Putnam Investeringer og deres gjensidig fond for pensjonssparing
Før vi dekker hvilke som er de beste Putnam-midlene for pensjonering, la oss se på hvorfor en investor vil investere i sine midler.
Hvem er Putnam Investments og hvorfor kjøpe sine gjensidige midler?
For en kort oppsummering av Putnams historie og plassering i fondmarkedet, kan du starte med deres erfaring, som går tilbake 80 år, som foregår de fleste av de store store fondfondsselskapene, som Vanguard. Putnam har over 170 milliarder dollar i forvaltningskapital, mer enn 70 fond, inkludert 60 institusjonelle strategier, på tvers av et mangfoldig utvalg av fondstyper.
Selv om det ikke ofte anbefales å kjøpe alle dine verdipapirer fra ett selskap, har Putnam nok mangfold i fondskonfigurasjonen for å bygge en komplett portefølje . Det er også nok variasjon og kvalitet at de fleste investorer ikke trenger å jobbe for hardt for å finne et sett med høyverdige midler i ett fondsselskap.
Det er imidlertid viktig å merke seg at Putnam ikke tilbyr noen egentlige utenlandske fond , i hvert fall ikke for hver daglige investorer utenom en 401 (k) plan.
Dette innebærer at Putnam hovedsakelig selger belastede midler, som er A-aksjer (frontbelastning), B-aksjer (baklast) og C (aksjerivåbelastning) .
Heldigvis tilbyr Putnam R-aksjer, som er deres pensjonsandelsklasse, som vanligvis brukes til arbeidsgiverbaserte pensjonsplaner, for eksempel 401 (k) planer.
Top Putnam-fond for pensjon
De beste Putnamfondene for pensjonering, både for privatpersoner og næringsliv, vil oftest være deres R-aksjeklassefond.
Dette skyldes at R-aksjene ikke har salgsavgifter, og de er oftest funnet i 401 (k) planer. I denne forbindelse er disse midlene mest brukt til å spare for pensjonisttilværelse, men de kan også brukes til å investere mens de er i pensjon.
Med det bakteppet, og i ingen bestemt rekkefølge, er her de beste Putnam-midlene for enkeltpersoner å bruke til pensjonsbesparelser og for bedrifter å vurdere for sine 401 (k) planer:
- Putnam Multi-Cap Core Fund R (PMYZX): Dette "go anywhere" -fondet kan investere i alle størrelser amerikanske selskaper (små-, mellomstore og store cap-aksjer) i både vekst- og verdiformene. Det er mangfoldige beholdninger gjør PMYZX til en god kjernevirksomhet å bruke som grunnlag for å bygge en portefølje. Toppbeholdninger er for det meste store selskaper som Microsoft (MSFT), Bank of America (BAC) og JPMorgan Chase (JPM). Langsiktig avkastning har matchet eller oversteg S & P 500-indeksen. Utgiftsforholdet er gjennomsnittlig for kategorien på 1,28 prosent.
- Putnam Income Fund R (PIFRX): Rundt siden 1954 er PIFRX en av de eldste og en av de mest konsistente obligasjonsfondene på markedet i dag. Obligasjonsbeholdninger gjennomsnittlig for å være investeringskvalitetskvalitet (middels markedsrisiko) og mellomlang sikt (5 til 10 år) i varighet. Markedsrisikoen for PIFRX er høyere enn gjennomsnittet, som er kostnadsforholdet på 1,13 prosent, men avkastningen har hovedsakelig vært foran gjennomsnittlige obligasjonsfond, noe som gjør fonden verdt risikoen og kostnaden for enkelte investorer.
- Putnam Dynamic Allocation Balanced Fund R (PAARX): Hvis du er ute etter en fondløsning eller en moderat tildelingskjerne, er PAARX et godt valg. Fordelstillatelsen sveper typisk rundt 60 prosent aksjer, 30 prosent obligasjoner og 10 prosent kontanter og har historisk tilnærmet eller overgått gjennomsnitt for gjennomsnittlig fordeling av midler. Utgiftsforholdet er under gjennomsnittet for kategorien på 1,24 prosent.
- Putnam Global Technology R (PGTRX): Dette aggressive aksjefondet kan ikke være et forsiktig valg for en konservativ investor i pensjon, men det er et utmerket valg for langsiktige investorer som sparer for pensjonering. PGTRX er en av Putnams høyest vurderte midler, historisk avkastning har hovedsakelig vært langt foran gjennomsnittlig teknologifond. Fondens aggressive natur gjør det hensiktsmessig for investorer som ikke har noe imot volatilitet i bytte for høyere potensielt avkastning i det lange løp. Utgifter for PGTRX er 1,53 prosent.
Samlet sett er Putnam Investments et av verdens fondforetaksselskaper. Mens du ikke finner de høyeste resultatene eller de laveste utgiftene i fondskonfigurasjonen, er det rikelig med toppfond med rimelige utgifter, spesielt hvis du fokuserer på fondene uten salgsavgifter, som R-aksjene.
Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.