Definisjon, eksempler og strategier for vekst og inntektsfond
Vi vil dekke definisjonen av vekst- og inntektsfond og når og hvorfor investorer kan dra nytte av dem.
Definisjon av vekst og inntekt
Som navnet antyder, er vekst- og inntektsmålet for verdipapirfond en kombinasjon av to deler - en delvekst og en delinntekt.
Vækstfondene holder aksjer av selskaper som forventes å vokse til en hastighet raskere i forhold til det generelle aksjemarkedet. Inntektsfond søker å gi investoren en inntektskilde gjennom utbytte. Inntektsfondene er like og ofte utbytbare i betydning med Value Funds , som hovedsakelig investerer i aksjer som en investor mener, selger til en pris som er lav i forhold til inntjening eller andre grunnleggende verdier.
Eksempler på vekst- og inntektsfond
Det er viktig å merke seg at inntektsdelen av vekst- og inntektsmålet ikke begrenser fondets beholdninger til inntektsgenererende (verdi) aksjer. Inntektsmålet i vekst- og inntektsfondet kan også oppnås gjennom rentebærende instrumenter, for eksempel obligasjoner.
For å gjøre forskning og tilgang enklere for investorer, har mange fond med vekst- og inntektsmålet uttrykket "vekst og inntekt" i fondets formelle navn.
Fremtredende og ulike eksempler på vekst- og inntektsmidler inkluderer Calamos Growth & Income (CGIIX), som investerer i konvertible obligasjoner, og Vanguard Growth & Income (VQNPX), som investerer i vekstbeholdninger og verdier, uten eksponering for obligasjoner.
Forsiktig og strategi: Vekst- og inntektsfond er ikke alltid det riktige valget
Begrepet vekst og inntekt kastes ofte i finansielle medier, men meningen har en tendens til å gå seg vekk midt i støyen.
Når du for eksempel hører personlig finansguru og radio personlighet, Dave Ramsey, nevner «vekst og inntekt» som en foreslått fond for porteføljer, vurderer han ikke nødvendigvis et bestemt fond, men heller og det overordnede målet, som er ganske bredt, å si det mildt.
Jeg liker Dave Ramsey, men kanskje en større investeringstilnærming til vekst og inntekt for mange investorer, både nybegynnere og avanserte, er å få tilgang til eksponering for vekst og inntekt ved å investere i en av de beste S & P 500 indeksfondene , noe som vil gi eksponering mot vekst og verdipapirer , og en god obligasjonsfond , som vil fullføre og legge til inntektssiden av vekst- og inntektsmålet samtidig som det bidrar til å redusere total markedsrisiko i porteføljen.
Også mange investorer har allerede midler med et vekstmål og et inntektsverdi. Å legge til et vekst- og inntektsfond kan føre til for mye fond overlapping , noe som reduserer porteføljediversifisering og øker markedsrisikoen.
Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.