Hvordan vite om fondet ditt har et godt utgiftsforhold
Sammenligning av utgiftsforhold er å sammenligne epler og appelsiner - noen typer midler vil naturligvis ha høyere utgiftskvoter enn andre.
Derfor, når du analyserer verdipapirfond , er det godt å vite gjennomsnittskostnadskvoten for den aktuelle typen fond du analyserer, og deretter prøve å finne de beste midlene som også har under gjennomsnittlige utgifter.
Gjennomsnittlige utgiftskvoter etter fondstype
Det er mange gode fond med lavere gjennomsnittskostnader å velge mellom i universet. Derfor sett deg ikke for dyre midler når du kan ha rimelige midler og høy kvalitet!
Her er en sammenbrudd og sammenligning av gjennomsnittlige kostnadsforhold for grunnleggende fondstyper :
Large Cap Stock Funds: 1,25%
Mid Cap Cap Stock Funds: 1,35%
Small Cap Stock Funds: 1,40%
Utenlandske fond: 1,50%
S & P 500 Indeksfond: 0,15%
Obligasjonsfond: 0,90%
Aldri kjøpe et fond med kostnadsforhold høyere enn disse! Legg merke til at gjennomsnittskostnadene endres etter fondskategori. Den grunnleggende årsaken til dette er at forskningskostnadene for porteføljestyring er høyere for visse typer fond eller ETF.
For enkelte nisjer, som småkapitalbeholdninger og utenlandske aksjer, er informasjonen ikke så lett tilgjengelig i forhold til store innenlandske selskaper. Derfor vil den videre undersøkelsen som kreves av fondskonsulenter og ledere naturligvis drive driftskostnadene til fondet høyere.
Merk: Disse gjennomsnittene er hva en investeringsrådgiver kan kalle "nære tilnærminger" og ble tatt direkte fra Morningstar .
Du kan også finne lignende tall på de fleste fond for forskningsinstitusjoner . Så når du forsker om verdipapirfond eller ETF, må du sørge for å sammenligne utgiftsforholdene med andre midler og til de respektive gjennomsnittene i kategorien.
Indeksfond har lave utgiftsforhold
Indeksfond og ETF har generelt lavere kostnader i forhold til aktivt forvaltede midler. De fleste indeksfondene vil ha kostnadsforhold på rundt 0,20% eller lavere. Noen ETF har kostnadsnivåer enda lavere enn indeksfond.
Siden de blir passivt forvaltet , betyr at fondets leder bare sporer aksjene eller obligasjonen med fondets referanseindeks, kan fondets driftskostnader holdes ekstremt lave. For eksempel har et S & P 500 Index-fond ganske enkelt de samme aksjene i indeksen, og det kreves derfor ingen undersøkelse eller analyse for å finne aksjene eller obligasjonene å kjøpe for fondet, slik det er tilfelle med aktivt forvaltede midler.
Med det sagt er midlene med de laveste utgiftene ikke alltid de beste. Derfor, når du analyserer et fond, er kostnadsforholdet bare en av flere ting å vurdere før du kjøper fondet.
Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.