Disse Low Cost Index Funds Stand Test av tiden
I de senere årene har et stort antall indeksfond og Exchange-Traded Funds, kalt ETF , rammet markedet, og mange av dem er ikke ideelle for langsiktige investorer. Mange av dem fokuserer på bare en smal sektor , som bioteknologi, sosiale medier eller mesterbegrensede partnerskap eller MLP .
Disse smalt fokuserte fondene kan gi store avkastninger på kort sikt, men de kan også se store nedganger. De har også en tendens til å ha høyere utgiftskvoter enn de fleste andre indeksfond.
De beste indeksfondene, i min ydmyke og erfarne mening, er bredt diversifiserte og billige. Så uten videre, her er noen av de beste indeksfondene du kan kjøpe for langsiktig investering.
Beste S & P 500 Index Funds
En av de mest populære typer indeksfondene investerer i S & P 500-indeksen, som er en indeks av aksjer som representerer ca 500 av de største selskapene i USA, målt ved markedsverdi.
- Vanguard 500 Index (VFINX): Dette fondet er det første indeksfondet tilgjengelig for allmennheten. Det bidro til ideen om at Vanguard Investments grunnlegger, Jack Bogle, studerte markeder og la merke til at de fleste investorer og profesjonelle porteføljeforvaltere ikke kunne slå markedsmedlemmer i det lange løp, spesielt etter factoring i utgifter. Derfor, ved å bare kjøpe et lavprisfond som er en kurv av aksjer som finnes i indeksen, kan investorer fange rimelig avkastning. VFINX har et kostnadsforhold på bare 0,16 prosent og minimumsinvesteringen er $ 3000.
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): Fidelitys størrelse, erfaring med indeksering og ønske om å konkurrere med Vanguard, kombinerer for å gjøre sine indeksfondstilbud andre til Vanguards. Ofte er indeksfondene mellom de to gigantiske konkurrentene ubestridelige når det gjelder utgifter og ytelser. I siste omgang skaper konkurransen høyere kvalitetskvoter for investoren. FUSEX har for eksempel de samme aksjene som VFINX, men med en lavere kostnadsandel på bare 0,10 prosent. Minste innledende investering er også lavere på $ 2500.
- Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Charles Schwab har gjort en bevisst innsats for å tilby mer enn bare rabattmeglingstjeneste til investorer: De har dyppet dypt inn i indeksfondsmarkedet i Vanguard og Fidelity. De siste årene har rabattmegleren senket sine utgifter for å konkurrere med Vanguard og Fidelity. Utgiftsforholdet er en lav 0,09 prosent for SWPPX og minimumsinvesteringen er bare $ 100.
Beste Total Stock Market Index Funds
Hvis det å få eksponering for over 500 amerikanske storkapitalbeholdninger ikke er diversifisert nok for deg, kan et samlet aksjemarkedsfond som investerer i tusenvis av aksjer som inkluderer store cap, mid cap og small cap, være av større interesse. Her er det beste av de samlede aksjemarkedene:
- Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX): Fondet er det største fondet i verden av en grunn. Vanguard er den opprinnelige indeksen, og VTSMX er blant de første indeksfondene for å fange det totale markedet. Med en kostnadsandel på 0,18 prosent, gjør VTSMX en solid kjernebeholdning for enhver fondsbasert portefølje. Minimumsinvesteringen for VTSMX er $ 3000.
- Schwab Total Stock Market Index (SWTSX) : Med et utgiftsforhold på 0,11 prosent er det vanskelig å slå SWTSX med mindre du kvalifiserer for å få lavere utgiftskvoter med en av Vanguards admiral aksjer midler. Som de fleste andre Schwab-midler, er den laveste innledende kjøpesummen for SWTSX er en svært rimelig $ 100.
Best Aggressive Stock Index Funds
Hvis du er en langsiktig investor, og du ikke har noe imot å se markedssvingninger og kontosaldoen din går opp og ned på kort sikt, kan du finne aggressive aksjeindeksfond attraktive.
- Vanguard Vekstindeks (VIGRX): Dette fondet investerer bare i store aksjer som har vekstpotensial, noe som gjør det litt mer risikabelt, men også potensielt mer givende i det lange løp enn S & P 500 Index-fondene. Utgiftskvoten for VIGRX er lav 0,22 prosent og minimumsinvesteringen er $ 3000.
