Hva er Mutual Fund Holdings?

Definisjon av gjensidig fond og hva som gjør dem viktige å vite

Når du gjør forskning og analyserer verdipapirfond , vil du sannsynligvis kjøre over et begrep som kalles beholdninger. Ved å analysere et fondsbeslutninger like viktig som å se nærmere på noe annet produkt før du kjøper det: Før du tar viktige kjøp som en bil eller et hus, tar du en titt innvendig. Smarte investorer gjør det samme med verdipapirfond.

Fondforetak Definisjon

Aksjefondets beholdninger representerer verdipapirer (aksjer eller obligasjoner) i fondet.

Alle de underliggende beholdningene kombineres for å danne en enkelt portefølje. Tenk deg en bøtte fylt med bergarter. Bøtta er fond og hver stein er en enkelt aksje- eller obligasjonsbeholdning. Summen av alle bergarter (aksjer eller obligasjoner) er det totale antall beholdninger .

Hvordan bestemme det ideelle totale antall beholdninger

Generelt har verdipapirfond et ideelt utvalg for det totale antall beholdninger, og dette spekteret avhenger av kategorien eller typen av fond . For eksempel forventes indeksfond og noen obligasjonsfond å ha et stort antall beholdninger, ofte i hundrevis eller tusenvis av aksjer eller obligasjoner. For de fleste andre midler er det ulemper for å ha for få eller for mange beholdninger.

Vanligvis, hvis et fond kun har 20 eller 30 beholdninger, kan volatilitet og risiko være betydelig høy fordi det er færre beholdninger med større innvirkning på fondets resultater. Omvendt, hvis et fond har 400 eller 500 beholdninger, er det så stort at ytelsen sannsynligvis ligner en indeks, for eksempel S & P 500.

I dette tilfellet kan en investor bare kjøpe en av de beste S & P 500-indeksfondene i stedet for å holde et stortkapitalfond med hundrevis av beholdninger.

Fondet med svært lite beholdninger er som den lille båten til sjøs som kan bevege seg raskt, men er også sårbar for sporadiske store bølger. Imidlertid er fondet med for mange bedrifter så stort at det ikke kan skade seg så mye ved å skifte vann, men det kan ikke bevege seg bort fra en isbreen som kan rive sitt skrog og synke som Titanic.

Se etter et fond med minst 50 beholdninger, men mindre enn 200. Dette kan sikre "akkurat" størrelsen som ikke er for liten eller for stor. Husk eple-til-epler regelen og se på gjennomsnitt for en gitt kategori av fond . Hvis fondet du analyserer er mye lavere eller høyere i det totale antall beholdninger enn dets respektive kategori gjennomsnitt, kan det være lurt å grave dypere for å se om dette fondet er bra for deg.

Du vil også ønske å se om fondet du analyserer passer med de andre midlene i porteføljen din. Et fond med kun 20 beholdninger kan være risikabelt alene, men det kan fungere som en del av en diversifisert blanding av verdipapirfond i din egen portefølje.

Også lære om Commingled Funds .

Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.