De to største styrkene i verdipapirfond er deres tilgjengelighet og enkelhet: Nesten alle kan kjøpe dem og de er lett å forstå. Hvis du vil velge de beste fondene , er det bare en håndfull grunnleggende ting å holde på valglisten din:
Før du begynner å lete etter de beste fondene, trenger du et godt verktøy for å hjelpe deg med å gjøre forskningen. Du kan finne og bruke alle de grunnleggende fondene for valg av fond med Morningstar's Fund Screener.
Dette fondet screener er gratis hvis du registrerer deg for deres grunnleggende medlemskap.
Bruk egnet benchmark for måling av ytelse
For å velge de beste fondene, må du vite hvordan du skal dømme ytelsen. Sammenlign hvert fonds historiske avkastning til et passende referansepunkt, for eksempel fondets relative kategori gjennomsnitt eller en indeks. For eksempel er ytelsen for de fleste aksjefondene sammenlignet med S & P 500-indeksen .
Husk at verdipapirfond er best brukt til langsiktig investering (mer enn 3 år). Legg derfor den tyngste vekten i utvalgskriteriene på 5-årig avkastning. Se også på 10-års avkastningen dersom fondet har eksistert så lenge. Hvis fondet overholder referansepunktet for 5-årig avkastning, må du holde den på radaren din. Ellers fjerner du det fra vurdering.
Sjekk lengden på sjefen
Mange investorer har utsikt over lederens tjeneste, hvor lenge lederen har administrert fondet.
Se etter lederens oppdragstid på minst 3 år og vær sikker på at tidsrammen du vurderer representerer samme tidsramme som lederen har vært i roret til fondet. Hvis du for eksempel har funnet et fond som har en fremragende 5-årig avkastning, men lederens varighet er bare ett år, betyr det at den nåværende lederen ikke mottar noen kreditt for 4 av de siste 5 års prestasjon.
Hold gebyrer og kostnader lavt
Gebyrer og utgifter er en direkte dra på investeringsavkastningen. Så, midler med lave avgifter og utgifter har en tendens til å fungere bedre over lange perioder enn de med høyere relative utgifter. Bare sett inn fond med et utgiftsforhold under 1,00%. Merk: Den gjennomsnittlige utgiftskvoten er rundt 1,50%. Også unngår salgskostnader (belastninger) ved å bruke bare ikke-belastede midler .
Omsetning er et mål for et fonds handelsaktivitet. Dette betyr hvor ofte fondschefen kjøper og selger aksje- eller obligasjonsbeholdningen i fondet. Omsetning er ofte uttrykt som en prosentandel, kalt omsetningsforhold. Et lavt omsetningsforhold (20% til 30%) indikerer en buy-and-hold-strategi og lave tradingkostnader, noe som generelt er best for investorer. Et høyt omsetningsforhold (over 100%) indikerer en strategi for vesentlig kjøp og salg av verdipapirer, noe som skaper høyere relative handelskostnader.
Av natur er verdipapirfond ulike investeringer; de holder dusinvis eller hundrevis av aksjer og / eller obligasjoner i en kurv. Det er imidlertid fortsatt en god ide å sjekke hvor mange aksjer eller obligasjoner som holdes i fondene du forsker på. Hvis for eksempel et fond bare investerer i 20 forskjellige aksjer (beholdninger), øker risikoen for høy volatilitet (raske bevegelser opp eller ned i pris).
Du kan oppleve høye gevinster, samt betydelige verdifall i løpet av korte perioder. For riktig diversifisering og lavere relativ risiko, må du kontrollere at fondet har minst 50 beholdninger før du investerer.
De forrige punktene er først og fremst for å velge aksjefond som er aktivt forvaltet, noe som i utgangspunktet betyr at fondforvalterne prøver å overgå aksjemarkedens gjennomsnittlige avkastning målt ved en indeks, for eksempel S & P 500. Men over lange perioder, spesielt 10 år eller mer, går de fleste aktivt forvaltede fondene ikke utover børsindeksene, og det er derfor mange investorer liker å bruke indeksfond .