Hvordan lage en eiendomsplan som vil unngå en konkurranse
Et av de underliggende målene med å skape en eiendomsplan bør være å avlede kampene blant dine støttemodtagere, og i stedet fremme aksept for at dine sanne ønsker er stavet ut og til slutt blir oppfylt. For å oppnå dette målet bør du vurdere følgende fem tips:
01 Ikke utstrek på planlegging av eiendommen
Tiden til å starte på boen din er mens du har wits om deg, ikke når det kan være spørsmål om du virkelig visste hva du tenkte og gjorde. Å unngå en testkonkurranse starter når du oppretter eller oppdaterer boen din på et tidspunkt når det er klart at du kan ta informerte beslutninger og forstå alle konsekvensene av disse beslutningene. Hvis du ikke er helt sikker på hva du vil gjøre, bruk ikke dette en unnskyldning. Å lage en bo plan som oppfyller 90% av målene dine er bedre enn ingen plan i det hele tatt. Å unngå en testkonkurranse handler om å gjenkjenne problemet og adressere det snarere enn senere.
02 Ta med en ingen konkurranseklausul i din boligplan
En ikke-konkurranseklausul, også kalt en terroristklausul, er en bestemmelse som du kan inkludere i din vilje eller tilbakekallelig levende tillit som sier at hvis noen sender en søksmål for å utfordre hvem du har oppgitt i din bo plan, så utfordrer personen Viljen eller tilliten vil ikke motta noe fra din eiendom. Dette kan være en kraftig avskrekkende for noen som mottar det de oppfatter å være mindre enn deres rettferdige andel av boet ditt - OK, fortsett og send en testkonkurranse, men hvis du mister, får du absolutt ingenting. Men vær forsiktig med å stole på denne typen klausul fordi i enkelte stater, inkludert Florida, hvor de ikke kan håndheves. I andre stater er det unntak som kan gjøre klausulen ubrukelig.
03 Ikke flaut din eiendomsplan, men hold det ikke hemmelig
Hvis du vil provosere en testkonkurranse, så fortsett, skryt rundt i byen om din boenhetsplan som helt skjærer ut din døde sønn eller låser opp arven sin inne i en kollisikkert tillit eller tvinger ham til å gå inn i rehab før han får en krone . Dette er egentlig ikke det beste handlingsforløpet. I stedet tenk å la dine kjære vite nøyaktig hva du har gjort og hvorfor du har det. Mens fullstendig hemmelighold vil rase forakt, vil de som holder med på å holde dine kjære informert eliminere eventuelle store overraskelser. Det du velger å gjøre, bør være basert på hva du tror vil hindre en testkonkurranse i din spesielle situasjon etter å ha konsultert med din advokat for eiendomspleie .
04 Stol på tillit
En tilbakekallelig levende tillit er et utmerket kjøretøy for å gå ut av en testkonkurranse, siden denne typen tillit betraktes som et personlig dokument som bør holdes privat, mens en vilje er et offentligt dokument som alle kan lese når det er arkivert med saksdommeren. Bortsett fra dette er tilbakekallbare levende tillit "levende" dokumenter som dekker alle faser i livet ditt - mens du lever og vel eller ikke så bra og så etter at du dør - mens testamente er "døde" dokumenter som først trer i kraft etter du dør. Også, vurdere å etablere skjønnsmessige levetid tillit for problemmottakere som du frykter vil bare kaste bort sin arv. Livstiden tillit kan gjøres fleksibel og brukes til å oppmuntre en mottaker til å oppnå alle slags personlige og finansielle mål.
05 Ikke kast din eiendomsplan i en skuff
Når du har laget en eiendomsplan som du liker, ikke glem det. Trekk den ut av skuffen minst en gang i året, børst den av, og kontroller den for eventuelle tweaks eller signifikante endringer. Et konsekvent mønster med å sette deg ned med din bodeplanlegger en gang i året for å gjennomgå boen din, sender en kraftig melding til dine kjære og vil bidra til å avverge eventuelle tanker om en testkonkurranse, spesielt hvis du ikke foretar noen betydelige endringer (Ja, hun ville virkelig disinherit fattige Johnny, ikke sant?), eller systematisk gjøre endringer som gjenspeiler dine stadig skiftende familie- og økonomiske situasjoner.