Viktige papirer å finne etter at noen dør

01 Eiendomsinformasjon

1. Kontoudskrifter - Inkludert bankkontoer, meglerkontoer og pensjonskonto (IRA, 401 (k) s og livrenter) i minst noen måneder før dødsfallet.
2. Livsforsikringspolitikk - Merk at for noen eldre retningslinjer vil forsikringsselskapet kreve retur av den opprinnelige politikken.
3. Mottakerbetegnelser - For livsforsikring, pensjonsregnskap, betales på dødsregnskap og overføring på dødsregnskap .
4. Gjerninger for fast eiendom - Det er en vanlig misforståelse at den opprinnelige gjerningen er nødvendig, men en kopi er greit.
5. Bil- og båttitler - De opprinnelige titlene vil bli pålagt å overføre juridisk tittel.
6. Aksje- og obligasjonsbevis - For aksjer eller obligasjoner i sertifikatform, vil det opprinnelige sertifikatet bli pålagt å overføre juridisk tittel.

02 nært holdte forretningsdokumenter

Hvis decedent eide en nært holdbar virksomhet, vil det være behov for kopier eller originaler av følgende dokumenter:

1. Corporate, LLC eller Partnership Documents - Dette inkluderer kopier av bedriftsloven eller organisasjonsartikler og protokoller; en kopi av aksjonærens avtale, driftsavtale eller samarbeidsavtale minutter dokumentere møter og beslutninger; og originale aksjer eller LLC-sertifikater for å overføre juridisk tittel.
2. Kontoudskrifter - Inkludert bankkontoer, meglerkontoer og pensjonskontoer i minst et par måneder før dødsfallet.
3. Bil- og båttitler - De opprinnelige titlene vil bli påkrevd dersom juridisk tittel overføres.
4. Kontrakter - Inkludert leieavtaler, lån og ansettelsesavtaler.
5. Forretningslisenser - Inkludert lokale og statlige lisenser.
6. Inntektsskatt Returnerer - Føderale og statlige avkastninger de siste tre årene.

03 Kontrakter

Kopier eller originaler av følgende kontrakter vil være nødvendig:

1. Prenuptial Agreements - Inkludert eventuelle endringer.
2. Postnuptial Agreements - Inkludert eventuelle endringer.
3. Lån - Inkludert personlige lån, kredittkort og boliglån, sammen med de opprinnelige lånedataene .
4. Leieavtaler - Inkludert eiendoms- og leieavtaler.

04 regninger

Kopier av følgende regninger vil være nødvendig:

1. Kommunale avgifter
2. Mobiltelefonregninger
3. Kredittkort regninger
4. Boliglån og personlige lån - inkludert kredittkort
5. Eiendomsskatt
6. Lagringsenhetsregninger
7. Medisinske regninger
8. Begravelsesregning

05 Estate Planning Dokumenter

Hvis decedent hadde en eiendomsplan, vil det være behov for kopier eller originaler av følgende dokumenter:

1. Vilje og Testamente og Codicil (e) - Den opprinnelige viljen og kodiklene vil bli påkrevd fordi hvis en original ikke kan bli funnet, antas det at decedenten ødela dem,
2. Revocable Living Trust og Endring (er) - Vanligvis er en kopi av tilliten eller endringen alt som kreves.

06 Skattedeklarasjoner

Kopier av følgende avkastningsmeldinger vil være nødvendig:

1. Inntektsskatt returnerer - føderale og statlige de siste tre årene
2. Gavebeskatning Returner - føderale og statlige

07 Dødsertifikater

Flere, originale dødsattest vil bli pålagt å avgjøre decedentens endelige saker. Jeg anbefaler å bestille minst ti.

08 trinn for å ta vare på noen dør

Når alle decedentens viktige papirer er plassert, kan du se følgende artikler for å finne ut hva du skal gjøre neste:

• Din kjære har dratt og skylder kredittkort gjeld - nå hva?
• Hvem er ansvarlig for å betale en avdøde persons regninger?
• Når er det nødvendig med probat?
• Trinn for trinn Guide til å bosette en eiendom
• Trinn for trinn Guide til å sette opp en tillit