Retitling Assets vs Updating Mottakerne og Forvaltere
Hvis du har opprettet en Revocable Living Trust for å planlegge for psykisk funksjonshemming og unngå probate, og du tror at boen din er ferdig når du har signert tillitsaftalen, er det ikke. Hvorfor ikke? Fordi etter at din Revocable Living Trust har blitt signert, må du "finansiere" den med dine eiendeler. Men ikke alle dine eiendeler kan gå inn i din tillit. Her er en liste over typer eiendeler kan ikke hentes inn i navnet på tilliten din og andre som ikke bør settes tilbake på grunn av gjeldende statslov.
01 Kvalifiserte pensjonskontoer.
02 helse sparekontoer og medisinske sparekontoer.
HSAs og MSAs kan ikke hentes i navnet på tilliten din. I stedet bør tilliten utpekes som den primære eller sekundære mottaker av disse kontoene. Ta kontakt med din eiendomsplaneringsadvokat for å avgjøre hva som er fornuftig i situasjonen din.
03 UTMA og UGMA kontoer.
For en enhetlig overføring til mindre konto (UTMA) eller enhetlig gaver til mindre konto ( UGMA ) etablert til fordel for et mindreårig barn, anses barnet for å være eier av kontoen, ikke den personen som opprettet kontoen eller depotbanken . I stedet for å endre eieren av kontoen, bør en etterfølgende varemerkeutpektør utpekes for å unngå probat av kontoen dersom den primære varemottakeren dør før mindreåren blir en voksen.
04 Livsforsikring.
Mens eieren av en livsforsikringspolicy kan endres til forvalteren til den forsikredees Revocable Living Trust uten å skape noen negative konsekvenser for inntektsskatt, må du sjekke med advokatfirmaet ditt før du gjør det fordi i noen stater er en Revocable Living Trust ikke en beskyttet " individuelle "for å beskytte borgerne .
05 Biler, Lastebiler, Motorsykler, Båter, Scootere, Fly.
Mens generelt bilkjøretøyer kan trekkes tilbake til din tillit, ser enkelte stater overføringen som et salg og vil belaste en betydelig overføringsskatt for å utstede en ny tittel i navnet på tilliten. Hvis dette er tilfelle i din stat, kan du kanskje vente og kjøpe ditt nye kjøretøy i navnet på tilliten. Bortsett fra dette, er det i noen stater ikke nødvendig å overføre eierskap til et motorbil etter at eieren dør, og en håndfull stater tillater nå at kjøretøyets eiere utpeker en mottaker etter døden. Du må sjekke med din eiendomsmegling advokat for å forstå hvordan å unngå probate av kjøretøyene dine i din stat.