En liste og modellporteføljeallokering av T. Rowe Price Funds
Men hvilke er de beste T.
Rowe Price Funds og hvordan kan en investor bygge en portefølje med dem? Du kom til rett sted for svaret!
Start med den beste porteføljestrukturen
Før vi velger de beste T. Rowe Price-midlene som skal brukes til porteføljen, vurderer vi en enkel, men effektiv porteføljestruktur, kalt kjerne og satellitt , som akkurat som det høres ut: Porteføljen er bygd rundt en "core holding" for eksempel en storkapitalfond, som representerer den største delen av porteføljen og andre typer midler - "satellittbeholdningen" - bestående av mindre deler av porteføljen for å fullføre hele. Satellittene består vanligvis av midler fra ulike kategorier, for eksempel utenlandsk aksje, småkapitalfond, obligasjonsfond og noen ganger sektorfond .
Hovedformålet med denne porteføljedesignen er å redusere risikoen gjennom diversifisering (sette eggene i forskjellige kurver) samtidig som man får rimelig avkastning for å møte investorens langsiktige mål.
Prøveportefølje av de beste T. Rowe-prisfondene
Nå som vi har en smart design for vår portefølje av T. Rowe Price midler, kan vi se på et eksempel som kan tjene som modell for å bygge din egen portefølje:
- 35% T. Rowe-pris I alt aksjeindeksindeks (POMIX): Storkapitalindeks
- 15% T. Rowe Price International Stock (PRITX): Utenlandske aksjer
- 10% T. Rowe Price Diversified Small Cap Growth (PRDSX): Small Cap-aksjer
- 5% T. Rowe Price Helsefag (PRHSX): Helsefondsbevis
- 35% T. Rowe Pris Ny inntekt (PRCIX): Obligasjoner
Denne spesielle blandingen av T. Rowe-prisfond er et eksempel på en moderat portefølje , som er hensiktsmessig for en investor med en moderat (medium) risikotoleranse og en tidshorisont på minst 5 år. Moderate investorer er villige til å akseptere perioder med moderat volatilitet i markedet (oppturer og nedgang i kontoverdi) i motsetning til muligheten for å motta avkastning som overstiger inflasjonen med betydelig margin. Fordelingsfordelingen er 65% aksjer og 35% obligasjoner.
Bruken av sektorfond, for eksempel PRHSX, er valgfri. Hvis andre sektorer legges til, sørg for å holde tildelingen rundt 5% for hver sektor, og prøv å ikke overstige totalt 15% allokering til sektorer (dvs. 5% fordelt på 3 ulike sektorfond).
Selv om denne porteføljen har fem midler i den, er det ikke vanskelig å regne om det ideelle antall midler til å bygge en portefølje. Et godt utvalg er et sted mellom tre og syv midler.
Uansett hvilke T. Rowe Price-midler du velger, må du bare være sikker på at du bruker en mangfoldig blanding av fondskategorier og følger disse retningslinjene for å analysere verdipapirfond .
Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.