De 10 beste høyverdige ETFene

Et mangfoldig utvalg av utbytte ETF og Bond ETFer med høye ytelser

Hvis du ønsker å kjøpe en av de beste high yield ETFene på markedet, er det flere ulike typer midler å vurdere.

Før du kjøper ETF, eller annen form for investering, (selv katastrofeobligasjoner ), er det smart å identifisere formålet med fondet for dine behov og hvordan det vil utfylle de andre midlene i porteføljen din. Leter du etter høye avkastninger gjennom utbytte eller fra obligasjonsrentebetalinger?

Vil du investere i en skattepliktig konto eller en utsatt konto, for eksempel en IRA? Leter du etter nåværende inntekt, langsiktig vekst eller begge deler?

Hvorfor investere i High Yield Funds

Enten du investerer i high yield fond eller ETFer med høy avkastning, er det smart å ha et klart formål å kjøpe disse inntektsrettede investeringene .

Investorer som ser etter avkastning, søker vanligvis etter inntekt fra sine investeringer. Denne inntekten kan mottas i form av utbytte fra aksjer eller ved rentebetalinger fra obligasjoner. Derfor, når noen bruker begrepet "high yield funds", refererer de generelt til verdipapirfond eller ETF som har aksjer som betaler over gjennomsnittlig utbytte , obligasjoner med over gjennomsnittlige rentebetalinger eller en kombinasjon av begge.

Siden langsiktige investorer vanligvis ser etter vekst i sine porteføljer over tid, er de fleste investorer som søker høy avkastning, pensjonert investorer som ser etter inntekter fra sine investeringer.

High Yield ETFs vs High Yield Mutual Funds

Som med alle ETFer, er de primære fordelene med høyverdige ETFer over sine fondsmotorer lavavgifter, diversifisering og likviditet i dag.

Det er også et stort utvalg av ETFer med høy avkastning på markedet sammenlignet med høye verdipapirfond. Dette betyr at investorer har flere muligheter til å finne avkastning på en rekke måter, noe som ofte fører til høyere avkastninger på grunn av spesialisering innenfor ETF-markedet.

Det er imidlertid en primær ulempe med ETFer med høy avkastning: Siden de er passivt forvaltet, er de tvunget til å matche ytelsen til referanseindeksen. I oversettelse, i et down-marked, er den høye avkastningen ETF-leder tvunget til å handle, selv til ugunstige priser. Denne ulempen er også den samme med indeksfond. Lederen kan ikke navigere ugunstige markedsforhold ved å handle (eller holde) etter eget skjønn.

Liste over Best High Yield ETFs

I vår liste over de beste høykapitalfondene tilbyr vi et mangfoldig utvalg av midler som passer til en rekke investeringsbehov. Mens vi inkluderer ETFer som betaler høye avkastninger, inkluderer vi også ETFer som balanserer diversifisering med inntektsmålet.

Så, i ingen bestemt rekkefølge, her er 10 topprentede ETFer som kan kjøpes på markedet i dag:

1. iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond (HYG): Hvis du leter etter en av de mest omsatte high yield bond ETFene på markedet, bør HYG være på din radar. Porteføljen består hovedsakelig av bedriftsobligasjoner med løpetid mellom 3 og 10 år med kredittkvalitet under investeringsgrad (en rating under BBB av Standard & Poor's eller under Baa av Moody's kredittvurderingsbyråer. AAA er høyest). SEC-avkastningen er 4,74 prosent og utgiftskvoten er 0,49 prosent, eller $ 49 for hver $ 10.000 investert.

1. SPDR Bloomberg Barclays High Yield Bond (JNK): En annen høyhandlet ETF som investerer i high yield obligasjoner er JNK, som har en SEC-avkastning på 4,95 prosent og et utgiftsforhold på 0,40 prosent. Som ticker-symbolet antyder, investerer JNK i obligasjoner med kredittkvalitet under investeringsgrad. Løpetidene er gjennomsnittlige på mellomlang sikt, som vanligvis er mellom 3 og 10 år.
2. Vanguard High Dividend Yield (VYM): Investorer som ønsker å få inntekter gjennom en billig ETF som har utbytteaksjer, vil like VYM. Denne ETF sporer FTSE High Dividend Yield Index, som består av ca 400 aksjeselskaper, hvorav de fleste er store caps, som betaler over gjennomsnittlig utbytte til investorer. SEC Yield for VYM er 2,95 prosent og utgiftene er billige på 0,08 prosent.
3. VanEck Vectors High-yield Municipal Index (HYD): Hvis du har en skattepliktig konto, og du er ute etter ETF med høy avkastning, bør du ta en titt på HYD. Denne ETF følger resultatet av Bloomberg Barclays Municipal Custom High Yield Composite Index, som består av amerikanske høyrentede, langsiktige, kommunale obligasjoner, som tilbyr skattefri inntekt. Denne skattefordelen kan være spesielt attraktiv for investorer i høye skattekonsoller, noe som ville oversette til et høyt skatteeffektivt avkastning for de investorene. SEC-avkastningen for HYD er 4,03 prosent og utgiftskvoten er 0,35 prosent.

