Teknologi, finans, forbrukssykluser, forbrukerstifter, verktøy og helse
Denne første siden inkluderer forbrukerstyrte og defensive bransjer innen teknologi, finans, forbrukssykluser, forbrukerstifter, verktøy og helsevesen.
Teknologi Sektorfondene
Teknologisektoren er en kategori av aksjer som inneholder teknologiske bedrifter, som produsenter som produserer maskinvare-, dataprogramvare- eller elektronikk- og teknologitjenestebedrifter, for eksempel de som leverer informasjonsteknologi og forretningsdatabehandling. Noen eksempler på teknologibedrifter inkluderer Apple, Microsoft, Google og Netscape Communications.
Teknologi som investerer er ofte knyttet til vekstlager, eller med aggressiv vekstinvesteringsmål .
Å finne de beste teknologisektorfondene og ETFene kan være vanskelig og villedende. For eksempel er det en vanlig feil å tenke på Powershares QQQ ETF som et rent teknologifond fordi det sporer NASDAQ 100 Index.
Dette kan betraktes som en ren vekstinvesteringsstrategi, men QQQ beholdninger i teknologi representerer bare rundt 50% av porteføljen.
I tillegg fokuserer mange teknologisektorfond på en delsektor av teknologi, som datamaskiner, nettverk, halvledere eller elektronikk. Det er imidlertid best for de fleste investorer å bruke et bredt diversifisert teknologisektorfond.
For fond som har minst 90% teknologi aksjer (i henhold til denne skrivingen), er en av de beste sektor fondene Fidelity Select Technology (FSPTX) og en av de beste teknologien ETFs er iShares US Technology ETF (IYW).
Finansiell tjenesteyting (aka "financials") består hovedsakelig av banker, kredittkortselskaper, forsikringsselskaper og meglerfirmaer. Eksempler er Bank of America, Wells Fargo, Goldman Sachs og MetLife. Strategisk sett er det best i finansielle bestander i et lavrente miljø når finansielle tjenester, som boliglån, lån og investeringer, er etterspurt.
Det er mer enn 100 verdipapirfond og ETFer som spesialiserer seg på økonomi, men en av de beste finansieringsindeksfondene er Vanguard Financial Index (VFAIX) og en av de beste ETFene er iShares US Financial Services (IYF).
Forbruker Sykliske Sektorfond
Forbrukerens sykliske varer eller tjenester er de som ikke anses som nødvendige. Også kalt fritid eller skjønnsmessige varer og tjenester, er deres forbruk avhengig av økonomiske sykluser, derav navnet forbruker syklisk.
For eksempel, i perioder med økonomisk vekst i detaljhandel med fritidsprodukter eller tjenester, ytterligere kategorisert som varige eller ikke-varige, som biler og maskinvare (varige) eller underholdning og hoteller (ikke-varige), er det typisk høyere enn i tider med Økonomisk lavkonjunktur, når bare den primære forbrukeren stifter varer kan forbli i etterspørsel.
Enkelt sagt bruker forbrukerne mer på luksus (ikke-nødvendige) varer når tider er gode og mindre på disse tingene når tider er tøffe.
Som med de fleste sektormidler har sektoren Consumer Cyclicals flere undersektorer. For eksempel kan en investor kjøpe aksjer i et bestemt syklisk aksjeselskapsfond som kun konsentrerer seg i bilindustrien. Men de fleste investorer er klokt å få bredere eksponering mot sektorer ved å velge mangfoldet av indeksfond og ETF .
En av de beste forbrukssykliske sektorindeksfondene er Vanguard Consumer Discretionary Index (VCDAX), og en av de beste forbrukssykliske ETF er SPDR S & P Retail (SRT).
Forbrukerklammer er produkter, for eksempel mat, tobakk og drikkevarer, som forbrukere anser for å være avgjørende for den daglige levemåten. Derfor er aksjer av selskaper som produserer slike produkter sies å være "defensive" eller "ikke-sykliske" aksjer fordi forbrukerne ikke er villige til å slutte å kjøpe og konsumere produktene selv under økonomisk lavkonjunktur.
