Sørg for å være forberedt når du legger inn dine skatter , ettersom du må betale skatt på dine investeringer. Nedenfor er en oversikt over hva du bør forvente denne skatteperioden hvis du har investeringer.
Hvis du kjøper eller selger dine investeringer
De fleste av oss er klar over at hvis du selger noen av dine investeringer til en gevinst, må du betale skatt på det beløpet. Dette kalles en gevinst . Kapitalgevinster beskattes til ulike priser, avhengig av om det regnes som en kortsiktig eller langsiktig eierandel.
En kortsiktig investering er en som du har i mindre enn ett år og er beskattet til din normale skattesats på opptil 35%. På den annen side er en langsiktig investering en du har i mer enn ett år og skattes med 15%.
Hvis du mister penger i dine investeringer, kalles dette et kapitalstap . Dette spiller også inn i skattene dine. Mer spesifikt kan du trekke beløpet du mistet på en investering fra gevinstene dine for å betale mindre, kommer skattetid.
Betaler skatt på utbytte og interesse
Selv om du ikke selger noen av dine investeringer, vil du sannsynligvis fortsatt skylde noen avgifter. For eksempel, hvis du eier aksjer, et fond eller indeksfond, kan du motta periodiske innbetalinger fra det selskapet, også kalt et utbytte , som du må betale skatt på.
I tillegg, hvis du eier obligasjoner og tjener renter på dem, må du også betale skatt på det. Disse varierer ut fra hvilken type obligasjon du eier. Hvis du eier aksjefond , vil du være ansvarlig for å betale skatt på utbytte som er opptjent. Du må også betale skatt dersom du solgte aksjefond.
Du trenger imidlertid ikke å betale skatt på transaksjoner som utføres av fondforvalterne.
Planlegg å være i stand til å betale
Du kan justere inntektene dine ettersom du mottar utbytte, gevinster og renter fra investeringsporteføljen din. Dette burde bidra til å redusere slaget på skatteregningen.
Et annet alternativ er å legge til side pengene du vil skylde på skatt på utbytte, renter og gevinster til side når du tjener dem.
For eksempel, hvis din nåværende skattesats er omtrent 25%, kan du øremerke et fjerdedel av eventuelle gevinster du mottok på kort sikt for å dekke dine skatter året etter.
Du kan også snakke med regnskapsføreren om den beste måten å forberede seg på skattesesongen hvis du har en investeringsportefølje , slik at du kan være forberedt på å betale skatteregningen og fortsatt holde seg til ditt månedlige budsjett .
Rask tips for arkivering av skatter
Når det er på tide å arkivere dine skatter , bør du motta en 1099-DIV-skjema fra hvert selskap eller fond som sendte deg utbytte. Du vil også motta en 1099-B skjema fra din investeringsmegling som viser kapitalgevinstene for det året.
Hvis du legger inn en regnskapsfører, må du sørge for å bli organisert og gi ham eller henne alle de skjemaene du har mottatt for det skatteåret, og som du fremdeles venter på.
Det hjelper å få en sjekkliste over alle skjemaer for å sikre at du mottok alt du trenger for å fullføre skatter.
Spør en regnskapsfører eller finansiell rådgiver
Hver situasjon kan variere avhengig av antall investeringer, din nåværende inntekt og andre faktorer som involverer din økonomi. Det er viktig å konsultere revisor og finansiell rådgiver om hvor mye du trenger å spare for å dekke dine skatter hvert år.
Hvis du bare begynner å investere , kan du ikke få nok penger til å få stor innvirkning på beløpet du må betale hvert år. Men etter hvert som investeringene dine vokser, vil det også være skatter, og du må være forberedt på å håndtere endringene.
I de fleste tilfeller vil endringene komme gradvis, og du bør kunne justere når skattebelastningen øker. Når du når et punkt der du tjener betydelig beløp i investeringer hvert år, er det best å ansette en regnskapsfører for å hjelpe deg med å oppnå en fungerende skattestrategi.
Prøv disse skattefordelte investeringsfordeler
Nå som vi har dekket å betale skatt på investeringer som indeksfond, fond og aksjer, kan det være på tide å dra nytte av en skattefri investeringskonto. Eksempler er:
Oppdatert av Rachel Morgan Cautero.