Hvordan tjene penger ved å investere i obligasjoner
# 1: Samle renteinntekter
Når du kjøper et obligasjonslån, låner du penger til utstederen. Noen ganger er obligasjonsutstederen et selskap ( bedriftsobligasjoner ), andre ganger en stat eller en kommune (statsobligasjoner eller kommunale obligasjoner).
Renten, eller kupongrenten, bestemmes av det generelle rentenivået på tidspunktet, obligasjonens forfallstidspunkt og kredittvurdering av utstederen. Hvis du kjøper en $ 1 000 000-obligasjon fra Coca-Cola når den er utstedt, og kupongrenten er 7%, bør du samle $ 70 000 per år i renteinntekter . Hvis løpetiden er 30 år i fremtiden, vil du motta den opprinnelige $ 1.000.000-investeringen tilbake 30 år fra datoen obligasjonen er utstedt. Dette kan være en god del for deg, fordi du får penger til å leve og betale regningene dine, og mye for Coke, fordi de kan bruke pengene til å bygge nye anlegg, utvide produktlinjen, kjøpe flasker eller møte andre behov.
# 2: Generer kapitalgevinster
Mange obligasjoner holdes ikke til forfall. Investorer trenger penger tilbake før obligasjonene deres forfaller, slik at de selger dem gjennom megler . Når det skjer, kan du tjene en gevinster eller oppleve et kapitaltap, avhengig av hva som har skjedd med kredittkvaliteten til utstederen (for eksempel hvis firmaet som solgte deg din obligasjon, har gått fra å være utrolig sunn til å være på randen av en konkurs arkivering, du kommer bare til å få pennies på dollaren fordi andre obligasjonsinvestorer ikke kommer til å være villige til å ta sjansen med mindre de blir betalt høy avkastning ).
På samme måte, hvis renten har økt, vil obligasjonen din ha mistet verdien fordi investorer vil kreve at du gir dem en høyere avkastning enn kupongrenten. Det vil si hvis du kjøper din Coke-obligasjon som gir 7%, og plutselig gir sammenlignbare obligasjoner 10%, må du senke prisen til obligasjonen gir 10% også.
Ellers, hvorfor ville noen kjøpe det når de bare kunne kjøpe en nyutstedt obligasjon for høyere avkastning? På den annen side, hvis obligasjonsrenten falt, kan du selge obligasjonen til en høyere pris, og tjene en kapitalgevinst. For å forstå forholdet mellom å tjene penger i obligasjoner og renter, les om et konsept kjent som obligasjonsvarighet .
Mer om investering i obligasjoner
Hvis du er interessert i å legge til rentepapirer i ditt liv, her er noe mer informasjon som hjelper deg å forstå landets lag.
- Hva er en obligasjon? Få grunnleggende definisjon av et obligasjonslån, en oversikt over hvor bestemte obligasjonsbetingelser (som kupong ) oppsto, og oppdag en liste over ulike typer obligasjoner du kanskje anser å eie.
- Investering i obligasjoner 101 En slags fortellende knutepunkt som tar deg gjennom dusinvis av artikler jeg har skrevet i forbindelse med obligasjoner og obligasjonsinvesteringer, dette er en fin måte å lære om du vil ha en oversikt som om vi satt over hverandre kaffe. Hver lenke tar deg til en mer grundig artikkel om det aktuelle obligasjonsemnet.
- Hvor mye av min portefølje skal jeg investere i obligasjoner? Å få eiendomsfordeling av obligasjoner riktig er en stor avtale. Tenk på det nøye.
- Investering i bedriftsobligasjoner Oppdag hva som gjør bedriftsobligasjoner forskjellig fra andre obligasjoner, og hvorfor de passer for visse typer investorer.
- Investering i skattefri kommunale obligasjoner En av de mest populære investeringene i USA, kan en velvalgt skattefri kommunal obligasjon gi renteinntekter som er fri for føderale, statlige og lokale inntektsskatter. La meg lære deg de to forskjellige typer kommunale obligasjoner og hvordan du kan beregne skattepliktig tilsvarende avkastning for å sammenligne kommunale obligasjonsrenter til andre ikke-skattefrie obligasjonsrenter for å se hvilke som kan være bedre for deg.
- Investering i spareobligasjoner Dette er en sentral knutepunkt som knytter til tonnevis av artikler om amerikanske spareobligasjoner, blant annet til sub-hubs på EE-spareobligasjoner og serie I-besparelser .
- Farene ved å investere i uønskede obligasjoner Det kan virke som link junk obligasjoner er en god måte å tjene penger på å investere i obligasjoner, men du ville være feil. Til tross for deres forførende utbytte, slutter de nesten alltid i tragedie for individuelle investorer som ikke vet hva de gjør. Les i stedet " Hvordan Investeringsgrad Obligasjoner kan hjelpe deg med å unngå tap av kreditt ", og hvis du føler deg spesielt konservativ, se på Triple A-ratingobligasjoner .
- Farene ved å investere i utenlandske obligasjoner Hvis du ikke vet hva du gjør, eller du ikke arbeider med et respektert kapitalforvaltningsselskap som opererer innenfor din definerte risikotoleranse, løp! Disse er ikke for deg mellom de myriade av risikoene de presenterer, alt fra politisk risiko til valutarisiko.
- Hvordan Bond Spreads kan koste deg mye penger Vær oppmerksom på obligasjonsspread når du kjøper eller selger noen form for obligasjon som kan handles. Avstandene mellom tilbudsprisen og forespørselsprisen kan være signifikante.