Ingen annen eiendelklasse gir langsiktige avkastninger av høykvalitetsaktier
Mens du må tåle prisfluktuasjoner som kan være 30% til 50% hvert år, hvis du fokuserer på å eie lønnsomme virksomheter som kan øke prisene som sider i kalenderen, faller til gulvet, og velg ledelsesteam som er dedikert til å sende denne fallfallet ut til deg, eieren, i form av utbytte , kan du sitte hjemme og ignorere aksjemarkedet helt.
Real World Eksempler på økende utbytte aksjer
Tenk på noen av aksjene mine husholdninger har direkte. Mange av disse jeg kjøpte en stund siden, da aksjene var mye billigere. Jeg har tenkt å holde dem, alle foreliggende kjente faktorer vurdert, i veldig lang tid. Da jeg opprinnelig skrev denne artikkelen i slutten av februar 2014:
- Nestlés styre foreslår en kontantutbytteøkning til 2,15 CHF fra 2,05 CHF, det utbetalt til eierne året før, et hopp på 4,8%.
- Coca-Cola Company annonserte at det økte utbyttet til $ 1,22 per år fra $ 1,12, et hopp på 9,0%.
- Walt Disney Company økte utbyttet til $ 0.86 fra $ 0.75, en stigning på 15,0%.
- Dr. Pepper Snapple Group økte utbyttet til $ 1,64 fra $ 1,52, en lønnsvekst på 7,8%.
- McCormick & Company økte utbyttet til $ 1,48 fra $ 1,36, en økning på 8,8%.
- United Technologies økte utbyttet til $ 2,36 fra $ 2,14, en økning på 10,3%.
Listen går igjen og igjen, på tvers av flere bransjer og dusinvis av selskaper. Mine søsken, foreldre, svigerfamilie; Jeg har omhyggelig og tålmodig hjulpet dem med å bygge opp porteføljer av høyverdige eiendeler, inkludert blue chip-aksjer , som skal levere stadig økende gushers av kontantinntekter for at de skal bruke, spare, donere eller reinvestere, selv om vi skulle gå inn i en annen Den store depresjonen. I mange uker, måneder, år og i flere tiår har vi opparbeidet en samling av eierskap i gruvedrift, forgylte obligasjoner, farmasøytiske giganter, banker og konglomerater.
Noen av verdipapirene i porteføljen min har vært der i mer enn et dusin år. For å illustrere: En av de eldste stillingene jeg fortsatt har i en felles meglerkonto med ektefellen min, er et paknings- og tetningsmedelsselskap jeg mottok som en spin-off fra et romfartsnæringsfirma jeg kjøpte som en freshman på college ved hjelp av min sparing og deltidsinntekt for å finansiere transaksjonene. Sistnevnte splittet seg i to, og jeg holdt distribusjonen før jeg endelig solgte den opprinnelige bedriften. Det er verdt omtrent 1000% mer enn jeg betalte for det til tross for to store aksjemarkedskrasj, flere kriger og en boligs boble. Da jeg kjøpte den, hadde YouTube ikke blitt oppfunnet, og Bill Clinton hadde knapt forlatt kontoret.
Jeg har sett det skyrocket og krasj flere ganger, men det underliggende firmaet er fortsatt lønnsomt og har en unik posisjon i sin bransje, så jeg har ingen planer om å selge min innsats til noen andre. Jeg liker å eie den. Denne oppførselen er ekstremt sjelden for de fleste investorer, men det er hemmeligheten for min suksess. Velg aksjene dine som en livslang ektefelle, ikke en nattstand.
Utbyttebeholdninger er for alle
Det er ikke noe unikt, eller spesielt, om familien min som gjør det annerledes enn ditt. Hvorfor er det ikke andre som utnytter en eiendel som leverer strømmer av passiv inntekt , som tillater deg å samle inn sjekker fra din andel av overskuddet? Coca-Cola har for eksempel økt utbyttet hvert år i femti år. Et halvt århundre! Jeg er ung - i begynnelsen av 30-årene - men da jeg ble født, var kontantutbyttet en splittjustert $ 0,01291.
Ja, som i, knapt over 1 ¢ en andel. Det er nå på $ 1,22 en andel fordi soda, vann, te og kaffegigant kan øke prisene med inflasjon over hele verden i mer enn 200 land og omtrent 90 effektive valutaer. Dens distribusjon og markedsføringskraft er uten sidestykke.
Hvis eiendomsprisen er attraktiv - nemlig hvis inntektsrenten i forhold til statsobligasjonsrenter er god - hvordan kan noen ikke bli tiltrukket av det? Hvem bryr seg om at aksjen er som en berg-og dalbane? Hvordan er det relevant for å leve av strømmen av sjekker de sender deg? Alt du trenger er en god start pris . Det tar ikke et matematisk geni å beregne at en enkelt aksjekjøp som er kjøpt i dag for 37,77 dollar, skal distribuere kumulative kontantutbytte før skatt på $ 77,16 til $ 119,98 i løpet av de neste 25 årene, og du vil fortsatt eie firmaet ved utgangen av den perioden, kort av noe uforutsette hendelsen. Selv om du velger en dud som til slutt går konkurs, kan den fortsatt tjene mye penger - se Eastman Kodak-saken som en ekte verdens illustrasjon.
Lær alt du kan om verdsettelse av vanlige aksjer, eller, hvis du ikke har det, investere i billige indeksfond . Historisk sett koster en oppskrift på dollar i gjennomsnitt i tiår, kombinert med reinvestert utbytte, og en god skattestrategi har vært en vinner som kan gjøre selv de mest vanlige husholdningene til en bastion av rikdom. Landet er fullt av hemmelige "Millionaire Next Door" -typer som har gjort nettopp det.