Det er en tid for kortsiktig handel og en tid for å investere
Etter å ha gjort begge, investere og kortsiktig handel, er det ikke nødvendigvis enklere enn det andre - begge krever en plan . Her er de grunnleggende trinnene for å finne lagre å investere i; handler vil typisk vare to til fem år.
Hvorfor investere i aksjemarkedet
Investering gir ikke umiddelbar tilfredsstillelse eller frustrasjon som en kortsiktig handel gjør, men den har noen forskjellige fordeler i forhold til kortsiktig handel.
- I dagshandelen, hvis du utvikler en stor konto, blir du veldig raskt "utkuttet". Det er rett og slett ikke nok likviditet i de fleste markeder for at du skal fortsette å øke posisjonene dine på ubestemt tid. Med langsiktig handel, selv om du kan skaffe deg en stilling over dager eller uker. Jo større kontoen din blir, til slutt må du vurdere å investere fordi du ikke kan finne nok aksjer / muligheter på svært korte tidsrammer for å utnytte hele kapitalen din effektivt.
- Investering er passiv inntekt. Med kortvarig handel må du hele tiden overvåke stillinger, lukke handler og åpne nye. Dine investeringer jobber for deg hele året, med minimal innsats når handelen er i gang.
- Investering handler en spareplan. Investering er morsomt, og tvinger deg til å dempe utgifter. I stedet for å bruke penger på ubarmhjertige ting, er penger rettet mot investeringskontoene dine i stedet.
Vurder disse to normene når du investerer
I ethvert forsøk er det best å se på normer istedenfor utelukker. Når du investerer her, er det to normer å huske på:
- Aksjer som har utført det verste de siste tre årene, vil vanligvis ha en tendens til å være bedre enn de neste tre. Aksjer som har utført det beste de siste tre årene, vil vanligvis ha en tendens til å utføre i løpet av de neste tre. Se forskning av DeBondt og Thaler .
Med andre ord, beholdningene forblir ikke sterke eller svake for alltid. Hvis du investerer i solide selskaper, som har eksistert lenge, vil de vanligvis ikke holde seg høye eller lave i svært lang tid. Det er alltid downtrends og uptrends, gitt en lang nok tidsramme. Ideelt sett vil du kjøpe aksjer på lavere nivåer sammenlignet med høyere nivåer.
Utbytte betalende aksjer er vanligvis veletablerte selskaper som har råd til å distribuere en del av overskuddet til aksjonærene. Utbyttet fungerer som penger i hånden, og bidrar til å motvirke svingninger i aksjekursen. Investering i solid utbytte aksjer er en fin måte å etablere rikdom på; Det er ikke nødvendig å investere i risikofylte ventures. Statistikk viser at utbytte betalende aksjer - skildpadden i motsetning til hare - vinner løpet på lang sikt.
Plukke investeringsobjekter
Her er et raskt sammendrag av hva du skal se etter i et investeringslager, med tanke på de to punktene som er diskutert ovenfor.
Bruk en stock screener for å finne aksjer som passer til følgende kriterier.
- Utbytte utbytte over 5%, men utbetalingsforhold under 100%.
- Gjennomsnittlig volum over 300.000 aksjer.
- Priset over $ 2; ingen penny aksjer.
- IPO dato mer enn et år siden; fortrinnsrett er gitt til aksjer som har vært handlet i 10 år eller mer.
- P / E større enn null (viser at selskapet er lønnsomt). Vurder å se etter aksjer med lav P / E, for eksempel større enn null, men mindre enn fem. Vurder også å se på aksjer der fremdriftsp / e er lavere enn dagens P / E. Dette viser at inntjeningen forventes å øke, og hvis de gjør aksjen, er det et bedre kjøp til dagens pris.
- Driftsmargin over 10%.
På mange lagerskjermere vil de to to kriteriene filtrere ut REITs og ETFs . Hvis du vil se ETFs og REITs, kan du kjøre en egen skjerm for de som bare bruker de fire første kriteriene.
For aksjer, kjør en skjerm med alle seks kriterier.
Screening for aksjer basert på filtre over vil gi en liste over mulige handelskandidater. Alle er ikke verdig investering selv om.
Se diagrammer av aksjene produsert av screeneren over. De neste kriteriene for å investere i en aksje er:
- Kjøp bare aksjer på større langsiktige supportarea. Vi ønsker å kjøpe aksjer til relativt billige priser (sammenlignet med historiske verdier), ikke dyre priser.
Investeringsbransjen krever ikke stoppfall , men du bør ha en pris i tankene hvor du kommer ut hvis forholdene ikke forbedrer for aksjen. En investering betyr ikke at du holder den for alltid hvis den ikke gjør det du forventer. Har lav toleranse for aksjer som fortsetter å slippe.
Også, har en exit plan for hvordan du vil avslutte en lønnsom handel. Definer hvordan og hvorfor du vil avslutte. Siden vi brukte støtte for å komme inn i handel, kan du vurdere å være spennende like under et langsiktig motstandsnivå. Når du er ute av handelen din, vær ikke bekymret for hva aksjen gjør etter. Ta pengene og invester i andre aksjer, gjennom samme prosess igjen, som beskrevet ovenfor.
Dette bringer oss til en endelige retningslinje:
- Hvis du kjøper på støtte, og planlegger å avslutte like under motstand, må oppsidepotensialet oppveie nedadrettingsrisikoen (til $ 0) med minst 2: 1. Det betyr at hvis du kjøper på $ 5, bør du være rimelig i stand til å komme ut av aksjen på $ 15 eller høyere. I absolutt verste fall mister du $ 5 per aksje (men siden vi ikke holder tabere for alltid, er dette svært lite sannsynlig), men basert på det historiske diagrammet, er det ganske mulig å gjøre $ 10 / andel eller mer. Dette er kjent som risikoen / belønningsforholdet .
Endelig ord på hvorfor å investere og hvordan
Kjøp sterkt utbytte betalende aksjer på den billige. Aksjer kan ikke gå høyere for alltid, og slått ned aksjer forblir vanligvis ikke lavt for alltid (med mindre noe er alvorlig feil). Bruk kriteriene som er omtalt ovenfor for å finne aksjer for å investere i. Vurder også fraksjonelle investeringer .
Dessverre er det ingen garantier. En aksje kan se bra ut basert på faktorene som er omtalt ovenfor, men fortsetter å falle i pris. Artikkelen over diskuterer tendenser, som gjelder for mange aksjer, men en enkelt bestand kan tåle tendensen. Ovennevnte liste gir et sammendrag av hvorfor å investere i aksjer, og en grunnskjerm for å finne noen aksjer som kan bli priset til en verdi. Jeg graver mye dypere skjønt før du gjør en handel; for hver 30 aksjer analysert ved hjelp av denne tilnærmingen, kan bare én eller to være verdt å investere i. Denne artikkelen gir utgangspunktet for analysen.