Eksempler på forbrukerstifter selskaper inkluderer General Mills, Inc (mat), Philip-Morris, Inc (tobakk) og Coca-Cola Co (drikkevarer).
Forbrukerklammerbeholdninger betraktes som defensive aksjer fordi de pleier å opprettholde mer prisstabilitet i et down-marked enn andre aksjer, for eksempel vekstbeholdninger. For eksempel, i en lavkonjunkturperiode, trenger forbrukere fortsatt stifter, for eksempel korn og melk, eller de kan til og med øke forbruket av såkalte "syndlager" -produkter, for eksempel sigaretter og alkohol. Å vite dette, vil mange investorer kjøpe defensive aksjer når de tror at resesjonen sannsynligvis vil oppstå på kort sikt.
En god måte å få bred eksponering til Consumer Staples-sektoren er med mangfoldet og lave utgifter til et indeksfond eller ETF. En av de beste forbrukerklammerindeksfondene er Vanguard Consumer Staples Index (VCSAX) og blant de beste ETF-ene er Consumer Staples Select Sector SPDR (XLP).
Utilities Sector Funds
Utility er et økonomisk begrep som generelt refererer til evnen til å tilfredsstille behov eller ønsker Det beskriver bruken av en god eller tjeneste. Av denne grunn er selskaper som produserer en god eller tjeneste som gir nytte til forbrukere, klassifisert under industrien i Utilities.
Du er allerede kjent med verktøy i ditt daglige liv og sannsynligvis forbinder begrepet med "bruksregninger", som går til å betale for hverdagslige tjenester, inkludert offentlige tjenester, for eksempel telefon, gass, vann og elektrisk.
Med hensyn til investering, og ifølge Morningstar , søker Utilities fond porteføljer kapitalvekst ved å investere hovedsakelig i aksjer i amerikanske eller ikke-amerikanske offentlige tjenester, inkludert leverandører av elektrisitet, gass og telefon. I enklere termer er hjelpefondene sektorfond som investerer i aksjer i selskaper innen brukssektoren.
Utilities aksjer er også betraktet som defensive aksjer fordi de pleier å opprettholde mer prisstabilitet i et down marked enn andre aksjer, for eksempel vekst aksjer . For eksempel, i en lavkonjunkturperiode, har forbrukere fortsatt behov for tjenester, for eksempel gass, telefon og elektrisk. Å vite dette, vil mange investorer kjøpe defensive aksjer når de tror at resesjonen sannsynligvis vil oppstå på kort sikt.
Som med de fleste industrisektorer er det delsektorer innenfor den generelle kategorien av verktøy. For eksempel, hvis en investor ønsket konsentrert eksponering for telefonselskaper, som Verizon og Comcast, kan de vurdere et fond som Fidelity Telecom and Utilities (FIUIX). Men sektorfondene er allerede konsentrert og delsektorer kan være for smale og dermed mer risikable. Så det er klokt for de fleste investorer å dra nytte av mangfoldet og lave utgifter til et indeksfond eller ETF, for eksempel Utilities Select Sector SPDR (XLU).
Utilities aksjer er også kjent for å betale utbytte. Så hvis du ønsker å legge ut utbytte fond til din portefølje for inntekt, kan du vurdere å legge til et verktøy sektorsfond.
Helse, også kjent som helse eller spesialitet-helse, er en lagerinvesteringssektor som fokuserer på helsevesenet. Helsesektoren er ganske bred. Selv en person uten investeringserfaring kan tenke på et bestemt område i helsevesenet, for eksempel sykehus konglomerater, institusjonelle tjenester, forsikringsselskaper, narkotikaprodusenter, biomedisinske selskaper eller medisinske instrumenter. Eksempler inkluderer Pfizer, United-Healthcare, Cigna Corp, Abbott Laboratories og HCA Holdings, Inc.
En god måte å få bred eksponering mot helsevesenet er gjennom bruk av et fond for helseforetak, som Vanguard Health Care (VGHCX) eller T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX).
