Eiendeler venstre ut av din tillit kan kreve probat
Aktivene må være forsøkt
Hvis du personlig eier noen eiendom når du dør - det er ennå ikke navngitt i navnet på din tillit - vil proba trolig bli pålagt å overføre den til navnet på en levende mottaker.
Eiendeler som flytter direkte til en navngitt støttemottaker, for eksempel livsforsikringsprovenu eller visse typer eiendomseier, er et unntak fra denne regelen.
Din eiendom kan kreve et hjelpeproblem
Arvinger og begunstigede kan måtte håndtere to eller flere separate probate prosesser hvis du forsømmer å finansiere eiendeler i din tillit. Hvis du eier fast eiendom i en egen stat fra det du eier andre eiendeler, må dine kjære åpne probat både i hjemlandet og i hver ekstra stat hvor du også eier eiendom. Eiendom som befinner seg i hver jurisdiksjon, må prøves i henhold til statens lover og regler, noe som kan forårsake stor forvirring.
Din eiendom kan betale mer i eiendomsskatt
Hvis alle dine kontoer og eiendommer eies som felles leietakere med overlevelsesrett , eller som leietakere i sin helhet med din ektefelle, kan AB-tillit du har etablert under din tillit, ikke finansieres.
Dette kan resultere i eiendomsskatt som ellers ikke ville ha vært forfalt.
Mottakerne dine vil ikke være i stand til å utnytte viktige eiendoms- og inntektsskattestrategier eller ressursbeskyttelse hvis du ikke oppdaterer mottakerbetegnelsene for livsforsikrings- og pensjonsregnskapet ditt for å falle sammen med vilkårene for tilliten din før du dør.
Du kan utilsiktet avlevere kjære
Hvis du eier eiendeler som felles leietakere med rett til å overleve med en av dine barn, vil den passere helt og direkte til det barnet hvis du ikke plasserer din andel i navnet på din tillit. Dine andre barn ville ikke ha noen juridisk rett til det.
Et konservatorium må etableres for mindre begunstigede
Småbarn kan ikke lovlig eie sin arvede eiendom. Etterfølgeren til din tillit kan klare det for dem til de blir eldre - men bare hvis du plasserer de arvene i navnet på din tillit. Ellers må en voksen gå til domstol og be om å bli utnevnt som barnets konservator, slik at han kan overvåke denne eiendommen på hans vegne.
En konservatorskap kan bli nødvendig for deg
Din etterfølgerforvalter kan også komme inn for å styre din tillit og dine økonomiske forhold for deg hvis du blir psykisk ufaglærbar, men han kan ikke klare eiendeler som eies i ditt eget navn eller som en leietaker som er felles uten din tillit. Dine kjære vil bli møtt med å etablere en rettstilt konservatorium, slik at de kan klare dine eiendeler hvis det kommer en tid når du ikke kan gjøre det selv.
Bunnlinjen er at hvis du overser betydningen av å finansiere din tilbakekallbare levende tillit, vil din bo plan ikke fungere som du og din familie forventet.
Din tillit vil bare være verdt papiret den er skrevet på.
MERK: Statlige og lokale lover endres ofte, og informasjonen ovenfor kan ikke gjenspeile de nyeste endringene. Vennligst kontakt en advokat eller skattemessig rådgiver for den mest oppdaterte veiledningen. Informasjonen i denne artikkelen er ikke juridisk eller skatterådgivning, og det er ikke en erstatning for juridisk eller skattemessig rådgivning.