Oppsummeringsprospektet for Fondet

Fondssammendrag Prospekt Definisjon og bruk

Har du noen gang lest et fondprospekt ? Et sammendragsprosjekt er hva navnet tilsier - en oppsummert versjon av hele prospektet. Hvis du har lest et prospekt, vil du være i minoriteten av investorer som selv kan si hva det er og hva det brukes til. Faktisk kan noen som har lest et prospekt, si at det er den beste hensikten med søvnhjelp. Og en effektiv en på det!

Heldigvis, for de investorene som faktisk ønsker å analysere et fond og være ansvarlig før de kjøper aksjer, er det en lettere les, kalt et sammendragsprosjekt.

Oppsummering Prospekt Definisjon

For ikke å bli forvekslet med profilprospekt eller lovfestet prospekt, gir sammendragsprosjektet en forbedring i forhold til fullverdig fondprospekt som ofte er forvirrende og forvirret med legalese. De moderne oppsummeringsprospektreglene var effektive 28. februar 2009, og alle fondskasser har fulgt disse standardiserte forskriftene siden 1. januar 2010.

Siden hele prospektet ikke er lett å forstå for den daglige investoren, krever oppsummeringsprospektreglene at fondforetakene gir investorer en kort oppsummering (vanligvis tre til fire sider) - på vanlig engelsk - av nøkkelinformasjonen som tillater investorer til å ta informerte investeringsbeslutninger om det respektive fondet under vurdering.

SEC vedtok også en regel som tillater et oppsummeringsprospekt å tilfredsstille prospektkravene så lenge sammendragsprosjektet, det fulle lovbestemte prospektet og annen nødvendig informasjon er tilgjengelig på nettet.

Av denne grunn ser du ikke disse irriterende, små papirhyllene lenger (for de av dere som har investert mer enn 10 år som kanskje husker det gamle prospektet).

Hva er i et fondoppsummeringsprospekt?

Sammendragsprosjektet må inneholde følgende elementer i standardisert rekkefølge og kan ikke inkludere tilleggsinformasjon eller utelat nødvendig informasjon:

1. Investeringsmål / mål
2. Avgift og utgiftstabeller
3. Hovedinvesteringsstrategier, hovedrisiko og ytelsestabel
4. Ledelsesinformasjon
5. Kjøp og salg informasjon
6. Skatteinformasjon
7. Finansiell formidler kompensasjon informasjon

Alternativ informasjon Kilder til gjensidig fondoppsummering Prospekt

Krevende fondsbørsforetak å tilby oppsummeringsprospektet var et gunstig skritt mot å omdanne kompleksiteten til å investere i verdipapirfond i et enklere, tilgjengelig format. Imidlertid kan investorer også finne grunnleggende informasjon om verdipapirfond, som investeringsmål, avgifter, lederbakgrunn og fortid, på nettsteder som gjør alle leksene for investorer og gir informasjonen på en forståelig måte.

Noen av de beste nettstedene for å undersøke verdipapirfond er Morningstar, Lipper Leaders, Kiplinger Mutual Fund Finder, FundReveal og MAXFunds. Hvert nettsted har sitt eget utseende, følelse og spesialisering. Så det er en god ide å se på hver og en for å se hvilket forskningsområde som passer best til dine behov.

Og tilbake til ideen og hensikten med å lese oppsummeringsprospektet, er det mye lettere å lese enn hele prospektet; så investorer er klare til å lese det, i tillegg til å forske på nettsteder.

Når du har gjort leksene dine, vil du være trygg på at du har gjort det beste valget før du kjøper fond.

Se også: Endre tiltak for verdipapir- og valutakommisjonen i sammendraget Prospektreglene