Fire grunner til å kjøpe mid-cap aksjer og fond
Skal du kjøpe mid-cap aksjer eller verdipapirfond?
Hvis du kjøper enkelte aksjer, må du undersøke hvert firma for å bestemme hvilke som er gode valg. Det krever tid og kompetanse. Avviket er at du kanskje finner noe aksjeanalytikerne har oversett.
Det er mye lettere å velge mid-cap fondsmidler . Disse midlene ledes av ledere som kjenner mid-cap-forretningen innvendig og utvendig. Du må fortsatt undersøke dem, men det reduserer risikoen. Det er fordi midler gir diversifisering . De gir deg den beste avkastningen for minst risiko over tid.
Du kan også bestemme deg for å gå med børsnoterte fond som fokuserer på mid-cap-aksjer. De har lavere avgifter enn fond. På ulempen vil du aldri overgå markedet med en ETF. Det er fordi deres mål er å spore markedet.
Fire grunner til å kjøpe
Hver veldiversifisert portefølje skal ha en viss prosentandel av mid-cap-aksjer eller verdipapirfond. Beløpet avhenger av dine spesifikke investeringsmål og kapitalfordeling.
Det avhenger også av den nåværende fasen av konjunktursyklusen . Her er fire grunner til å kjøpe mid-cap-aksjer.
1. Utvidelse av forretningssyklusen. Mid-cap selskaper klarer seg godt i ekspansjonsfasen av konjunktursyklusen . Veksten er stabil, mens rentene fortsatt er lave og kapitalen er billig. Som et resultat kan mid-cap-ledere få de billige lånene de trenger for å møte den stigende etterspørselen.
De vokser enten gjennom investering i kapitalutstyr, fusjoner eller oppkjøp.
2. Mid Cap Versus Small Cap . Mid-cap selskaper er ikke like risikabelt som små bedrifter. I en økonomisk nedgang vil de være mindre tilbøyelige til å gå konkurs som et småkapitalforetak.
Mid caps har vanligvis vært lengre, slik at du kan få mer informasjon om dem gjennom forskning. De har mer av et track record og er litt mer stabile.
Faktisk må du undersøke før du kjøper mid-cap-aksjer. Disse selskapene har ulik inntjening og vekstpotensial.
For eksempel kan noen forbli en mid-cap-lager på ubestemt tid. Deres forretningsmodell kan ikke tillate dem å vokse noe større. De kan møte alle krav til deres produkt som eksisterer. I et annet tilfelle kan deres ledelse kanskje ikke bli et storkapitalfirma. De kan ha glede av å kjøre et mellomstore firma.
Det er noen med solid inntjening, men er i et uattraktivt segment på aksjemarkedet. Som et resultat har de et lavt pris-til-resultat-forhold. Selv om deres salg er sterk, liker investorene ikke sin bransje. Uten den straffen kunne disse mid-caps ellers bli store hetter.
Andre mid-cap selskaper kan være klar til å bli den neste store breakout.
De kan være på randen av å annonsere et nytt produkt eller anskaffe en konkurrent. I disse tilfellene kan en mid-cap gi det samme vekstpotensialet som et mindre firma med mindre risiko.
En annen måte en mid-cap kunne lønne seg er hvis et big-cap selskap bestemmer seg for å kjøpe det. I så fall kan varen din konverteres til storkapitalbeholdningen. Hvis bryteren er generøs, kan du få mye.
3. Mid Cap Versus Large Cap. Et mid-cap-selskap vil ikke være like stabilt som en storkapitalvirksomhet . For det første har de ikke så mye kapital til å vare gjennom en nedtur. Derfor vil de være mer risikofylte i konjunkturfasen av konjunktursyklusen. For det andre er de vanligvis fokusert på en type virksomhet eller marked. Hvis dette markedet forsvinner, vil de også.
4. Mid Caps Outperform både stor og liten cap. John Roth, porteføljeforvalter av Fidelity Mid Cap Cap Stock Fund, fant at mid caps har overgått små og store caps de siste 20 årene.
Han sammenlignet returneringen av Russell MidCap® Index med både Russell 2000® Index (Small Cap) og Russell Top 200® Index (den 200 største cap). Mid-caps overgikk konsekvent. De har lavere risiko enn de små kappene, men en høyere avkastning enn de store kappene.
eksempler
Mange mid-cap selskaper er velkjente. De har eksistert lenge nok til å sikre deres nisje på markedet. Mange mid-cap selskaper er i finans, eiendoms- eller transportindustrien. Her er en liste over noen kjente mid-cap selskaper:
- 3D Systems Corp
- Dollar Tree Inc.
- Nu Skin Enterprises
- Pitney Bowes
Denne listen er ikke på noen måte en indikasjon på at disse er sikre investeringer. Det er rollen til en god økonomisk planlegger. Mid-cap aksjer kan ikke engang være en god form for dine personlige investeringsmål. Rådfør deg med en finansiell planlegger for å avgjøre hvordan mid-caps passer inn i ressursfordelingen .