Et mangfoldig utvalg av de beste gjensidige fondene har å tilby
Fidelity har dusinvis av lavpris, toppspråklige fond i flere ulike kategorier. Selv om Fidelity kan være best kjent for sine fremragende aktivt forvaltede midler , tilbyr de også noen av de billigste indeksfondene som er tilgjengelige på markedet. Derfor er det ikke rart at Fidelity er en av de beste utenlandske fondfondsselskapene i investeringsuniverset i dag.
I denne listen over de beste Fidelity-fondene som skal kjøpes, bryter vi det ned i tre kategorier av midler som Fidelity har best: 1) Beste aktivstyrte fond, 2) Beste indeksfond, og 3) Best Balanced Funds.
Her er den generelle metoden for å velge de beste Fidelity-midlene: For aktivt forvaltede midler ønsket jeg å se langsiktig ytelse som slår fondets relative indeks, lederens tenure på minst fem år, og unike kvaliteter som setter dem fra andre midler i listen.
For indeksfondene ønsket jeg å oppgi en rekke men primært sett på diversifiserte midler med lave kostnadsforhold.
For de balansert fondene, så jeg etter minst valg som kan fungere for ulike investorer, sterk resultatrekord og diversifiserte porteføljer.
Best Fidelity Funds: Aktivt-Managed
Aktivt forvaltede midler er hva deres navn antyder - porteføljer av investeringspapirer som lederen kjøper og selger etter eget skjønn, vanligvis for det ubestemte målet om å slå en relativ indeks.
For eksempel vil et aktivt forvaltet aksjefond for storkapitalfond forhåpentligvis overgå S & P 500-indeksen i flere kalenderår enn ikke, og bør ha langsiktig avkastning som er bedre enn indeksen.
Her er fire aktivt forvaltede midler fra Fidelity som har en tendens til å overgå sine respektive referanseindekser, spesielt i det lange løp (dvs. 5- eller 10-årig avkastning):
- Fidelity Contrafund (FCNTX): Dette storkapitalfondet fondet har hatt samme leder, Will Danoff, i over 25 år, og hans prestasjonsrekord har vært en stjerne. Siden fondets oppstart i 1990 har FCNTX i gjennomsnitt mer enn 12% avkastning, noe som er en sjelden prestasjon i fond for fondene. Fondet investerer i vekst aksjer og verdier aksjer, hvorav de fleste er store cap, med noen få mid-cap aksjer i blandingen. Utgiftskvoten for FCNTX er en rimelig 0,71% og minimumsinnkjøpet er $ 2500.
- Fidelity Strategic Dividend & Income (FSDIX): Dette 4-stjerners fondet investerer hovedsakelig i verdipapirer med sikte på å produsere inntekter i form av utbytte for aksjonærer. Men fondet har også et vekstmål. Derfor kan FSDIX være et godt valg for pensjonister som ønsker å kjøpe midler til inntektsformål, men det kan også være en god form for investorer som ønsker langsiktig kapitalvekst. Utgiftskvoten for FSDIX er 0,78% og minimumsinnkjøpet er $ 2500.
- Fidelity Select Bio-Technology (FBIOX): Dette er et helsefondsfond, som innebærer at det fokuserer sine aksjebeholdninger primært på selskaper innen helsesektoren, i dette tilfellet bioteknologisektoren. Selv om bioteknologiske helsestasjoner har potensial for stor takknemlighet, kan de ha korte perioder med bratte nedgangstider. Derfor kan FBIOX betraktes som aggressivt aksjefond , noe som betyr at det er hensiktsmessig for langsiktige investorer som ikke har noe imot opp- og nedturer av slike investeringer. Utgiftskvoten for FBIOX er 0,73% og minimumskjøpet er $ 2500.
- Fidelity Growth Company (FDGRX): Dette 5-stjerners fondet er et annet eksempel på et toppsultatfond som har fordel av en erfaren leder, Steven Wymer, som har vært i roret til FDGRX siden 1997. Fondet investerer hovedsakelig i storkapital aksjer som lederen mener har potensialet for over gjennomsnittlig vekst. Utgiftskvoten for FDGRX er 0,88% og minimumsinnkjøpet er $ 2500. Merk: Fra 20. juni 2016 ble FDGRX stengt for nye investorer.
