Slik navngi familiefondet ditt

Plukker et godt navn, en familie tillit er enklere enn du kan forestille deg

Hvordan navnet ditt familie tillit fond er et vanlig spørsmål og en som mange investorer vil en dag møte. Enten det er å sette din egen eiendom i en revolusjonabel levende tillit for å unngå probate, sette bort eiendomsmegling for barnebarnene dine for å sørge for deres levekostnader for resten av livet, og gi verdsatt lager til veldedighet med utbyttene som regelmessig utbetales for å støtte ønsket årsak, senking av eiendomsskatt eller beskyttelse av barns arv fra eksisterende eller potensielle kreditorer ved bruk av en utgiftskrav , er en familietillit en av de mest nyttige verktøyene som er tilgjengelige, før eller senere, hvis din nettoverdi krysser et visst punkt, Dine advokater, økonomiske planleggere eller andre rådgivere kommer til å foreslå det (pluss de er gode verktøy for å sette opp spesielle familiebedrifter).

Enten du navngir din første tillit til familien eller du er syvende, hvordan velger du faktisk en god moniker når du går for å etablere tilliten? Oddsen er tross alt, dine arvinger eller begunstigede vil leve med det for en stund.

Hvorfor trenger en familieforening et navn på første plass?

En trustfond er en distinkt, juridisk enhet med egen identitet og skatteidentifikasjonsnummer. Som et selskap er det en lovlig fiksjon. Det kan eie eiendeler som en person kan. Hvis tillitinstrumentet tillater det, kan det låne penger som en person kan. Akkurat som en person eller et firma trenger et navn for å identifisere seg, må en familie tillit ha noe å sette på tittel gjerninger, lager sertifikater, kvitteringer, regnskap poster, og Federal og statlig skatt søknader det sender til regjeringen sier "Hey , dette er mitt!".

Det vanligste valget når du navngir familiefondet ditt, er å bruke familienavnet pluss noe datoenavn

Det høres nesten dumt enkelt - og det er det som er grunnen til at mange advokater og enkeltpersoner velger det - men det vanligste navnet som er gitt til familieforetak pleier å være en kombinasjon av:

1. Navnet på personen som etablerer trustfondet og / eller gir eiendommen til tilliten
2. Ordene "Family Trust".

For eksempel, hvis John Smith ønsket å nevne en familie tillit, kan han kalle det "John Smith Family Trust." Det er prosaisk, sikkert, men det gir ingen tvil om hva det er.

Noen mennesker, spesielt velstående familier som etablerer flere typer trusts med flere mottakere i løpet av mange tiår, har en vane med å sette årets etableringsår.

Tilfelle i punkt: Hvis du så Donald Trumps økonomiske opplysninger i hans løp for 2016 republikanske nominasjon til USAs president, la du merke til at når han nekter sin familietillit, valgte Donalds far, Frank Trump:

• Fred C. Trump 16. desember 1976, stoler på fordelene med Donald J. Tump
• Fred C. Trump 16. desember 1976, stoler på fordelene med David Desmond
• Fred C. Trump 16. desember 1976, stoler på fordelene med Robert S. Trump
• Fred C. Trump 16. desember 1976, stoler på fordelene med Elizabeth J. Trump
• Fred C. Trump 16. desember 1976, stoler på fordelene med Maryanne T. Barry
• Fred C. Trump 16. desember 1976, stoler på fordelene med Fred C. Trump III
• Fred C. Trump 16. desember 1976, stoler på fordelene med Mary Trump

Noen ganger er datoen ikke teknisk sett en del av familien tillit navn, men brukes som et organisatorisk verktøy. Den store Rockefeller-familiens formue, som illustrasjon, er i stor grad arrangert rundt to primære sett av tillit som er kjent som "1934-tillitene", som de var oljetyperen som ble opprettet for sine barn, og "1952" -tjenestene, som hans sønn, John D. Rockefeller, Jr., laget for sine barnebarn (fjerde generasjon Rockefellers).

Selv om de fleste kontoer, er Rockefeller-formuen nå holdt over hundrevis av tillit, nesten alt rikdom stammer fra disse to samlingene.

Komme tilbake til det virkelige eksemplet på Fred Trump, skapte eiendomsmegulen også flere andre familieforetak med forskjellige navngivningskonvensjoner, inkludert et par grantor-beholdte livrenteforetak. (A GRAT er en eiendom planleggingsteknikk ved hjelp av en uigenkallelig tillit utformet for å minimere skatteforpliktelser ved overføring av store mengder penger mellom flere generasjoner av en familie, og spesifikt mottar stipendiaten en livrente for et bestemt tidsrom mens verdien av eiendelene selv er adskilt fra hovedforetaket, noe som tillater noen takknemlighet på dem for å unnslippe eiendomsskattegrenser. Det er litt mer komplisert, og det er langt utover omfanget av denne artikkelen om å navngi familie tillit, så vi hopper over detaljene for nå.):

• Fred C. Trump, GRAT Trust til fordel for Elizabeth Trump Grau
• Maryanne Trump GRAT Trust til fordel for Elizabeth Trump Grau

I tillegg til dette, da hans død døde, skapte hans vilje flere familieforeninger ( testamentære tillit ) der denne generelle navngivningskonvensjonen ble fulgt:

• Stol på undervilje av Fred C. Trump til fordel for Elizabeth Trump Grau
• Stol på Fred C. Trumps vilje til fordel for barnebarnene til Fred C. Trump
• Stol under Will of Maryanne Trump til fordel for barnebarnene til Fred C. Trump

