter for investoren.
- Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Charles Schwab har gjort en bevisst innsats for å tilby mer enn bare rabattmeglingstjeneste til investorer: De har dyppet dypt inn i indeksfondsmarkedet i Vanguard og Fidelity. Deres indeksfond er vanligvis litt høyere i utgiftskvoten enn deres større konkurrenter, men hvis du allerede er en Schwab-investor, kan du også spare transaksjonsavgiften for bruk av nettbaserte midler og bruke Schwab-indeksfondene.
Tips for S & P 500 Index Fund Research
Hvis du er heldig nok til å ha høye saldoer i investeringskontoene dine, kan du kvalifisere for andre aksjeklasser som har enda lavere utgiftskvoter enn de midlene som er oppført her. For eksempel har Vanguard en annen aksjeklasse, kalt admiral-aksjer som gir lavere utgiftskvoter.
Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.