Investorer kan bruke helsevesen som et verktøy for å diversifisere en større portefølje av verdipapirfond. Helsestandene anses ofte som "defensive" aksjer på grunn av deres relativt lave korrelasjon med brede aksjeindeksfond, som S & P 500 Index Funds , som mange investorer bruker som kjernebeholdninger i en diversifisert portefølje. Når mange næringer gjør dårlig på grunn av negative økonomiske forhold, kan helsevesenet fortsatt utføre relativt godt fordi folk fortsatt trenger å se legen og kjøpe sine stoffer, uavhengig av økonomiske forhold.
Helsesektoren har også vært i sentrum for den politiske debatten og splittet mange ganger i nyere historie fordi kostnadene og tilgjengeligheten til helsevesenet er lidenskapelige og personlige temaer for velgere. Kongressens lovgivning kan positivt eller negativt påvirke enkelte undersektorer av helsetjenester. Også utløpende narkotikapatenter for mye brukte legemidler kan påvirke en narkotikaprodusent negativt, eller omvendt kan en FDA-godkjenning av et gjennombruddsmedisin ha positiv innvirkning. Et nylig eksempel på politisk innvirkning på helseaksjer er den økonomiske omsorgsloven, kjent som Obamacare, bestått av kongressen under Obama-administrasjonen. Noen aksjer avanserte, for eksempel sykehuskorporasjoner mens andre gikk ned, for eksempel forsikringsselskaper. Den totale nettoeffekten på den brede helsesektoren var imidlertid minimal. Dette taler til visdom av diversifisering av fond, indeksfond og ETF som gir bred eksponering mot helsevesenet.
Ser på sektorer eller land ETF s.
Denne andre sidenes liste over sektorer inneholder liknende og overlappende områder av edle metaller, gull, råvarer, naturressurser og energi. For god del inkluderer denne siden også transportsektoren og sosialt ansvarlige midler.
De fleste verdipapirfond i kategorien Precious Metals investerer hovedsakelig i gruveselskapsaksjer. Noen eier imidlertid små mengder gull, sølv, kobber eller platina, vanligvis i form av bullionmynter.
Edelmetallselskaper er vanligvis basert i Nord-Amerika, Australia eller Sør-Afrika.
Noen investorer foretrekker å kjøpe edle metaller, som gull, sølv, platina og kobber, i den fysiske formen av bullionmynter. Andre foretrekker å kjøpe aksjer i gruveselskaps- aksjer eller fond, ETF og ETN.
Commodities edelmetall porteføljer investerer i edle metaller som gull, sølv, kobber, platina og palladium. Investeringer kan gjøres direkte i fysiske eiendeler eller råvarerelaterte derivater. Vanligvis får investorer mest eksponering for edle metaller gjennom en underkategori av varer-edle metaller Exchange-Traded Funds (ETFs).
Investorer kan også oss Exchange-Traded Notes (ETNs). Det er viktig å merke seg at ETN er gjeldsinstrumenter, som obligasjoner, som ikke investerer i en eiendel. Selv om det er knyttet til utførelsen av et markedskriterium, er ETN ikke aksjer eller indeksmidler. De kombinerer egenskapene til obligasjoner og Exchange Traded Funds (ETFs).
De vanligste måtene å kjøpe gull er enten i gullmynter eller gjennom et bullion Exchange Traded Fund (ETF) som SPDR Gold Shares (GLD). Mutualfondene investerer lite eller ingen eiendeler i fysisk gull. Vanligvis kategorisert som "Precious Metals", holder gullbeursfondene vanligvis lager av gruveselskaper.
Noen av de beste gullfondene, når det gjelder langsiktig ytelse, lang sjef og gjennomsnittlig til lave kostnader, er Tocqueville Gold (TGLDX) og Gabelli Gold Load-Waived (GLDAX.LW).
Hvis du vil ha den mest direkte eksponeringen mot sølv, vil du bruke et sølv Exchange Traded Fund (ETF), som iShares Silver Trust (SLV). Investorer kan også bruke en Exchange Traded Note (ETN), som UBS E-TRACS CMCI TR Silver ETN (USV), som et alternativ. Det er imidlertid viktig å merke seg at ETN er gjeldsinstrumenter, som obligasjoner, som ikke investerer i noen eiendel. Selv om det er knyttet til utførelsen av et markedskriterium, er ETN ikke aksjer eller indeksmidler. De kombinerer egenskapene til obligasjoner og Exchange Traded Funds (ETFs) .
