Noen finansinstitusjoner vil ganske enkelt endre navnet på kontoen din fra ditt eget navn til deg som administrator, vanligvis med notatet "TTE" etter navnet ditt. Andre vil kreve at du lukker den opprinnelige kontoen og åpne en ny i navnet på tilliten.
Uansett institusjonens regler og hvor mange hoops det vil at du skal hoppe gjennom, er det viktig at du finansierer bankkontiene dine og andre investeringer i din tillit til riktig plan for psykisk funksjonshemming og for å unngå probate .
Din etterfølgerforvalter - den personen du heter for å komme inn og overta styringen av din tillit til deg, bør du bli mentalt ufrivillig - vil ikke kunne få tilgang til kontoene dine hvis de ikke er i navnet på din tillit.
Du kan følge noen generelle tiltak for å finansiere bankkontoer og investeringskontoer, inkludert meglerkontoer, inn i din tillit, men disse kan variere litt av institusjonen.
Skriv et brev
Utkast til et instruksjonsbrev til din finansinstitusjon og be om at kontoen din blir hentet fra ditt navn til navnet på din tillit. Ta med kontonummeret ditt, navnet på din tillit, ditt personnummer, din postadresse, din e-postadresse og telefonnummeret ditt.
Lever ditt underordningsbrev
Hånden leverer instruksbrevet til din bank eller finansiell rådgiver hvis det er mulig. Tolerat avtale med deg fordi noen nesten vil be om å se en kopi av den. Hvis du ikke kan levere brevet, send det til bankkontoret der du åpnet kontoen din eller din finansrådgiver.
Ta med en kopi av din tillit eller tillitserklæring som skal oppsummere din tillitsavtale, og markere informasjonen institusjonen trenger å vite. Hvis du ikke har ett av disse dokumentene, kan du kanskje bare bruke første side og underskriftssidene i din tillatelseavtale, slik at du kan holde balansen i tillitavtalen privat.
Fullfør og returner alle nødvendige dokumenter
Fyll ut og returner alle dokumenter som kreves av din institusjon. Disse kan omfatte nye signaturkort, nye kontobilder, forvalteresbekreftelser og eventuelt andre tillitskontoformer.
Bekreft Overføring av kontoen
Følg opp via telefon eller e-post for å sikre at kontoen eller kontoene har blitt hentet til din tillit. Du bør også sjekke kontoutskriften for å bekrefte at navnet ditt som administrator er riktig oppført på uttalelsen i stedet for ditt individuelle navn. Vanlige forkortelser å se etter inkluderer "John Doe, TTEE, John Doe TR dtd 1/1/16" eller "John Doe, TTE, John Doe Trust UAD 1/1/16."
Plasser verifikasjonsdokumentasjonen med din tillitskontrakt
Legg dokumentasjonen med din tillitsavtale for å verifisere finansieringen av bank- eller investeringskonto i din tillit. Dette kan inneholde en faktisk bekreftelseserklæring fra din bank eller finansiell rådgiver eller en kontoutskrift som viser navnet på tilliten din.
MERK: Statlige og lokale lover endres ofte, og informasjonen ovenfor kan ikke gjenspeile de nyeste endringene. Vennligst kontakt en advokat for de mest oppdaterte rådene. Informasjonen i denne artikkelen er ikke juridisk rådgivning, og det er ikke en erstatning for juridisk rådgivning.