Hva du trenger å vite for smart investering i et bjørnmarked
Her er det du bør vite om de beste investeringsfondene for et bjørnmarked.
Beste aksjer og sektorer for økende rentesatser
Når rentene øker, nærmer økonomien seg nesten (Federal Reserve øker prisene når økonomien ser ut til å vokse for raskt, og dermed er inflasjonen en bekymring). De som har som mål å tømme markedet med sektorer , har som mål å fange positiv avkastning på oppsiden, mens de forbereder seg på å beskytte mot vanskeligere nedganger når markedet synker (igjen, tenk 2007-2008).
Traders og investorer kan derfor vurdere sektorer som har en tendens til å oppnå best (fall i pris minst) når markedet og økonomien går nedover:
- Consumer Mutual Sector Mutual Funds : Også kjent som "ikke-konjunkturer", folk trenger fortsatt å kjøpe sine dagligvarer og kjøpe produkter, som kollektivt kalles forbrukerklammer, for dagliglivet når resesjonen begynner å treffe.
- Helsevesenets fond : I likhet med stifter, må forbrukerne fortsatt kjøpe medisin og gå til legen både god og dårlig. Dette er grunnen til at helsevesenet kanskje ikke rammes like hardt i et bjørnmarked og lavkonjunktur som de bredere markedsmidlene.
- Gullfond og ETF : Når handelsmenn og investorer forventer en økonomisk nedgang, har de en tendens til å flytte inn i midler, for eksempel gullfonde og ETF, som investerer i virkelige eiendomstyper som de oppfatter for å være mer pålitelige enn investeringspapirer, valutaer og kontanter.
Beste obligasjonsfond for økende rentesatser
Obligasjonsprisene beveger seg i motsatt retning som rentenivået. Her er noen obligasjonstyper som kan minimere den renterisikoen i bæreforholdene:
- Kortsiktige Obligasjoner: Stigende renter gjør prisene på obligasjoner gå ned, men jo lenger løpetiden vil de ytterligere prisene falle. Derfor er motsatt sant: Obligasjoner med kortere løpetider vil gjøre det bedre enn de med lengre løpetid i et økende rentemiljø på grunn av deres priser. Vær imidlertid oppmerksom på at "å gjøre bedre" kan fortsatt bety fallende priser, selv om nedgangen generelt er mindre alvorlig. Noen få obligasjonsfond som fungerer bra, inkluderer PIMCO Low Duration D (PLDDX) og Vanguard Short Term Bond Index (VBISX).
- Mellomfristede obligasjoner: Selv om forfallene er lengre med disse midlene, vet ingen investor virkelig hva rentene og inflasjonen vil gjøre. Derfor kan mellomliggende obligasjonsfond gi et godt alternativ for investorer som klokt velger å ikke forutsi hva obligasjonsmarkedet vil gjøre på kort sikt. Selv de beste fondforvalterne trodde for eksempel at inflasjon (og lavere obligasjonspriser) ville returnere i 2011, noe som ville gi høyere rente og gjøre kortsiktige obligasjoner mer attraktive. De hadde feil, og fondforvaltere mistet indeksfondene, for eksempel Vanguard Intermediate Bond Index (VBIIX), som slo 99% av alle andre mellomliggende obligasjonsfond i 2011. Obligasjonsfondene gikk vanligvis ikke i pris for en full kalenderår fram til 2013. Du kan også prøve en mer diversifisert tilnærming med en total obligasjonsmarkedsindeks, Exchange Traded Fund (ETF), som iShares Barclays Aggregate Bond (AGG).
- Inflasjonsbeskyttede Obligasjoner: Også kjent som Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS), disse obligasjonsfondene kan fungere godt før og under inflasjonsmiljøer, som ofte sammenfaller med stigende renter og voksende økonomier. Noen få standouts for TIPS-midler inkluderer Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX) og PIMCO Real Return D (PRRDX).
Tenk på Defensive Stock Sectors
Sektorfondene fokuserer på en bestemt bransje, sosialt mål eller næringsliv som helsevesen, fast eiendom eller teknologi. Deres investeringsmål er å gi konsentrert eksponering mot bestemte industrigrupper, kalt sektorer. Defensive sektorfond investerer i sektorer som kan fungere godt i forhold til andre næringer i en periode med markeds- eller økonomisk svakhet, som for eksempel et bjørnmarked eller en lavkonjunktur.
Eksempler er helsevesenet og verktøyene . Du kan også vurdere syndfondsmidler .
Invester i Bear Market Funds (med forsiktighet)
Bear markedsfond er ikke for alle. De er verdipapirporteføljer bygget og designet for å tjene penger under et bjørnmarked, derav navnet. For å gjøre dette bør markedsfondene investere i korte posisjoner og derivater, og dermed går avkastningen i motsatt retning av referanseindeksen.
For eksempel på bjørnemarkedet i 2008 hadde enkelte bjørnmarkedsfond en avkastning på over 37%, mens S & P 500 falt i verdi med 37%, noe som representerte en fullstendig invers avkastning, eller en 74% fordel over de brede markedene.
Du kan alltid bruke en lat porteføljestrategi
For de fleste investorer kan det være smart å bare holde seg utenfor markedet timing og nyanserte strategier for å forsøke å presse ut hver mulig returbit (og med ekstra risiko).
I stedet kan du diversifisere med indeksfond og bare la markedet gjøre hva det vil (fordi ikke engang proffene kan forutsi det). Her er et enkelt eksempel, ved hjelp av alle Vanguard-indeksfondene, kalt "Three-Fund Lazy Portfolio:"
40% Total aksjemarkedsindeks
30% Total International Stock Index
30% Total obligasjonsmarkedsindeks
Fremfor alt, gjør det som passer best for deg. Hvis du trenger mer veiledning, sjekk ut hva du skal gjøre før du bygger en portefølje av fond .
Om penger gir ikke skatt, investering eller finansielle tjenester og råd. Informasjonen presenteres uten hensyn til investeringsmålene, risikotoleransen eller økonomiske forholdene til en bestemt investor og kan ikke være egnet for alle investorer. Tidligere resultater er ikke en indikasjon på fremtidige resultater. Investering innebærer risiko inkludert eventuell tap av hovedstol.