Hvis du vil ha den mest direkte eksponeringen mot kobber, vil du bruke en type Exchange Traded Note (ETN), for eksempel iPath DJ-UBS Copper Total Return Sub-Index ETN (JJC).
Hvis du vil ha den mest direkte eksponeringen mot platina, vil du bruke en type Exchange Traded Note (ETN), som UBS E-TRACS Long Platinum Total Return ETN (PTM).
Investor Forsiktig og oppmerksomhet: Eierverdige midler er spesialsektorer som ikke er diversifiserte og må brukes i små mengder. For eksempel kan du prøve å begrense eksponeringen til en prosentandel på 5% (men ikke mer enn 10%) av din totale investeringsportefølje.
De fleste verdipapirfond holder ikke platina som en fysisk eiendel. Investorer kan få indirekte eksponering mot platina i verdipapirfond ved å holde aksjer av verdifulle metaller, som Vanguard Precious Metals & Mining (VGPMX) og USAA Precious Metals & Minerals (USAGX), men disse vil typisk ha større eksponering for gull- og gullgruveselskaper enn platina og platina mining selskaper.
En vare er en god eller tjeneste uten kvalitativ differensiering som gir et grunnleggende forbrukermarkedsbehov. I forskjellige ord kan varer komme i forskjellige former eller typer, men hver vare innenfor en bestemt klasse eller gruppe er ikke fundamentalt forskjellig fra andre varer i den aktuelle klassen eller gruppen.
For eksempel tenk på varen, sukker. Det er et økonomisk godt som leverer forbrukermarkedets etterspørsel; det er en markedsførbar god.
Men til forbrukeren er det ingen reell kvalitativ forskjell fra merke til merke: Sukker er sukker. Derfor vil forbrukeren sannsynligvis søke det laveste priset sukker, som ofte kommer i form av et generisk merke. Andre varevarer inkluderer råolje, kull, mais, te, ris, gull, sølv og platina.
Et eksempel på en tjeneste som en vare er begrepet livsforsikring. Med andre ting like, for eksempel begrepet i år og den relative soliditeten i forsikringsselskapet, vil forbrukerne generelt søke den laveste prisen i markedet. I forskjellige ord er det flere forsikringsselskaper som tilbyr livsforsikring, og det er ingen kvalitativ forskjell mellom politikk til forbrukeren, og dermed vil "beste valg" normalt være den som har den laveste prisen.
Investering i en vare, spesielt i store mengder, er risikabelt, minst sagt. For et nylig eksempel, tenk på å investere i gull i 2012, på et punkt med intens popularitet. Du kan ikke lese eller stille inn noen form for massemedier uten å se eller høre noen reklame for å kjøpe og investere i gull . Masser av mennesker deltok på gullfester, hvor de kunne selge sine ubrukte gullsmykker.
Hvis du var uheldig nok til å kjøpe inn gullforbruket, nær den siste toppen i oktober 2012, ville det bare ta 8 måneder å miste nesten 30% av verdien. Og dette tapet på nesten en tredjedel i verdi var i løpet av en tid at noen av de beste S & P 500 indeksfondene ville ha returnert mer enn 20%. Det er en savnet mulighetskostnad på 50%! Au!
Naturressurser er en bred referanse til råvarebaserte næringer som energi, kjemikalier, mineraler og skogsprodukter i USA eller utenfor USAs fond for fond og ETF, også kjent som sektorfond , vil vanligvis investere i et mangfoldig utvalg av beholdninger i disse områdene for å gi investorer bred eksponering mot naturressurser. Andre porteføljer kan konsentrere seg tungt eller bare i bestemte bransjer innenfor kategorien naturressurser.
For bred eksponering er investorene kloge å vurdere midler som investerer i en mangfoldig indeks. For eksempel er en god måte å investere i amerikanske naturressurser iShares North American Natural Resources ETF (IGE) og for internasjonal eksponering, iShares S & P Global Materials ETF (MXI).
Vanguard og Fidelity tilbyr også gode indeksfond, for eksempel Vanguard Materials Index (VMIAX) og Fidelity Select Materials (FSDPX).
