Akkrediterte Investor Definisjon, Kvalifikasjoner og Formål
Det er sikkert klokt å skaffe seg kunnskap om å investere og lære grunnleggende om de primære investeringsverdiene, som for eksempel aksjer , obligasjoner og fond . Men hvis du er som de fleste, har du ingen anelse om hvorfor en investor vil trenge akkreditering.
Enten du vil være en akkreditert investor eller tror du kanskje trenger en, så er det du trenger å vite.
Akkrediterte Investor Definisjon
En akkreditert investor er en person eller institusjon som oppfyller visse krav til å kjøpe verdipapirer som ikke tilbys til allmennheten. Mer spesifikt krever Securities Exchange Commission (SEC) i sin oppsummeringsdefinisjon av akkreditert investor at "et selskap som tilbyr eller selger sine verdipapirer, må registrere verdipapirene med SEC eller finne et unntak fra registreringskravene." En av disse unntakene er å selge verdipapirer til en akkreditert investor.
Kvalifikasjoner av akkrediterte investorer
SECs definisjon av akkreditert investor fremgår av regel 501 i regel D. Her er hovedpunktene i denne definisjonen, eller hva vi kan referere til som kvalifikasjoner av en akkreditert investor, i regel 501:
- En bank eller en megler eller forhandler registrert i henhold til verdipapirhandelloven §§ 1934 eller et forsikringsselskap som definert i lovens § 2 a) (13)
- Et investeringsselskap registrert i henhold til investeringsselskapsloven fra 1940 eller et forretningsutviklingsselskap som definert i lovens § 2 (a) (48)
- Et Small Business Investment Company lisensiert av US Small Business Administration i henhold til seksjon 301 (c) eller (d) i Small Business Investment Act fra 1958;
- En plan etablert og opprettholdt av en stat, dens politiske underavdelinger eller ethvert organ eller instrumentalitet i en stat eller dens politiske underavdelinger til fordel for sine ansatte, hvis en slik plan har en samlet eiendel på over $ 5.000.000;
- En ytelsesplan for arbeidstakere i henhold til lov om arbeidstakers pensjonsinntekter i 1974 dersom investeringsbeslutningen er fattet av et fondsforetak som definert i § 3 (21) i en slik handling, som enten er en bank-, spare- og låneforening, forsikringsselskap eller registrert investeringsrådgiver, eller hvis arbeidsplanen har en samlet eiendel på over $ 5.000.000 eller, hvis en selvstyrt plan, med investeringsbeslutninger utelukkende av personer som er akkreditert investorer.
For å forenkle ovenstående kan en akkreditert investor generelt være en bank, megler, registrert investeringsrådgiver (RIA) , noen arbeidsgiverpensjonerte pensjonsordninger og noen tillit .
For å være en akkreditert investor på individnivå må en person ha en årlig inntekt på $ 200.000 eller $ 300.000 på felles basis de siste to påfølgende årene og kunne vise at dette inntektsnivået vil fortsette. En person kan også betraktes som en akkreditert investor hvis han eller hun har en nettoverdi på over 1 million dollar, enten individuelt eller sammen med sin ektefelle.
SEC tillater også personer som er en generell partner, daglig leder eller direktør for utstederen av uregistrerte verdipapirer.
I noen tilfeller, hvis en person kan vise utdanning og erfaring med uregistrerte verdipapirer, kan de anses som en akkreditert investor.
Hva er formålet med akkrediterte investorer?
Som du kanskje kan forestille deg, er det mange komplekse regler, forskrifter og lag med papirarbeid for å selge verdipapirer til det generelle investerende publikum. For å komme seg rundt dette, og for å imøtekomme store finansinstitusjoner, tillater SEC at særlige unntak. Siden akkreditert investorer må oppfylle en stiv standard som krever omfattende kunnskap og erfaring på kapitalmarkeder, kan SEC slappe av noen av deres strenge regler for å selge verdipapirer. I andre ord er SEKs hovedformål å beskytte den daglige investoren, og at den akkrediterte investorfrigivelsen i det minste skaper et tilstrekkelig og beskyttende lag mellom potensielt komplekse investeringspapirer og det generelle investerende publikum.
Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.