Endring av eierskap, tildeling av rettigheter og oppdatering av begunstigede
For at en Revocable Living Trust skal kunne fungere ordentlig, er det ikke nok for Trustmaker å bare signere tillitskonvensjonen. Etter at avtalen er inngått, må Trustmaker "finansiere" sine eiendeler i tilliten. Det er tre generelle prosedyrer som bør følges for å kunne finansiere en Revocable Living Trust som er avhengig av hvilken type eiendom som skal finansieres: endring av tittel / eierskap, tildeling av eierskap eller endring av mottaker.
1. Endring av tittel / eierskap
For eiendeler som bankkontoer ; ikke-IRA og ikke-401 (k) investerings- og meglerkontoer; aksjer og obligasjoner holdt i sertifikatform og eiendomsmegling , disse typer eiendeler er finansiert til en Revocable Living Trust ved å bytte eier av eiendelen fra Trustmaker individuelle navn i navnet på tilliten:
- Nåværende tittel: "William Sample"
- Nytt tittel: "William Sample og Jane Sample, Trustees, eller deres etterfølgere i tillit, under William Sample Living Trust, datert 1. januar 2009, og eventuelle endringer derav"
2. Tildeling av eierskapsrettigheter
For eiendeler som personlige effekter uten juridisk tittel (smykker, kunstverk, antikviteter og lignende); penger skyldte deg (personlige lån du har gjort og boliglån som du har tatt tilbake); royalties, opphavsrett og patenter; visse typer olje-, gass- og mineralrettigheter ; og samarbeidsinteresser og medlemskapsinteresser i selskaper med begrenset ansvar, finansieres disse typer eiendeler til en Revocable Living Trust ved å tildele eierrettigheter fra Trustmakers individuelle navn til navnet på tilliten:
- Nåværende tittel: "William Sample"
- Oppdragsspråk: "Jeg, William Sample, tilordner herved all min rett, tittel og interesse i og til den bestemte Promissory Note datert 31. januar 2008 i hovedbeløpet på $ 40.000 av og mellom William Sample som långiver og John Smith som låner, til William Sample og Jane Sample, Trustees, eller deres etterfølgere i tillit, under William Sample Living Trust, datert 1. januar 2009, og eventuelle endringer derav. "
- Nytt tittel: "William Sample og Jane Sample, Trustees, eller deres etterfølgere i tillit, under William Sample Living Trust, datert 1. januar 2009, og eventuelle endringer derav"
For eiendeler som livsforsikring ; pensjonsregnskap , inkludert IRA , 401 (k) s og 403 (b) s; visse pensjonsytelser; og helse sparekontoer (HSAs) og medisinske sparekontoer (MSAs), er disse eiendelene egentlig ikke hentet inn i navnet på en Revocable Living Trust. I stedet blir de primære og / eller sekundære mottakerne av disse typer eiendeler forandret til tilliten:
- Nåværende mottaker: "Jane Sample"
- Ny mottaker : "William Sample og Jane Sample, Trustees, eller deres etterfølgere i tillit, under William Sample Living Trust, datert 1. januar 2009, og eventuelle endringer derav"