Energisektoren består av alle næringene som er involvert i produksjon og distribusjon av energi, inkludert oljeselskaper, elektriske selskaper, vindkraft og solenergi og kullindustrien. Eksempler på energikorporasjoner inkluderer blant annet Exxon Mobil, Haliburton og Southwestern Energy Company.
Som du vet nå godt fra nå av å lese denne artikkelen, når du investerer i sektorer, er det lurt å bruke et indeksfond eller ETF for å få bred eksponering mot de ulike næringene i sektoren. Det er flere midler å velge mellom, men en av de beste energisektorindeksfondene er Vanguard Energy Index (VENAX) og en av de beste ETFene er Energy Select Sector SPDR (XLE).
Transportsektoren består av selskaper som er involvert i transport av varer eller personer. Generelle eksempler er jernbaner, lastebiler og flyselskaper. Transportbestandene er følsomme for energisektoren , spesielt til drivstoffpriser. Sektoren kan også være en ledende økonomisk indikator fordi det gir ledetråder om mengden og etterspørselen etter at varer blir distribuert av transportselskaper til forbrukere. Denne ideen er sentral for Dow Theory .
Det er få aksjefond og ETFer som gir bred eksponering for transportsektoren, men en av de beste fondene er Fidelity Select Transport (FSRFX) og en av de beste transport ETFene er iShares Transport Average (IYT).
Sosialt ansvarlig investering (SRI)
Sosialt ansvarlige investeringer (SRI) midler er egentlig ikke kategorisert som en industrisektor, men de er i en unik investeringskategori som blir stadig mer populær. SRI er en alternativ investeringsfilosofi og strategi søker å oppfordre ansvarlig atferd, inkludert de som støtter positiv miljøpraksis, menneskerettigheter, religiøse synspunkter eller hva som oppfattes som moralske aktiviteter (eller for å unngå det som oppfattes som amoral ved SRI samfunnet, slik som som alkohol, tobakk, gambling, skytevåpen, militære forhold eller pornografi).
SRI-bevegelsen kan spore sine røtter tilbake til 1700-tallet da John Wesley grunnla Methodism (Methodist Church) og spesielt med sin preken "The Use of Money", som innrammet ikke-skade til din nabo gjennom forretningsmessige aspekter av sosialt investere.
En av de beste måtene å få tilgang til SRI investerer er med fond . SRI-midler kalles også sosialt bevisste midler, og de unngår vanligvis "synd" -produkter av alkohol og tobakk. Noen fremtredende eksempler inkluderer Parnassus Workplace (PARWX) og Calvert Conservative Allocation (CCLAX).
Ifølge Parnassus midler, her er investeringsstrategien for PARWX:
Parnassus arbeidsplassfond er et diversifisert, grunnleggende, amerikansk, storkapitalbasert aksjefond. Fondet investerer hovedsakelig i undervurderte aksjer i store kapitaliseringsselskaper med fremragende arbeidsplasser. Bedrifter med gode arbeidsplasser har som regel mulighet til å rekruttere og beholde bedre ansatte, og utføre seg på et høyere nivå enn konkurrenter når det gjelder innovasjon, produktivitet, kundeloyalitet og lønnsomhet. Fondet tar også hensyn til miljø-, sosial og styringsfaktorer ved å ta investeringsbeslutninger.
Ifølge Calvert er her investeringsstrategien for CCLAX:
Fondet er et fond av midler. Fondet søker å oppnå investeringsmål ved å investere i en portefølje av underliggende Calvert rente-, aksje- og pengemarkedsfond som oppfyller fondets investeringskriterier, herunder økonomiske, bærekraftige og samfunnsansvarlige faktorer.
Som et siste ord med forsiktighet om å investere i sektorer: Bare vær sikker på at du beholder din totale eksponering for en sektor til små deler av din totale allokering, og bruk midler for diversifisering, ikke for markedstiming . Å investere klokt i sektorfond eller ETFer, kan du følge min 5 prosent regel for investeringsallokering , som anbefaler at du plasserer mer enn 5% av investeringsporteføljen din til en bestemt lager eller konsentrert sektor.
Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.