Bruk søkemotorer til å finne rådgivere som oppfyller dine kriterier.
Disse fem søkemotorene for finansiell rådgiver gir deg mulighet til å begrense søket ditt, slik at du kan finne den personen som bare har rett for deg. Du kan søke etter geografisk område, hvordan finansiell rådgiver kompenseres, og etter spesialiteter.
01 Finn en sertifisert finansiell planlegger
Denne søkemotoren ved Financial Planning Association lar deg søke i en database med Certified Financial Planners TM etter deres spesialområde, kompensasjonsmetode og eventuelle inntekter eller eiendelsmineraler de måtte ha. CFP (R) s må bestå en streng eksamen, og har tre års erfaring før de kan bruke CFP (R) betegnelsen, så når du ansetter en CFP, vet du at du får noen som ikke er helt ny.
Fordeler: Dette er en fantastisk måte å sikre at du ansetter en Certified Financial Planner TM og deretter begrense søket for å sikre at du finner en finansiell rådgiver som har riktig kompetanseområde.
Ulemper: Ingen
02 Rådgivere som jobber med Boomers
Boomerater gir en omfattende liste over finansielle planleggere og finansielle rådgivere på tvers av alle geografiske områder. Du søker etter dem med postnummer. Rådgivere med bilder og detaljert informasjon har betalt for å få en forbedret notering, og er interessert i å arbeide med Boomer demografiske. Boomerater har også mange informative artikler skrevet av rådgiverne som er oppført i katalogen.
Fordeler: Du finner en komplett liste over alle finansielle planleggings- og investeringsforvaltningsselskaper i ditt geografiske område. De med forbedrede oppføringer er på utkikk etter nye Boomer-age klienter.
Cons: Du må søke gjennom oppføringene for å finne firmaer og finansielle rådgivere som tilbyr tjenester og kompensasjonsstruktur som du foretrekker. Boomerater prekvalifiserer ikke oppføringene for deg.
03 Finn en fee-only finansiell rådgiver
Alle medlemmer av NAPFA (National Association of Personal Financial Advisors) er kun avgiftsbelagte, noe som betyr at de ikke selger bestilte produkter. Med denne søkemotoren setter du inn din by og stat for å finne en liste over avgiftsansatte finansielle rådgivere som praktiserer deg nær deg.
Fordeler: Sammenlignet med befolkningen i finansielle rådgivere som helhet, er NAPFA-medlemmer ofte mer erfarne, legitimerte og har veletablerte praksiser. De må også oppfylle strenge krav til etterutdanning som NAPFA krever 60 timers videreutdanning hvert annet år for å forbli medlem.
Cons: NAPFA-medlemmer kan ha minimumsavgifter eller minstekrav til aktiva; for eksempel vil noen ikke fungere med klienter som har en portefølje mindre enn $ 500.000 eller $ 1.000.000.
04 Finansielle rådgivere som belastes hver gang
Med Garrett Planning Network kan du legge inn postnummeret ditt for å finne en liste over finansielle rådgivere som gir økonomisk planlegging for en timepris.
Pros: Timeplanlegging kan være en fin måte å få en objektiv oppfatning av økonomiske beslutninger på. En timelønn finansiell rådgiver kan drive en omfattende finansiell plan, eller hjelpe med mindre spesifikke prosjekter som tildeling av en 401 (k) plan, eller om du skal finansiere en Roth IRA eller Traditional IRA.
Ulemper: Hvis du er ute etter et løpende forhold til en finansiell rådgiver som vet situasjonen din innvendig og utvendig, kan timeplanlegging ikke være veien å gå.
05 Paladin Registry - En Matching Service
Paladin Registry gir en enorm mengde pedagogisk materiale som kan hjelpe deg med å finne den rette økonomiske rådgiver for dine behov. De forhåndsskjermer sine rådgivere og vil ikke la bare noen på sin plattform. For å bruke tjenesten fyller du ut grunnleggende opplysninger om familien din, og du er personlig tilpasset noen få utvalgte rådgivere som oppfyller dine krav.
Fordeler: Du trenger ikke å søke gjennom flere oppføringer. Når du har fullført online skjemaet og sender inn forespørselen din, er situasjonen din personlig tilpasset noen få utvalgte rådgivere. Din kontaktinformasjon sendes til dem, og deres bedriftsinformasjon sendes til deg.
Ulemper: Hvis du ikke er komfortabel med å levere nettoverdi og eiendomsinformasjon, vil du finne det vanskelig å finne riktig rådgiver ved hjelp av denne søkemotoren.