Små endringer vs. store endringer
Forstå grunnleggende om Revocable Living Trusts
Før du diskuterer når tillitsendringer eller full endringer og omplasseringer kreves, må du forstå hva som er en Revocable Living Trust .
En Revocable Living Trust er en juridisk kontrakt mellom Trustmaker og Trustee som kan endres til enhver tid og krever at Trustee skal overvåke forvaltningen av eiendommen overført til Trustmaker Trust til fordel for Tillitsmannens Tillitsmann.
Nøkkelen til en Revocable Living Trust er det faktum at det er tilbakekallelig - noe som betyr at når som helst når Trustmaker er i live og kompetent, kan Trustmaker endre, modifisere, oppdatere eller helt tilbakekalle bestemmelser i tillitskonvensjonen. Siden dette er tilfellet, navnet på det juridiske dokumentet som kreves for å endre, modifisere eller oppdatere tillitskonvensjonen kalles Trust Trust , og det juridiske dokumentet som kreves for å tilbakekalle tillitsaftalen kalles Trust Trust.
Kontrast en tillitsmessig endring med tillit og endring av tillit, som er en type tillitsendring som helt erstatter vilkårene i den opprinnelige tillitskonvensjonen.
Navnet og datoen for din tillit vil forbli den samme (for mer om dette, se nedenfor), men hver bestemmelse i den opprinnelige avtalen vil bli erstattet av vilkårene for omstillingen.
Når er tillit til endringer vs. omplasseringer påkrevd?
Selv om det ikke er noen skriftlige regler om når en endring i stedet for full endring og omstilling er nødvendig, er den generelle regelen at hvis de endringene som Trustmaker ønsker å gjøre, er minimal å legge til eller slette bestemte arvinger, endre hvem som vil tjene som etterfølger, oppdatere mottakerens eller etterfølgerens juridiske navn på grunn av ekteskap eller skilsmisse - da vil en enkel tillitskonfigurasjon dekke disse typene endringer.
På den annen side, hvis endringene som Trustmaker ønsker å gjøre er signifikante - legge til en ny ektefelle som mottaker, fullstendig kutte ut en mottaker, skifte fra utdelinger til familiemedlemmer til utdeling til veldedighet eller omvendt - så en fullstendig endring og Restatement bør vurderes.
Hva om du har laget en serie på tre eller fire enkle tillitsendringer i løpet av de siste 10-15 årene, og du vil gjøre en annen endring? Deretter vurderer du å konsolidere alle endringene i en komplett endring og omstilling - dette vil vise seg å være nyttig for din etterfølger, som vil ha et enkelt dokument å følge i stedet for å kutte sammen bestemmelser i fire eller fem separate dokumenter.
The Legalities
Hvis du vurderer å gjøre endringer i din Revocable Living Trust, må du ikke bare merke din tillitsavtale og holde den tilbake i skuffen. Hvorfor? Fordi en tillitskonfigurasjon skal signeres med de samme formaliteter som den opprinnelige tillitsaftalen, vil dine håndskrevne endringer, avhengig av gjeldende statslov, enten ugyldiggjøre tillitavtalen eller bli ignorert. I stedet, spør din landmannsplanleggingsadvokat for å utarbeide Trust Amendment for deg slik at det vil være lovlig og bindende for alle dine mottakere.
Vil navnet på din tillit endre hvis du endrer eller omstiller det?
Svaret er nei - det fine med å gjøre et tillitsvalg eller en endring og omstilling er at det opprinnelige navnet og datoen for din Revocable Living Trust vil forbli den samme. På den måten trenger ikke alt det harde arbeidet du legger inn til å finansiere din Revocable Living Trust under det opprinnelige tillitnavnet og -datoen, å bli utelatt.