Best Fidelity Funds: Index Funds
Fidelity har noen av de billigste indeksfondene på markedet. Selv om de tilbyr om et dusin indeksmidler, vil vi markere tre av deres beste passivt administrerte tilbud her:
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX). En av de beste S & P 500-indeksfondene på markedet, gjør FUSEX en god jobb med å spore S & P 500 og har en av de laveste utgiftene (0,095%) i hele fondskassen. På grunn av sin brede eksponering mot over 500 av de største amerikanske aksjene, gjør FUSEX en god kjernekapital for en langsiktig portefølje av midler. Minimumsinvesteringen for FUSEX er $ 2500.
- Fidelity US Bond Index (FBIDX): Hvis du leter etter et Fidelity-indeksfond som gjør en god jobb med å dekke det amerikanske obligasjonsmarkedet, vil du vurdere FBIDX, som sporer Barclays Capital US Aggregate Bond Index . Dette betyr at aksjeeiere i dette obligasjonsindeksfondet vil få eksponering mot tusenvis av obligasjoner, noe som gjør FBIDX til en diversifisert beholdning for å dekke obligasjonsmarkedet. Kostnadsforholdet for FBIDX er 0,20% og minimumsinnkjøpet er $ 2500.
- Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX): Hvis du vil ha et fremragende fond som tilbyr eksponering mot mid-cap lager, er FMEIX en av de beste midlene du kan kjøpe i denne kategorien. Dette 5-stjerners fondet sporer Russell Mid Cap-indeksen, noe som betyr at aksjeeiere i FMEIX vil få bred eksponering til rundt 300 aksjer av middels kapitalisering. Mid-cap aksjer har større vekstpotensiale enn store aksjer, men det kan også se større kortsiktige nedganger. Dette gjør FMEIX til en aggressiv bedrift som er mest hensiktsmessig for langsiktige investorer med relativt høy toleranse for risiko. Utgiftskvoten for FMEIX er lav 0,16% og minimumsinnkjøpet er $ 2500.
Best Fidelity Funds: Balanced Funds
Balanserte midler investerer i en balanse mellom aksjer, obligasjoner og kontanter, og dermed "balansert" moniker. De kan være klare investeringsvalg for investorer som ønsker å investere i bare ett fond eller de som ønsker en solid kjernevirksomhet å bygge seg rundt.
- Fidelity Balanced (FBALX): Dette er et moderat tildelingsfond, som betyr at aksjeeiere i FBALX vil få en mellomstor eiendelfordeling på omtrent to tredjedeler av aksjer og en tredjedel obligasjoner. Selv om denne blandingen er lavere risiko enn en portefølje med 100% aksjer, har den langsiktige avkastningen historisk vært nær det du ville forvente for et rent aksjesfond. Siden fondets oppstart for over 30 år siden har FBALX satt opp en gjennomsnittlig avkastning på ca 9%. Utgiftsforholdet for FBALX er 0,56% og minimumsinnkjøpet er $ 2500.
- Fidelity Freedom Income (FFFAX): Dette fondet er en av "frihet" -fondene fra Fidelity, og det er den mest konservative av gruppen. Det er hensikten med å skaffe inntekter, samtidig som man opprettholder rektor. Derfor er fondet mest hensiktsmessig for investorer som er mer interessert i å holde det de har enn å øke sin kontosaldo. Utgiftskvoten for FFFAX er 0,49% og minimumsinnkjøpet er $ 2500.
- Fidelity Capital & Income (FAGIX): Dette 5-stjerners fondet kan oppnå både vekst og inntektsaspekter ved å investere ved å balansere aksjen, som består av om lag 20% av porteføljen og obligasjonsfordeling, som er ca 80% av porteføljen . Markedsrisikoen er derfor høyere enn et obligasjonsfond, men lavere enn et aksjefond. Men den langsiktige avkastningen har vært konsekvent høyere enn de fleste obligasjonsfondene. Utgiftskvoten for FAGIX er 0,72% og minimumskjøpet er $ 2500.
Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.