Hvordan vite når gjensidig fond er "aggressiv vekst"
Derfor kan aggressive vekstinvestorer forvente å se høyere volatilitet (målt ved beta ) enn den generelle vekststrategien.
Enkelt sagt, en aggressiv vekstfonds investeringsstrategi er en som har høy relativ risiko sammenlignet med andre fond, men kan også ha høyere potensiell avkastning.
Slik kjenner du fondet ditt er aggressiv vekst
Mange aggressive vekstfondsfond har begrepet "aggressiv vekst" eller "kapitalvurdering" eller "kapitalmulighet" eller "strategisk egenkapital" innenfor fondets navn. Dette er imidlertid ikke alltid tilfelle. For å være sikker på at et bestemt fond er et aggressivt vekstfond, kan en investor se på et av de beste fondene for undersøkelser og se etter spesifikk omtale av "aggressiv vekst" under fondets mål. Investorer kan også se etter det oppgitte målet i fondsprosjektet, eller de kan gå direkte til fondets familiewebside og finne målet der.
Investorer bør advares om at et aksjefond med ordene "aggressiv vekst" i navnet kan bli (og ofte er) kategorisert som et vekstfond.
Det er en forskjell i betydning i kategori og objektiv: Enkelt sagt er kategorien en referanselabel, og målet er en investeringsstrategi eller filosofi. Derfor, hvis du allerede har et vekstfond i porteføljen din, trenger du kanskje ikke et aggressivt vekstfond i tillegg til det. Se lager overlapping for flere forsiktighetsregler om å ha midler med lignende investeringsmål.
En god måte å være sikker på at du har et aggressivt vekstfond er å se på betaen , som er et mål for et bestemt fonds bevegelse (oppturer og nedturer) i forhold til det samlede markedet. Til referanse er markedet gitt en beta på 1,00. Et aggressivt vekstfond vil ha en beta betydelig over 1,00, for eksempel 1,10 eller mer.
Eksempler på Aggressive Growth Mutual Funds
For diversifisering vil en smart investor se etter et aggressivt vekstfond som investerer i mid-cap-aksjer eller småkapitalbeholdninger. Begrunnelsen for dette er at du sannsynligvis vil ha et storkapitalfond som allerede er i porteføljen din. Du trenger ikke mer enn det. Noen eksempler inkluderer Fidelity Capital Appreciation (FDCAX) og Vanguard Strategic Equity (VSEQX). FDCAX har en beta (sammenlignet med S & P 500) på 1,14 og VSEQX har en beta på 1,24. Begge er mid-cap aksjefond med mål for aggressiv vekst. Data er fra Morningstar, Inc.
Du vil også vite din risikotoleranse før du vurderer å legge til et aggressivt vekstelement i porteføljen for aksjefond.
Debunking Dave Ramsey-konseptet med aggressiv vekst
Investeringsstrategier og konsepter blir ofte gjort for å være komplekse, og Dave Ramseys investeringsfilosofi gjør ting enklere for begynnelsen av investor.
Et positivt aspekt ved Dave Ramsey Mutual Fund Portfolio er at det er enkelt. Alt en investor trenger å vite er å ha fire verdipapirfond - ett aggressivt vekstfond, ett vekstfond , ett vekst- og inntektsfond og ett internasjonalt fond. Men etter din ydmyk gjensidig veiledning, stopper de positive aspektene der.
Aggressiv vekst er ikke en formell kategori av fond, men snarere en investeringsstil. Dette kan være forvirrende og potensielt skadelig for mange investorer. For eksempel kan enkelte vekstfondene betraktes som aggressiv vekst. Den gjennomsnittlige investor vil ikke lett gjenkjenne forskjellen. Derfor er det ikke lett å oversette enkle til bedre . Dave Ramseys investeringsanbefalinger kan være villedende enkelt. Du vil kanskje bare ta et par ekstra minutter og se på en alternativ, mer diversifisert tilnærming til å bygge en portefølje av verdipapirfond .
Se også: Aggressive Mutual Fund Portfolio Eksempel
Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.