En prøveportefølje av Vanguard Funds
Kanskje det eneste vanskelige aspektet ved å bygge en portefølje med Vanguard-midler, er å begrense mulighetene til et utvalg av få midler som passer best for dine behov. Det er så mye å velge mellom!
Vanguard kan være stedet å investere i indeksfond , men de har også noen av de beste aktivt forvaltede pengene pengene kan kjøpe.
Med et så bredt utvalg av billige, lavprisfond, er det ikke nødvendig å investere med andre fondsselskaper.
Start med den beste porteføljestrukturen
Før vi velger de beste Vanguard-midlene som skal brukes til porteføljen, vurderer vi en enkel, men effektiv porteføljestruktur, kalt kjerne og satellitt , som akkurat som det høres ut: Porteføljen er bygget opp rundt en "core holding", som en storkapitalfond, som representerer den største delen av porteføljen, og andre typer midler - "satellittbeholdningen" - bestående av mindre deler av porteføljen for å fullføre hele. Satellittene består vanligvis av midler fra ulike kategorier, for eksempel utenlandsk aksje, småkapitalfond, obligasjonsfond og noen ganger sektorfond .
Hovedformålet med denne porteføljedesignen er å redusere risikoen ved å diversifisere (sette eggene i forskjellige kurver) mens de overgår (å oppnå høyere avkastning enn) et standard referansemål for ytelse, for eksempel S & P 500-indeksen .
Prøveportefølje av de beste Vanguardfondene
Nå som vi har en smart design for vår portefølje av Vanguard-midler, kan vi se på et eksempel som kan tjene som modell for å bygge din egen portefølje:
- 35% Vanguard 500 Index (VFINX): Stor-cap amerikanske aksjer
- 15% Vanguard Total International Stock Index (VGTSX): Utenlandske aksjer
- 10% Vanguard Explorer (VEXPX): Small Cap-aksjer
- 5% Vanguard Health Care (VGHCX): Helsesektoren
- 35% Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX): Obligasjoner
Denne spesielle blandingen av Vanguard-midler er et eksempel på en moderat portefølje , som passer for en investor med en moderat høy risikotoleranse og en tidshorisont på minst 5 år. Moderate investorer er villige til å akseptere perioder med moderat volatilitet i markedet (oppturer og nedgang i kontoverdi) i motsetning til muligheten for å motta avkastning som overstiger inflasjonen med betydelig margin. Fordelingsfordelingen er 65% aksjer og 35% obligasjoner.
Bruken av sektorfond, for eksempel VGHCX, er valgfri. Hvis andre sektorer legges til, sørg for å holde tildelingen rundt 5% for hver sektor, og prøv å ikke overstige totalt 15% allokering til sektorer (dvs. 5% fordelt på 3 ulike sektorfond).
Lazy Portfolio-alternativet
Du har kanskje lagt merke til at denne modellporteføljen inkluderer aktivt administrerte Vanguard-midler samt indeksfond. Men noen investorer forstår forståelig nok ideen om å investere bare i Vanguards indeksfond. Dette skyldes at de har ekstremt lave kostnadsforhold og de sporer deres respektive referanser, noe som reduserer lederrisikoen knyttet til aktivt forvaltede midler .
På grunn av indeksfondens passive karakter, kalder noen investorer en portefølje av indeksfond en " lat portefølje ". Her er et enkelt eksempel på en lat portefølje av Vanguard-midler:
40% Vanguard Total Stock Market Index Fund
30% Vanguard Total International Stock Index Fund
30% Vanguard Total Bond Market Index Fund
Denne lat porteføljen er en annen moderat tildeling, den ene er 70% aksjer og 30% obligasjoner.
Uansett hvilken Vanguard du velger, bare vær sikker på at du bruker en mangfoldig blanding av fondskategorier og følg disse retningslinjene for å analysere verdipapirfond .
Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.