- Fidelity NASDAQ Composite Index (FNCMX): NASDAQ-indeksen består hovedsakelig av store aksjer, men mange av dem er teknologi- og helseaktier som har større langsiktige vekstpotensiale enn brede indekser. Så hvis du ikke har noe imot den ekstra risikoen for det ekstra langsiktige returpotensialet, vil du like FNCMX. Utgiftsforholdet er 0,29 prosent og minimumsinvesteringen er $ 2500.
- Vanguard Mid Cap Index (VIMSX): Kanskje den beste måten å gi deg en sjanse til å slå S & P 500-indeksen, er å kjøpe et indeksfond som investerer i mid-cap-aksjer, som historisk har vært bedre enn store aksjer. Mid-caps er også mindre risikabelt enn små caps, noe som gjør VIMSX et sjeldent unntak som investerer direkte i "sweet spot" med høyere avkastning, men uten ekstrem risiko. Utgiftskvoten for VIMSX er 0,20 prosent, eller $ 20 for hver $ 10.000 investert, og minimumsinvesteringen er $ 3000.
Beste Obligasjonsindeksfond
Obligasjonsfond er hensiktsmessig for nesten alle investorer å ha en diversifisert portefølje av verdipapirfond og indeksfond er en ideell måte å fange en stor del av obligasjonsmarkedet i bare en billig investering.
Den samlede obligasjonsmarkedsindeksen refererer vanligvis til indeksfond eller Exchange Traded Funds (ETF) som investerer i Barclays Aggregate Bond Index , også kjent som BarCap Aggregate, som er en bred obligasjonsindeks som dekker de fleste amerikanske børsnoterte obligasjoner, og noen utenlandske obligasjoner handles i USA
Her er de beste obligasjonsindeksfondene for å møte denne typen behov for diversifisering og enkelhet:
- Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX): Dette er det største obligasjonsindeksfondet i verden, når det gjelder eiendeler under ledelse, noe som betyr at det er favoritt av gjør-det-selv investorer og de fleste avgiftsfrie rådgivere også . Når du kjøper aksjer i dette obligasjonsindeksfondet, får du eksponering over hele det amerikanske obligasjonsmarkedet, som er tusenvis av obligasjoner, som spenner over flere typer, inkludert bedriftsobligasjoner, amerikanske statsobligasjoner, kortsiktige obligasjoner, mellomliggende obligasjoner, langsiktige obligasjoner og mer. Utgiftsforholdet er bare 0,16 prosent og minimumsinvesteringen er $ 3000.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): Denne bredt diversifiserte obligasjonsfondet ligner Vanguards VBMFX; men det har mer fleksibilitet i å balansere risiko og belønning. I oversettelse kan FTBFX holde mer high yield obligasjoner, for eksempel, og muligens oppnå større langsiktig avkastning som et resultat, sammenlignet med VBMFX. Utgiftene er litt høyere på 0,45 prosent, men den ekstra kostnaden for et indeksfond kan være verdt det. Minste innledende kjøp er $ 2500.
Best Balanced Index Funds
Hvis du leter etter en ideell måte å ha en mangfoldig blanding av aksjer og obligasjoner i bare ett fond, er den beste måten å gjøre det på med balansert indeksfond.
Her er de beste indeksfondene med en balansert blanding av aksjer og obligasjoner:
- Vanguard Balanced Index (VBINX): Dette fondet gjør en god jobb med å holde kostnadene lave og balansere risiko og belønning på lang sikt. Fordelene fordeler seg på ca 60 prosent aksjer og 40 prosent obligasjoner, noe som gjør det hensiktsmessig for investorer som ser etter moderat (eller mellomstor) risiko. Langsiktig avkastning har vært attraktivt på nesten 7 prosent, målt ved den 15-årige årlige avkastningen gjennom 2016. Kostnadsforholdet er lavt på 0,22 prosent og minimumsinvesteringen er $ 3000.
Det finnes andre balansert indeksfond, men ingen som kan slå Vanguards kombinasjon av lavpris og langsiktig avkastning.
Balansen gir ikke skatt, investering eller finansielle tjenester og råd. Informasjonen presenteres uten hensyn til investeringsmålene, risikotoleransen eller økonomiske forholdene til en bestemt investor og kan ikke være egnet for alle investorer. Tidligere resultater er ikke en indikasjon på fremtidige resultater. Investering innebærer risiko inkludert eventuell tap av hovedstol.