Disse Vangaurd-fondene kan oppnå over gjennomsnittlig avkastning for under gjennomsnittlig risiko
Hvorfor Vanguards konservative tildelingsfond er passende
Konservative tildeling fondene holder typisk om to tredjedeler obligasjoner og en tredjedel aksjer.
Denne balansen gjør det mulig for lav relativ risiko å investere med nok eksponering mot risiko for langsiktig kapitalvekst.
Her er noen av de viktigste grunnene investorer kjøpe konservative fond:
- Bruk konservative midler som en kjernevirksomhet : Når du bygger en portefølje, er en kjerne- og satellittstruktur smart. Akkurat som det høres, velger en investor en kjernevirksomhet, som vil motta den høyeste allokering og flere satellittbeholdninger, som vil få mindre fordelingsprosent. Mange investorer bruker indeksfond, for eksempel et S & P 500 Indeksfond , men de bruker også konservative midler som kjernebeholdninger.
- Bruk konservative midler til lavrisikoinvestering : Konservative investerings natur består i å holde markedsrisikoen lav og holde volatiliteten til et minimum, samtidig som det oppnås gjennomsnittlig avkastning som holder opp med inflasjonen (eller slå den med liten margin) over tid.
- Bruk konservative midler til pensjonsinntekt : Konservative midler har ofte en lavrisiko, diversifisert blanding av høy kvalitet, utbyttebetalende aksjer og obligasjoner med høy kvalitet. Dette gir en solid kombinasjon av inntektsgivende bedrifter som pensjonister trenger uten for stor risiko for å miste hovedstol i løpet av sine gyldne år.
- Bruk konservative midler til begynnende investorer : Førstegangsinvestorer vil kanskje få en introduksjon til å investere i en konservativ tildeling av aksjer, obligasjoner og kontanter i bare ett fond. På den måten ser de ikke store nedganger i bjørnemarkedet, og de kan få en diversifisert tildeling i bare ett fond uten en stor sum penger.
3 beste Vanguard-fond for konservative investorer
Hvis du er en investor som ser etter noen av de beste konservative midlene , vil du vurdere en av disse Vanguard-midlene:
- Vanguard LifeStrategy Conservative Growth (VSCGX) : Eiendomsfordelingen for dette fondet er ca 40% aksjer og 60% obligasjoner. Dette gir langsiktig, men stabil vekst på lang sikt, noe som gir en god konservativ fond. VSCGX har vært i stand til gjennomsnittlig over 4% årlig avkastning på lang sikt. Utgiftsforholdet er billig på 0,15% og minimumsinvesteringen er $ 3000.
- Vanguard Wellesley Inntekter (VWINX) : Porteføljen er solid konservativ med en allokering som spenner mellom 35% og 40% aksjer, rundt 60% obligasjoner, og resten i rundt 5% kontant. Når det gjelder ytelse, slår Wellesley minst 90% av andre konservative tildelingsfond for 3-, 5- og 10-årige avkastning. For en av de beste konservative fondene du kan kjøpe, er det vanskelig å slå den billige kostnadsforholdet på 0,25%. Minimumsinvesteringen er $ 3000.
- Vanguard Wellington (VWELX) : Fordelingen for VWELX er ikke like konservativ som VSCGX og VWINX, men den moderate tildelingen av omtrent 65% aksjer og 35% obligasjoner kan være egnet for konservative investorer som er villige til å ta litt mer risiko i bytte for høyere langsiktig avkastning. Selv om Wellington er et mediumrisiko-allokert fond, slår det fortsatt de fleste 100% lagerfordeling i utfordrende markedsperiode mellom årene 2000 og 2015, da fondet hadde en gjennomsnittlig avkastning på 7,5%, sammenlignet med 4,5% for S & P 500-indeksen . Som andre Vanguard-fond, får du et lavt kostnadsforhold (0,26%) for Wellington. Minimumsinvesteringen er $ 3000.
Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.