Hvordan og hvor å kjøpe de beste indeksfondene
Her deler vi de beste fondsbedriftsselskapene og rabattmeglerne for å kjøpe indeksfond, pluss noen få finansbedrifter som tar for mye for indeksfond (og bør derfor unngå).
Fondforetak som tilbyr de beste indeksfondene
De beste indeksfondene er generelt de som har to primære kvaliteter: 1) Lav utgiftskvoter og 2) Stram indekssporing. I ulike ord, siden indeksfondene er passivt administrerte investeringer som er utformet for å gjenskape resultatene til en målindeks, søker du bare etter lave kostnader og ytelser som er nesten identiske med indeksen.
Her er fire av de beste selskapene hvor investorer kan få de beste indeksfondene:
- Vanguard Investments : Vanguard Investments er blant de beste og favoritt av fondforetak for det som gjør det selv. Grunnlegger Jack C. "Jack" Bogle dannet selskapet rundt ideen om at lavprisindeksfond kan gi overlegen avkastning for den langsiktige investor.
Bogle, nå pensjonert, demonstrerte effektivt og konsekvent til investorgruppen at det er tåpelig å forsøke en aktiv styrt tilnærming der en enkel, billig passiv styrt indeksfondstrategi kan gi overlegen avkastning. Vanguard er det første fondforetaket som tilbyr et børsnotert indeksfond, som i dag kalles Vanguard 500 Index (VFINX). De har også det største aksjefondet i verden, Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), og det største obligasjonsfondet i verden, Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX). Og med det største utvalget av billige, ikke-indeksfond, er Vanguard den største og beste leverandøren av indeksfond i verden. De tilbyr også indeksfond som kombinerer aksjer og obligasjoner som Vanguard Balanced Index (VBINX) og indekserer midler som fokuserer på spesifikke sektorer, kalt sektorfond, som Vanguard Energy (VGENX), Vanguard Health Care (VGHCX) og flere Exchange Traded Funds , eller ETFer, som ligner på fondsmidler. Vanguard indeksfond krever minimum $ 3.000 innledende investering for å komme i gang. Minimum pågående bidrag er vanligvis $ 100 eller lavere.
- Fidelity Investments : Fidelity Investments er best kjent som et fondforetak og leverandør av pensjonistjenester og produkter, for eksempel 401 (k) planer og IRA, for bedrifter og enkeltpersoner. Fidelity, grunnlagt i 1946, er en av de største multinasjonale finansielle tjenester selskapene i verden. Fidelity har som aksjefondsselskap stått på baksiden av noen av deres allment aktive, aktivt forvaltede fond, som Fidelity Contrafund (FCNTX), forvaltet av William Danoff og Fidelity Magellan (FMAGX), som ble berømt på 1980-tallet av den legendariske fondleder, Peter Lynch. Selv om Fidelity har spesialisert seg på aktivt forvaltede fond, har de flere av de billigste, høyverdige indeksfondene på markedet. Fidelity 500 Index (FUSEX) har for eksempel et utgiftsforhold på bare 0,09%, noe som er lavere enn 0,16% for Vanguard 500 Index. På grunn av de lavere utgiftene vil FUSEX over tid forventes å kutte ut VFINX i retur til investor. Generelt, jo lavere de interne utgiftene til å drive et fond, desto mer er tilbake til investoren. Fidelity har også flere andre utestående indeksmidler, for eksempel Fidelity US Bond Index (FBIDX), Fidelity Mid Cap Index (FSCLX), Fidelity Small Cap Index (FSSPX), Fidelity Total Market Index (FSTMX) og flere andre. Fidelity Index-fond krever minimum $ 2.500 innledende investering for å komme i gang. Minimum pågående bidrag er vanligvis $ 100 eller lavere.
