Hva er forskjellen og hvilken gjensidig fond type er best?
Selv om ingen av fondstyper belaster en belastning, kan de ha forskjellige utgifter. I sammendraget er det noen viktige forskjeller som er viktige for investorer å forstå før de investerer.
Forskjell mellom utenbelastede midler og belastningsfonde
Et sant utenbelastningsfond belaster ikke belastning, og det har ingen gebyrer, for eksempel 12b-1 avgifter, som virker skjult for mange investorer.
Belastede midler er aksjefondsklassealternativer til belastede midler, for eksempel A-aksjeklassefond. Som navnet antyder, blir fondet belastet frafall (ikke belastet). Vanligvis tilbys disse midlene i 401 (k) planer hvor belastede midler ikke er et alternativ. På denne måten kan en rådgiver eller megler som blir betalt av provisjon fortsatt tjene penger uten å betale belastningen.
Frikjøpsfondene er identifisert av en "LW" på slutten av fondets navn og på slutten av ticker-symbolet. For eksempel, American Funds Growth Fund of America A (AGTHX), som er et A-aksjesfond, har et fradragsalternativ, American Funds Growth Fund of America A LW (AGTHX.LW).
I motsetning til dette har ikke-belastende midler noen bokstaver eller bokstaver, som A, B, C, D, R eller LW, på slutten av fondets navn som indikerer en aksjeklasse.
Hvilket er Best, No-load eller Load-waived?
Dette er litt av en eple og appelsiner sammenligning. Imidlertid har ikke-belastende midler generelt lavere gjennomsnittskostnader enn belastede midler.
Lavere utgifter ofte oversettes til høyere avkastning til investor, spesielt på lang sikt. Derfor er ikke-belastninger generelt bedre enn fradragsfrie midler, i hvert fall når det gjelder lavere utgifter, noe som kan føre til høyere avkastning.
Husk at den fradragsfrie fondet er et fond som tilbys av en rådgiver eller megler som ønsker å selge et fond uten belastning, men likevel bli betalt.
Hvordan gjør de dette? De fjerner (frafalle) lasten, men beholder 12b-1 avgiften. Derfor kan avvikende midler høres ut som om du får en god avtale, men du må gjøre dine undersøkelser og være sikker på at du ikke kjøper et fond med høyt 12b-1 gebyr.
Hvis du har et valg mellom de ikke-lastede og fravikte versjoner av samme fond, er det generelt best å kjøpe den som har det laveste utgiftsforholdet.
Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.