Noen alternativer som hjelper deg med å holde oversikt over dine investeringer
Det håndterte utbytte reinvesteringsprogrammer , beregnet hver stilling s skattegrunnlag, og trukket sanntids oppdateringer fra Internett aksjekurser for å gi deg oppdatert informasjon om din fortunes tilstand.
I årene som har gått siden Microsoft kunngjorde at programmet avsluttet programmet, har flere alternativer blitt tilgjengelige, hvorav noen er vert online under programvaren som en servicemodell mens andre er programmer du kan installere på datamaskinen. Her er noen av de mest populære alternativene du kanskje vil vurdere hvis du vil spore dine investeringer.
Spore dine investeringer online med programvare som en tjeneste
Følgende tjenesteleverandører lar deg logge på kontoen din online hvor som helst i verden så lenge du har en Internett-tilkobling.
- Klientportaler - Hvis du er en velstående eller høyverdig investor, jobber du sannsynligvis direkte med enten en finansiell rådgiver eller en kapitalforvaltningsgruppe. I disse dager er det vanlig at de har elektroniske portaler for kunder som lar kunden spore hele sitt økonomiske liv, inkludert såkalte "holdt bort" eiendeler på forskjellige firmaer. Disse portaler er kraftige verktøy som gjør livet mye lettere og dekkes ofte av investeringsrådgivningsgebyrene du betaler din profesjonelle.
- Personlig kapital - Personal Capital har de siste årene blitt en av de mest populære måtene å spore investeringer blant de som ikke jobber med en mer tradisjonell Registrert Investeringsrådgiver . Den har for tiden over 1.000.000 mennesker som bruker den, og sporer $ 226 milliarder i eiendeler. Den gratis programvare-som-en-tjenesten skaper vakre diagrammer og grafer som kartlegger inntekt, utgifter og porteføljebeholdninger. Det kan sammenligne ytelsen din med din foretrukne børsindeks . Det kan analysere dine eiendeler for å gi deg en ide om din sanne eksponering mot bestemte selskaper over flere kontoer og institusjoner. Den graver inn i 401 (k) planen din for å hjelpe deg med å forstå utgiftsforholdet for gjensidig fond du betaler på pensjonspakken.
- Mint.com - Et annet meget populært investeringssporingsnettsted, Mint.com lar deg legge inn kontoinformasjonen din fra andre institusjoner og ha alt samlet på en enkelt skjerm. Du kan da angi budsjetter for deg selv, se hvor mye du bruker på bestemte kategorier, følg investeringsavgiftene du betaler, og sammenlign dine individuelle kontoer til referanser som S & P 500 eller Dow Jones Industrial Average .
- Morningstar.com - De som abonnerer på Morningstar.com, kan ikke bare få tilgang til sine rating på aksjer og fond, men også sette opp online porteføljer . Da jeg først skrev denne artikkelen, ble det ikke integrert med andre nettsteder, slik at du måtte legge inn all informasjon manuelt fra meglerklæringen, men den har en spesiell funksjon som ingen av de andre tilbyr, kalles røntgen. Med dette røntgenverktøyet kan du legge inn dine fond og det viser deg hva dine faktiske porteføljebeholdninger er ved å bryte ned de underliggende aksjene som holdes innenfor hver av disse midlene. For eksempel, hvis du eide $ 1,000,000 i Vanguard S & P 500-indeksfondet på 401 (k), Roth IRA, SEP-IRA og meglerkontoen , fra første gang jeg skrev denne artikkelen tilbake i juli 2009, er du virkelig eide $ 33 400 i Apple-aksjer, $ 24 700 i Exxon Mobil-aksjer, $ 18 800 i Microsoft-aksjer, $ 16 400 i Johnson & Johnson-aksjer, $ 14 600 i General Electric-aksjer, $ 14 300 i Chevron-aksjer, $ 14 200 i Wells Fargo-aksjer, et cetera . Dette skyldes at indeksen ikke eksisterer, du kjøper individuelle aksjer gjennom en sammensatt struktur.
Spore investeringer med regneark
For de som ønsker en ekstra grad av kontroll over deres investeringssporing, er tilpassede regneark blant de beste alternativene. Det er vanligvis to store valg i denne kategorien.
- Microsoft Excel - Selv om dets evne til å importere realtidsaktiekurser er dårlig nok for den gjennomsnittlige investor, kan Microsoft Excel brukes til å spore kostnadsgrunnlaget for skatter på individuelle partier, samt beregne samlet utbytteinntekt eller kartlegge det på en utbytteplan, inkludert advarsel om en tidligere utbyttedato .
- Google Spreadsheets - Googles gratis regnearksprogram for nett er ikke like kraftig som Excel, men det gjør det lettere å få dokumentene dine oppdatert automatisk med informasjon fra offentlige finanser som Yahoo. I tillegg, fordi det er et Internett-basert program, kan du logge deg på Google-kontoen din hvor som helst i verden for å få tilgang til Google regneark.
Bruke programvare til å spore dine investeringer
Mange investorer vil fortsatt ha programvare installert på sitt lokale system (i flere tilfeller inkluderer skrivebordsprogramvaren tilleggsfunksjoner som ikke er tilgjengelige via elektroniske programmer). Generelt er det noen få alternativer.
- Quicken - Hvis du kjøper investeringsversjonen av Quicken , vil den typiske forhandleren i stor grad finne ut at den oppfyller de fleste av hans eller hennes behov.
- QuickBooks - Regnskapsførere eller sofistikerte investorer som er komfortable med GAAP vil like fleksibiliteten ved å bruke et tradisjonelt regnskapsprogramvare for å administrere sine investeringsbeholdninger. Personlig bruker jeg en blanding av regneark og QuickBooks Pro for å overvåke eiendomens eiendeler. I dag jobber Intuit hardt for å presse alle til sin nettbaserte plattform, QuickBooks Online, som er tilgjengelig i flere nivåer og på flere prispoeng.
- Fondforvalter - Det er et program som heter Fondforvalter. Det er det nærmeste ved profesjonell investeringssporing for private investorer. Det kan være svært kraftig, spesielt for de som investerer i kommunale obligasjoner eller bedriftsobligasjoner , sporer ting som renter påløpt, neste kupongdato og utbytte til forfall.
Velg investeringssporingsprogrammet som fungerer best for familien din
Til slutt er det beste investeringssporingsprogrammet en som fungerer for deg. Det beste programmet i verden er verdiløst hvis du ikke bruker det eller du finner det for mye av et problem.