Online regneark og verktøy for gjør-det-selv-planleggeren i deg
Når du beveger deg ned i listen, blir verktøyene mer komplekse, noe som betyr at elementene mot slutten av listen er bygget for profesjonelle, men kan også utnyttes og forstås av den seriøse gjør-det-selv finansielle planleggeren.
Den fleksible pensjonsplanleggeren
Dette nettstedet tilbyr en gratis evalueringsversjon av deres regnearkbaserte pensjonsplanleggingsverktøy kalt The Flexible Retirement Planner. Regnearket tar grunnleggende innspill som din nåværende alder, pensjonsalder, totale beløp som er lagret i skattefordelte, skattepliktig og skattefrie kontoer, estimert avkastning på besparelser, skattesats og årlige bidrag til besparelser. Den kjører så forskjellige simuleringer for å regne for ulike investeringsresultater, og det vurderer sannsynligheten for å oppnå suksess (som betyr at pengene dine varer i livet).
Også, gjennom deres pensjonsplanleggingsverktøy, tilbyr de en rekke ekstra gratis regneark for nedlasting under deres Verktøy-seksjon. Denne delen inneholder noen flotte regneark, for eksempel deres porteføljefordelingsfordelingsverktøy , TIPS Ladder Builder og Impulsimulering av porteføljen .
Enkel planlegging
Skatteplanlegging kan bidra til å spare penger, og det er stadig viktigere å gjøre det når du kommer til det punktet hvor du trekker penger i pensjon.
Undersøkelser viser at pensjonister ofte blir vaket av hvor stor deres skatteregning er i pensjon. Dessverre gir mange gratis verktøy ikke detaljnivået du trenger for å engasjere seg i smart skatteplanlegging. Enkel planlegging gir imidlertid en god løsning med deres detaljerte skattekalkulator som gjør at du kan projisere en komplett selvangivelse.
De tilbyr en demoversjon av deres nedlastbare regneark slik at du kan se hvordan det fungerer. Du kan oppgradere til fullversjonen for kun $ 19,95. Hvis du vil ha ekstra funksjonalitet med en innebygd pensjonsplanlegger, budsjettplanlegger, nettovurderingsplanlegger, boliglånsplanlegger og mer, så prøv deres Complete Planner Premium-versjon for 59,95 dollar.
Finansielle arkitekter
Financial Architects er et verdiskapingsfirma som gjør mange av regnearkene deres tilgjengelige gratis på deres Ruminations-side. Bla ned på siden for å se regneark og artikler etter emne. Det er flere som pensjonister kan ønske å sjekke ut, for eksempel deres One Person Social Security Breakeven-regneark , pensjonsalternativet Analyse Regneark , Investerings Returnerer Matrix Regneark , og Felles Sannsynlighetsregneark , for bare å nevne noen. Du trenger god kunnskap om Excel for å kunne bruke disse verktøyene.
Skatteverktøy
Skatteverktøy tilbyr programvare for skattefagfolk, men prissettingen er rimelig nok ($ 199 per år) at de skattemessige gjør-det-selv-personene kan være interessert. Et av deres skatteplanleggingsverktøy lar deg sammenligne flere fremtidige år ved siden av. For pensjonister kan du modellere hva som skjer når du tar IRA-uttak.
Hvis du også allerede tar sosial sikkerhet når du begynner å trekke ira, kan din skattbit være mye større enn du forventer. De tilbyr fullt funksjonelle gratis demo nedlastinger, slik at du kan prøve før du kjøper (demoversjonene kan ikke skrive ut eller generere skjemaer for deg).
The Ultimate Estate Planner, Inc.
Dette nettstedet og dets verktøy er først og fremst for å praktisere økonomiske planleggere, skatteplanleggere og eiendomsplanleggere, men de er rimelige kartene er så godt utført, og så lærerikt at mange investorer og planleggere kan finne dem verdifulle. Tre av mine favoritter er deres Bracket Management Chart , Capital Gains Harvesting Chart , og det tradisjonelle IRA Distribution Flowchart . Du kan finne disse elementene på deres Client Friendly Charts / Handouts-side.
Dual Real World Retirement Software
Dette nettstedet har massevis av informasjon og regnearknedlastinger tilgjengelig for demo og kjøp med deres Dual Real World Retirement Software som bare en av mange.
Nettstedet tilbyr så mye informasjon at det er litt vanskelig å finne det du leter etter, men hvis du er en ekte do-it-yourselfer, finner du analysverktøy på alt fra Rental Real Estate Analysis til Bond Calculator til Asset Allokering Kalkulatorer.