1. Alerian MLP (AMLP): MLP-midler investerer i mesterbegrensede partnerskap, som typisk fokuserer på energirelaterte næringer. MLP-ytelsen kan være volatil og deres struktur som partnerskap er mer komplisert enn aksjer. Så investorer som vurderer å kjøpe disse midlene, bør gjøre mer lekser enn vanlig før de kjøper. Med det sagt er MLP-midler trolig best for investorer som ser etter høye utbytter, ofte så høyt som 7 prosent eller mer. Også utgiftsforholdene til MLP-midler kan være høye og noen ganger vanskelige å forstå. Utbyttet for AMLP er 10,68 prosent og utgiftsforholdet er 1,42 prosent, noe som er lavt for et MLP-fond.
2. Wisdom Tree Emerging Markets High Dividend Fund (DEM): Investorer som ønsker å diversifisere sine høyavkastningsbeholdninger med utenlandske aksjer, spesielt fremvoksende markeder, vil kanskje sjekke ut DEM. Fondets ledelse forsøker å finne og holde de høyest betalende utbytteaksjer tilgjengelig i fremvoksende markeder. Distribusjonsutbyttet for DEM er 3,81 prosent og utgiftsforholdet er 063 prosent.
3. SPDR Dow Jones International Real Estate (RWX): Investering i fast eiendom med REIT sektorfond kan være en god måte å få høye avkastninger for inntektsformål. REIT har vanligvis minst 100 aksjonærer og REITs er lovlig pålagt å utbetale minst 90 prosent av inntekten til aksjonærene. RWX sporer Dow Jones Global ex-US Select Real Estate Securities Index, som består av ikke-amerikanske REIT og andre eiendomsverdipapirer. SEC-avkastningen er 2,95 prosent og kostnadsforholdet er 0,59 prosent.
4. First Trust Preferred Securities and Income (FPE): Dette fondet er en sjelden rase fordi den er en av bare en håndfull ETFer som er aktivt forvaltet. Ledelsen ser etter verdipapirer, for eksempel bedriftsobligasjoner på eller under investeringsklasse, foretrukne aksjer og konvertible verdipapirer. SEC-avkastningen for FPE er 5,56 prosent og kostnadsforholdet er 0,85 prosent.
5. Powershares KBWD- portefølje for høy utbytteavkastning (KBWD): Denne høyavkastede ETF fra Invesco er basert på KBW Nasdaq Financial Sector Dividend Yield Index, som består av finansielle næringsaksjer, som er kjent for konsistente utbytter. Fremtidige aksjonærer bør legge merke til at denne ETF fokuserer på små og mellomstore aksjer, som ikke er typisk for de fleste utbyttefond som ofte holder store aksjer. Porteføljen er også relativt konsentrert med bare 40 beholdninger. SEC-avkastningen for KBWD er høy på 8,82 prosent, og kostnadsforholdet er også høyt på 2,99 prosent.
6. Vanguard Emerging Markets Government Bond (VWOB): Investorer som ønsker å finne avkastning med en billig ETF som investerer i obligasjoner i Emerging Markets, vil likne det de ser i Vanguards VWOB. Fondet sporer Bloomberg Barclays USD Emerging Markets Government RIC Capped Index, som består av om lag 1000 nye markeder obligasjoner med en gjennomsnittlig varighet på 6,4 år og kredittkvalitet hovedsakelig under investeringsklasse. SEC-avkastningen for VWOB er 4,09 prosent og utgiftsforholdet er 0,32 prosent.

Advarsler om investering i høyavkastningsfond

Høyt utbytte kan ofte oversette til høy risiko. Investorer bør huske på at høykapitalfond ofte investerer i obligasjoner med lav kredittkvalitet. Disse high yield obligasjonene kalles også junk obligasjoner . Høye avkastninger er attraktive for inntektsformål, men markedsrisikoen på disse obligasjonene ligner på aksjene. Så i lavkonjunkturmiljøer kan høyavkastningsobligasjoner falle i pris, selv ettersom konvensjonelle obligasjoner kan stige i pris.

Høyrente obligasjonsfond kan også inneha langsiktige obligasjoner , som har høyere rentefølsomhet enn obligasjoner med kortere løpetider eller varighet. Når rentene stiger, faller obligasjonsprisene generelt, og jo lenger løpetiden er, desto større er følsomheten. Derfor, når rentene øker, vil langsiktige obligasjoner generelt falle mer i pris enn kort- og mellomlangsobligasjoner.

Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.