Eksempler, strategier og analyse på lang sikt
Definisjon av langsiktig
Langsiktig, med hensyn til investering, refererer vanligvis til en periode som er større enn 10 år. Dette gjelder også generelt for kategorisering av investorer samt obligasjonspapirer.
For eksempel, hvis en investeringsrådgiver stiller spørsmål om å måle risikotoleransen, søker de å bestemme hvilke investeringstyper som passer for deg og dine investeringsmål. Derfor, hvis du er ung, og du ikke forventer å foreta uttak fra meglerkontoen din i minst 10 år, kan du bli ansett som en langsiktig investor.
Obligasjoner og obligasjonsfond er kategorisert som langsiktige hvis respektive løpetid (eller mer nøyaktig hva som kalles varighet) er lengre enn 10 år.
Langsiktig ytelse i forhold til investeringsanalyse og forskning
Når man forsker og analyserer investeringer, spesielt fond, er det best å se på langsiktig ytelse, som kan betraktes som en periode på 10 eller flere år. Men "langsiktig" brukes ofte løst i referanse til perioder som ikke er kortsiktige, for eksempel ett år eller mindre. Dette skyldes at 1 års perioder ikke avslører nok informasjon om fondsbasert ytelse eller fondsbestyrer evne til å styre en investeringsportefølje gjennom en full markeds syklus, som inkluderer lavkonjunkturperioder samt vekst og inkluderer et oksemarked og bjørnmarked .
En full markeds syklus er vanligvis 3 til 5 år. Derfor er det viktig å analysere resultatene for 3 års, 5 års og 10 års avkastning av fond. Du vil vite hvordan fondet gjorde gjennom både oppturer og nedturer i markedet.
Ofte bruker en langsiktig investor en kjøp og hold strategi , hvor verdipapirfond selges og kjøpes, men ikke vesentlig endres i opptil flere år eller mer.
Denne strategien har også blitt kjærlig merket den dovne porteføljestrategien .
Hvordan være en langsiktig investor
En langsiktig investor har råd til å ta mer markedsrisiko med sine investeringer. Derfor, hvis de ikke har noe imot å ta en høy relativ risiko, kan de velge å bygge en aggressiv portefølje av verdipapirfond .
Aggressive investorer er villige til å akseptere perioder med ekstrem markedsvolatilitet (opp- og nedturer i kontoverdi) i bytte for muligheten for å motta høy relativ avkastning som overskrider inflasjonen med en bred margin. En aggressiv porteføljefordeling av aksjer er 85% aksjer, 15% Obligasjoner.
Eksempler på langsiktige investeringer
Den første investeringstypen folk tenker på med hensyn til langsiktig investering i aksjer. Dette skyldes at de historisk har oppnådd høyere gjennomsnittlig avkastning enn andre investorer og sparebiler, for eksempel obligasjoner og depositumsertifikater (CDer). Aksjefond, særlig vekstfond og aggressive vekstfondsmidler . Mange langsiktige investorer liker også å bruke indeksfond for deres lave kostnader og deres tendens til gjennomsnittlig god avkastning over lange perioder, for eksempel 10 år eller mer.
Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd.
Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.