De beste Schwabfondene og hvordan investere i dem
Ikke forvekslet med Charles M. Schwab (stålmagnat og hyppig eksempel på suksess som brukes i Dale Carnegies berømte 1936-bok, Hvordan å vinne venner og påvirke folk ) Schwab grunnlegger Charles R.
Schwab er blant pionerene i det selv-investerte samfunnet med sitt merke av billige meglingstjenester og et bredt utvalg av utenlandske fond .
Navngitt etter grunnleggeren er Charles Schwab Corporation et rabattmeglerfirma som tilbyr fond og finansielle tjenester til individuelle investorer. Schwab ble grunnlagt i 1971 under navnet First Commander Corporation, og begynte å tilby megler tjenester til enkeltpersoner med rabatt i 1975. Før den tiden var investeringen i aksjemarkedet primært ansett som en velstående persons privilegium.
Men hvilke er de beste Charles Schwab-midlene, og hvordan kan en investor bygge en portefølje med dem? Du kom til rett sted for svaret!
Start med den beste porteføljestrukturen
Før vi velger de beste Schwab-midlene som skal brukes til vår portefølje, vurderer vi en enkel, men effektiv porteføljestruktur, kalt kjerne og satellitt , som akkurat som det høres ut: Porteføljen er bygget opp rundt en "core holding", som en storkapitalfond, som representerer den største delen av porteføljen, og andre typer midler - "satellittbeholdningen" - bestående av mindre deler av porteføljen for å fullføre hele.
Satellittene består vanligvis av midler fra ulike kategorier, for eksempel utenlandsk aksje, småkapitalfond, obligasjonsfond og noen ganger sektorfond .
Hovedformålet med denne porteføljedesignen er å redusere risikoen gjennom diversifisering (sette eggene i forskjellige kurver) samtidig som man får rimelig avkastning for å møte investorens langsiktige mål.
Prøveportefølje av de beste Charles Schwab-fondene
Nå som vi har en smart design for vår portefølje av T. Rowe Price midler, kan vi se på et eksempel som kan tjene som modell for å bygge din egen portefølje:
- 40% Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Storkapital aksjeindeks
- 15% Schwab International Core Equity (SICNX): Utenlandske aksjer
- 10% Schwab Small Cap Equity (SWSCX): Small Cap-aksjer
- 35% Schwab GNMA (SWGSX): Offentlige mellomstore obligasjoner
Denne spesielle blandingen av Schwab-midler er et eksempel på en moderat portefølje , som er hensiktsmessig for en investor med en moderat (medium) risikotoleranse og en tidshorisont på minst 5 år. Moderate investorer er villige til å akseptere perioder med moderat volatilitet i markedet (oppturer og nedgang i kontoverdi) i motsetning til muligheten for å motta avkastning som overstiger inflasjonen med betydelig margin. Fordelingsfordelingen er 65% aksjer og 35% obligasjoner.
Bruken av sektorfond er valgfri. Schwab har ikke et sterkt utvalg av sektorfond, og derfor ble de ikke inkludert i denne utvalgsporteføljen. Hvis en investor velger å legge til sektorer, bør de sørge for å holde tildelingen rundt 5% for hver sektor og prøve å ikke overstige 15% allokering til sektorer (dvs. 5% fordelt på 3 forskjellige sektorfond).
Du kan også merke at denne porteføljen kun har fire midler i den. Disse fire midlene er så bredt diversifiserte at det ikke er behov for flere midler i porteføljen. Generelt er det en god ide å ha minst tre midler, men ikke mer enn syv eller åtte i en portefølje.
Bunnlinjen
Schwab Funds kan være den beste one-stop-butikken for de beste utenlandske fondene å kjøpe for bare $ 100 . Uansett hvilken Schwab du velger, bare vær sikker på at du bruker en mangfoldig blanding av fondskategorier og følg disse retningslinjene for analyse av verdipapirfond .
Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.