Likevel velger andre investorer å navngi sin familie tillit i rekkefølge. For eksempel er det ikke uvanlig å se:

• John Smith Family Trust I
• John Smith Family Trust II
• John Smith Family Trust III

Noen familieforeninger blir navngitt etter at begunstigeren er sammen med hensikten

Et annet vanlig valg når du kaller en familie tillit er å navngi tillitskassen etter mottaker og angi formålet med pengene. Tenk deg at navnet ditt var Franklin Gardener. Du har fire barn: James, John, Sarah, og Charlotte. Du stiller 50% av eiendommen til deg, og instruerer at 4% av verdien fordeles hver jul, og at pengene må investeres i utbyttebeholdninger , med hele trust corpus distribuert i sin helhet på 65-årsdagen. Du kan kanskje nevne disse familietillittene:

• James Gardener Dividend Trust
• John Gardener Dividend Trust
• The Sarah Gardener Dividend Trust
• The Charlotte Gardener Dividend Trust

Du reserverer deretter en annen 40% for barnebarnene dine, som en klasse, som du ønsker å bidra til å gå på college. Du nevner denne familien tillit:

• Franklin Gardener Educational Trust

Til slutt legger du til side de resterende 10% av eiendommen din for veldedighet. Du strukturerer det som en veldedig gjenstands tillit som er ment å være til nytte for bevaring av dyreliv og kaller det:

• The Smoky Mountain Wildlife Charitable Trust

Vurder å navngi familietilliten din, noe som er anonym, lydende eller generisk, slik at du nyter lagt til personvern

Et av problemene med den nevnte tilnærmingen er den betydelige mangelen på personvern det skaper. Tenk deg at du har bygget et fint redeegg gjennom årene, blitt en hemmelig millionær. Du vil ikke at noen andre skal vite hvor mye penger du har eller hva du eier. Når du dør, lar du barnebarnene en haug av kapital som brukes til å kjøpe en boligbygging på $ 2.000.000, leien skal distribueres kvartalsvis for å ha glede av det; å kjøpe nye biler, betale for skole, dekke regninger eller ta ferier. Du nevner tilliten etter deg selv - la oss si at du har et unikt navn som Beatrix Adlersflügel - kaller det "The Beatrix Adlersflügel Family Trust."

Gratulerer, du har nettopp åpnet familieens arv til verdens øyne. Alle kan gå ned til landopptaker og finne ut navnet på eieren på tittelgaven av leiligheten, så vel som den vurderte verdien. Ved å bruke denne informasjonen kan de begynne å grave rundt for å se om de kan finne andre holdninger. Selv om du skulle bruke en mellommann - la oss si at tilliten etablerte et aksjeselskap - med mindre du brukte en juridisk fullmektig gjennom advokatkontoret eller en bedriftsservice, kan tilliten bli oppført som arrangør på papirarbeidet som er tilgjengelig som et spørsmål om offentlig rekord fra statssekretæren.

Hvis eiendommen var stor nok til å garantere problemer og kostnader, ville Beatrix ha vært smartere med å gjøre noe med å kjenne hennes familie tillit "Crescent Ridge Capital Trust", og deretter ha det etablere en Nevada LLC kalt "20938 Main Street Property, LLC", alle av papirarbeidet underskrevet av en advokat ved et avdelingskontor i Nevada uten offentlig oversikt over hennes families navn på noen av dokumentene og fordelingene gjort til en isolert bankkonto som ikke tjener noe annet enn å samle innkommende midler. Gjort riktig, det er nesten ingen måte en person kan oppdage eieren av leiligheten, enda mindre finne ut av rimelig fradrag hvem mottakerne var. Forutsatt, selvfølgelig, er dine arvinger ikke dårer og går løpende på munnen til alle om fallene de mottok. På den måten, hvis de noen gang er uheldig nok til å være i en alvorlig bilulykke eller gjøre noe som resulterer i en kreditor som prøver å gå etter dem, kan de være tilbøyelige til å gå bort eller bosette seg for mindre uten å vite om eksistensen av syv- figur eiendel.

Selvfølgelig er det ikke nødvendig med dette hvis du forlater familien 500.000 dollar i blue chip-aksjer , indeksfond , bedriftsobligasjoner og MLPs , som skal administreres av Vanguards tillitsavdeling for et beløp på 1% til 3% avgift (minimum avgift på tidspunktet for denne skrivingen er $ 4.500 for selve investeringsforvaltningen + gjennombruksavgiftene på Vanguard-fondene (for eksempel fondskostnadsforhold ) + en $ 2500 per registreringsavgift for tillit for å tjene som eneste eller medforvalter , pluss eventuelle serviceavgifter). Det kan høres ut som mye, men $ 7 000 til $ 15 000 per år, alt i alt, for å gi alle tillitstjenester på en portefølje av denne størrelsen er mer enn rimelig, spesielt gitt den fidusiære risikoen firmaet må ta på seg selv.

Uansett, det gjør ikke vondt for å velge et familiedrevet navn som er vanskelig å spore. Åpne ordboken og skan tilfeldige sider. Kast dart på et kart. Se opp historiske kamper eller bruk et ordgenerator eller bynavn generator online for å få det til å skape vilkår for deg. Du kan til og med lage akronymer hvis du vil. Bare gjør det vanskelig å spore så snooping øyne kan ikke finne ut hva som er på din familie balanse .