Hvorfor så mange investorer elsker VTSMX
Et samlet aksjemarkedsindeksfond er et fond som investerer i en kurv av aksjer som vil tette speile lagerbeholdningen og ytelsen til et bestemt referanseindeks, for eksempel The Wilshire 5000 eller The Russell 3000.
Beholdningen inkluderer de fleste av de innenlandske amerikanske aksjebeholdene som handles på børser, og derfor er navnet på "totalmarkedet" vanligvis inkludert i fondets navn. I likhet med S & P 500 Index Funds er Wilshire 5000 markedsvekt vektet, noe som betyr at større selskaper (de med større kapitalisering) vil representere en større andel (være blant de øverste beholdningene) i prosent enn de mindre selskapene.
Hva gjør VTSMX det største og det beste
- Diverse beholdninger : VTSMX er utformet for å gi investorer eksponering mot hele det amerikanske aksjemarkedet, inkludert små-, mellomstore og store selskaper i både vekst og verdi. Fondet sporer CRSP US Total Market Index, som representerer nesten 100% av det investerbare amerikanske aksjemarkedet. Fondet er kappvektet, noe som betyr at de største aksjekapitalene representerer mer av porteføljen enn mindre kapitaliseringer.
- Lav utgifter : Den passive karakteren til VTSMX betyr at det ikke er behov for høyere relative forsknings- og handelsutgifter som er nødvendige for aktiv forvaltning. Utgiftskvoten for VTSMX er 0,17%, som er ekstremt lav etter bransjestandarder og legger opp til bare 17 dollar på hver $ 10.000 investert.
- Lav omsetning : En primær årsak til Total Stock Market fondets lave utgifter er den lave omsetningen på 0,03%. Omsetningen er andelen av fondets beholdninger som ble erstattet med en annen investering (eller "vendt om") i løpet av det foregående året. Aktivt forvaltede aksjefond har ofte omsetningsforhold som overstiger 50%, noe som kan resultere ikke bare i høyere avgifter men dårligere ytelse på lang sikt.
- Skatteeffektivitet: Et direkte resultat av lav omsetning er en reduksjon av skatter som overføres til investor. Når verdipapirforeninger selger eierandeler til en pris som er høyere enn kjøpesummen, genereres det en kapitalgevinstskatt som deretter overføres til investorer i form av "kapitalgevinster". Hvis du har et aksjeselskap i en skattepliktig konto, Du betaler skatt på disse fordelingene. Derfor, forutsatt at du liker å minimere skatter, vil du ha et skatteeffektivt fond som VTSMX.
Se også: Best Total Stock Market Index Funds og Total Stock Market Index vs S & P 500
Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.