Definisjonen og Best Practices of Investment Portfolios
Investeringsportefølje Definisjon
Ved investering er en portefølje en kollektiv helhet som består av mer enn én investeringsbeholdning .
I en konvensjonell investeringsportefølje er aksjene ofte aksjepapirer, eller det som ofte refereres til som aksjer (dvs. "en portefølje av aksjer").
Med verdipapirfond kombineres alle de underliggende beholdningene for å danne en enkelt portefølje. Tenk deg en bøtte fylt med bergarter. Bøtta er fond og hver stein er en enkelt aksje- eller obligasjonsbeholdning. Summen av alle bergarter (aksjer eller obligasjoner) tilsvarer det totale antall beholdninger eller fondsbørsporteføljen.
Opprette en portefølje av fond
Selv om ett verdipapirfond selv kan betraktes som en portefølje, er det lurt å bygge en portefølje av verdipapirfond , eller hva man kan vurdere å være en portefølje av porteføljer. Grunnen til at det er smart å eie mer enn en portefølje er for det som kalles diversifisering. Når du diversifiserer riktig, kan du minimere volatiliteten (oppturer og nedturer) og skape en blanding av investeringer som passer best for dine økonomiske mål og risikotoleranse .
Diversifisering innebærer ordtaket: "Ikke legg alle eggene dine i en kurv." Før du bygger en portefølje av verdipapirfond, er det viktig å forstå og måle risikotoleransen ved å fylle ut et risikoprofil eller risikotoleranse spørreskjema . Dette er et viktig skritt i porteføljekonstruksjon fordi du ikke vil gjøre feilen i å investere i verdipapirfond som er for aggressive for din investerende personlighet.
For eksempel, hvis du tror du vil miste søvn om natten hvis verdien av porteføljen din går ned, bør du unngå å investere aggressivt.
Fond portefølje Eksempel
Når du bestemmer deg for om porteføljen av verdipapirfond skal være konservativ (lav risiko), moderat (middels risiko) eller aggressiv (høy risiko), kan du da bestemme hvilke typer verdipapirfond du skal kjøpe eller legge til i porteføljen din.
Her er noen eksempler på hver grunnleggende type portefølje med foreslåtte fondstyper:
Konservativ porteføljeeksempel :
15% storkapital aksje (indeks)
05% Liten cap-lager
05% utenlandsk aksje
45% mellomliggende obligasjon
30% Cash / Money Market
40% storkapitalandel (indeks)
10% Liten cap-lager
15% utenlandsk aksje
30% mellomliggende obligasjon
05% Cash / Money Market
Aggressiv porteføljeeksempel :
30% storkapital aksje (indeks)
15% Mid-cap lager
15% Liten cap-lager
25% Utenlandsk eller Emerging Stock
15% Mellomfristet Obligasjon
Husk at eksemplene ovenfor er bare pedagogiske guider for å hjelpe deg med å komme i gang. Vær også oppmerksom på at du kanskje ikke kan kjøpe alle disse midlene samtidig fordi mange verdipapirfond har minimum innledende kjøp som er høyere enn $ 2000.
Hvis du ikke er i stand til å kjøpe mer enn ett fond, kan du se på denne artikkelen om hvordan du investerer med bare ett fond eller den beste artikkelen for å komme i gang med å investere med bare 100 dollar .
Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.