- Charles Schwab : Også kjent som Schwab og oppkalt etter grunnleggeren, er Charles Schwab Corporation et rabattmeglerfirma som tilbyr fond og finansielle tjenester til individuelle investorer. Stiftet i 1971 under navnet First Commander Corporation, begynte Schwab å tilby mæglingstjenester til enkeltpersoner med rabatt i 1975. Før det tidspunkt ble investeringen i aksjemarkedet hovedsakelig ansett som en velstående persons privilegium. Dette er et rabattmeglerfirma som også har sin egen linje av verdipapirfond. Deres indeksmidler er noen av de billigste og best tilgjengelige på markedet. Blant de beste indeksfondene er Schwab S & P 500 Index (SWPPX) og Schwab Total Stock Market Index (SWTSX), som begge har en nedbørskostnad på bare 0,09%, som sammenligner med bransjens gjennomsnitt på 0,40% for aksjeindeksfond. Minste innledende investering på $ 100 er også en bransje lav.
- Nordlige fond : Hvis du har gjort noen undersøkelser for billige fond, kan det hende du har hørt om nordlige fond. Mange av deres indeksfond har lavere utgiftskvoter enn dem i Vanguard Investments. Nordfondene forvaltes av Northern Trust, som tilbyr rundt 50 fond, hvorav de fleste er billige indeksmidler , som Northern Mid Cap Index ( NOMIX ), Northern Small Cap Index ( NSIDX ) og Northern Bond Index ( NOBOX ) , som alle har et utgiftsforhold på 0,15% og er lavere enn midler i samme respektive kategorier på Vanguard.
Finne beste indeksfond på rabattmeglerfirmaer
Mange online meglere som er tilgjengelige for hverdagslige investorer, kalles ofte rabattmeglere. De fleste tenker ikke på meglerfirmaer når de tenker på verdipapirfond. I stedet, og med rette, tenker de på noen av de beste utenlandske fondforetakene , som Vanguard, Fidelity og T. Rowe Price. Rabattere online meglere som tilbyr et bredt utvalg av verdipapirfond (selv om de ikke er egne) er Etrade og TD Ameritrade. Charles Schwab er også en rabatt megler, men de tilbyr sine egne midler, som tidligere fremhevet i denne historien.
Husk at meglerfirmaer, samt fondforetaksselskaper, ofte tar opp transaksjonsgebyrer når de kjøper eller selger aksjer av midler fra andre selskaper. Disse gebyrene er vanligvis lave og gjennomsnittlige rundt $ 10 per handel.
Rabattmeglere tilbyr ofte tusenvis av verdipapirfond, men sørg for å begynne søket ved å se gjennom sine respektive valg av "ikke-transaksjonsavgift" -midler eller "NTF-fond".
Se etter indeksfond som er for dyrt
Som du nå vet, er indeksfondene passivt styrt, noe som betyr at ledergruppen bare kjøper verdipapirene som finnes i indeksen, og derfor ikke trenger å gjøre noen undersøkelser, og det er svært lite handel som trengs. Dette innebærer naturlig at interne kostnader for drift av indeksfondene er svært lave. Derfor er det ingen god grunn til å belaste utgifter til investorer mer enn gjennomsnittet for indeksfond, som ligger på 0,40%.
Her er noen av de dyreste S & P 500 indeksfondene:
- Nuveen Equity Index (FCEIX): 1,37% kostnadsforhold
- Invesco S & P 500 Index Fund (SPICX): 1,33% kostnadsforhold
- Deutsche S & P 500 Index Fund (SXPCX): 1,32% kostnadsforhold
- Wells Fargo Index (WFINX): 1,31% kostnadsforhold
I tillegg til de høye utgiftsforholdene, belaster hver av disse fondsklassene en belastning på 1,00%, som belastes for kjøp og når de selger aksjer, noe som gjør dem enda dyrere. Vær oppmerksom på at disse midlene kan ha andre andelsklasser som er billigere enn disse; men fortsatt over gjennomsnittet i kostnadsforhold.
Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.