3 utvalgsporteføljer for internasjonale investorer
I denne artikkelen vil vi se på noen eksempler på porteføljer som inneholder internasjonale ETFer basert på investorens demografi og mål.
Unge investorer: Opptil 35
De fleste finansielle rådgivere anbefaler at yngre investorer tar mer risiko i sine porteføljer siden de har lengre tidshorisont. Mens risikofylte investeringer - som aksjer - kan oppleve mer kortsiktig volatilitet, har de en tendens til å overgå mindre risikofylte investeringer - som obligasjoner - på lang sikt. Unge investorer som ikke planlegger å selge i flere tiår, er typisk best av med risikofylte investeringsklasser av disse årsakene.
Når det gjelder internasjonal investering, inkluderer disse risikofylte investeringene vekstmarkeder og grense- aksjer og obligasjoner. Landene som faller inn i disse kategoriene har raskere voksende økonomier enn utviklede land, men kan oppleve mer kortsiktig volatilitet fra økt politisk risiko , valutarisiko og andre faktorer.
Unge investorer kan dra nytte av disse dynamikkene ved å øke tildelingene til disse aktivaklassene.
Et eksempel på en ung investorportefølje kan omfatte:
| ETF | Klasse | Tildeling |
| Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) | Amerikanske aksjer | 40 prosent |
| Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA) | Internasjonale aksjer | 40 prosent |
| Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO) | Emerging Market Equities | 10 prosent |
| iShares Emerging Market Bond ETF (EMB) | Emerging Market Obligasjoner | 10 prosent |
Midtalder Investorer: 35 - 65
Midtaldrende investorer bør fokusere på en balanse mellom vekst og inntekt. Mens de fortsatt har tid til å rive ut volatilitet, begynner målet å skifte fra kapitalgevinster til kapitalbevarelse som pensjonsmetoder. Obligasjoner og andre rentepapirinvesteringer bidrar til større sikkerhet, mens utbytte og verdipapirer kan være hensiktsmessige for å redusere risiko og volatilitet i egenkapitaldelen av en portefølje.
I sammenheng med internasjonal investering kan mellomaldrende investorer vurdere å redusere eksponeringen til nye og grense markeder og økende eksponering for utviklede markeder. De kan også ønske å vurdere å bygge internasjonal obligasjonseksponering som en måte å diversifisere renteprisrisiko vekk fra USA. Disse tilnærmingene medfører typisk lavere volatilitet i porteføljen og fortsatt attraktiv inntekt over tid.
Et eksempel på middelalders investorportefølje kan omfatte:
| ETF | Klasse | Tildeling |
| Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) | Amerikanske aksjer | 45 prosent |
| Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA) | Internasjonale aksjer | 15 prosent |
| Vanguard US Total Bond ETF (BND) | Amerikanske obligasjoner | 25 prosent |
| Vanguard Total International Bond ETF (BNDX) | Internasjonale obligasjoner | 15 prosent |
Pensjonistiske investorer: 65 og over
Pensjonsinvestorer prioriterer vanligvis lavrisikoinntektsinvesteringer gitt sin korte tidshorisont. I løpet av denne tiden skifter investeringsmålet fra kapitalgevinster til kapitalbevarelse siden målet er å sikre at det er nok inntekt for å møte pensjonsbehov. Obligasjoner er den mest populære måten å oppnå disse målene ettersom de sjelden er standard og gir en jevn inntektskilde over tid.
Når det investeres internasjonalt, kan pensjonsinvestorer vurdere å ta en viss eksponering mot utenlandske obligasjonsinvesteringer. Disse investeringene kan diversifisere seg bort fra renterisiko i USA, selv om det er viktig å vurdere eventuell valutarisiko. Investorer trenger amerikanske dollar i løpet av pensjonen - med mindre de bor i utlandet - noe som betyr at valutakonverteringer kan bli kostbare dersom utenlandsk valuta svekker seg mot dollaren.
Et eksempel på middelalders investorportefølje kan omfatte:
| ETF | Klasse | Tildeling |
| Vanguard US Total Bond Market ETF (BND) | Amerikanske obligasjoner | 80 prosent |
| Vanguard Total International Bond ETF (BNDX) | Internasjonale obligasjoner | 20 prosent |
Viktige hensyn
Det er ingen universelt akseptert konsensus om mengden internasjonal diversifisering som passer for en pensjonsportefølje. Noen finansielle rådgivere kan anse tallene i disse utvalgsporteføljene som overeksponert for internasjonale eiendeler, mens andre ser dem som et passende nivå av diversifisering. Investorer bør nøye vurdere sin egen situasjon og komfortnivå med internasjonale investeringer før de tar noen beslutninger.
Bunnlinjen
De fleste investorer er klar over fordelene med internasjonal diversifisering, men det kan være vanskelig å sette teorien i praksis. Den gode nyheten er at internasjonale ETFer gjør det enklere enn noensinne å bygge internasjonalt diversifiserte porteføljer. Med eksemplene i denne artikkelen kan investorene få en ide om hvilken internasjonal diversifisering som ser ut til ulike investorgemografier.
Denne artikkelen er kun til informasjonsformål. Ingenting i denne artikkelen skal tolkes som investeringsråd. Vennligst kontakt en finansiell rådgiver for å bidra til å utvikle en optimal portefølje for din individuelle situasjon.