Institusjonelle klasse fond: Klasse I, X, Y eller Z
Hvem kan kjøpe institusjonelle aksjer
Institusjonelle aksjer i verdipapirfond, ofte merket som "Inst" -midler, Klasse I, Klasse X, Klasse Y eller Klasse Z, er generelt kun tilgjengelige for store (institusjonelle) investorer med minimum investeringsbeløp på 25 000 dollar eller mer.
I noen tilfeller hvor investorer samler penger sammen, for eksempel 401 (k) planer, kan breakpoints bli oppfylt for å bruke de institusjonelle aksjeklassefondene, som vanligvis har lavere utgiftskvoter enn andre aksjeklasser.
Derfor kan den mindre hverdagen investoren få tilgang til institusjonelle aksjeaksjer når et aksjefondsselskap tillater unntak i arbeidsgiverpensjonerte pensjonsordninger, hvor det er forventning om at de høye minimumene vil bli møtt med alle enkeltpersoner (de ansatte som bidrar til deres respektive kontoer) setter pengene sine sammen for å møte minimumene.
Fordeler ved institusjonelle fond
Generelt er institusjonelle klassemidlene bedre enn andre aksjeklasser fordi de lavere utgiftskvotene gir høyere avkastning for investorene fordi fondet ikke holder tilbake så mye penger med det formål å betale driftskostnadene til fondet. For eksempel kan det samme fondet ha flere ulike andelsklasser tilgjengelig for investorer.
La oss si at B-aksjeversjonen av fondet har et kostnadsforhold på 1,00%, men klasse I-institusjonelle aksjeklasse har et utgiftsforhold på 0,25%. Hvis fondet har 10% total gevinst i et gitt år, vil nettoavkastningen til B-aksjeinvestor være 9,0%, mens avkastningen for jeg deler investor vil være 9,75%.
Over tid kan denne ekstra 0,75% fordelen bety tusenvis av dollar mer til investoren.
Hva er den beste andelsklassen for de fleste investorer?
Det er ikke vanlig for en individuell investor å få tilgang til institusjonelle aksjefond, men det er nok av høykvalitets, lavprisfrie aksjefond som kan utføre så godt som eller bedre enn de fleste institusjonelle aksjefond.
Ubegrensede midler blir ofte referert til som "investor aksjer" og har ikke alltid en formell aksjeklassetittel. Derfor vil du ikke ofte finne et brev, som A, B, C eller I, på slutten av fondets navn.
Indeksfondene kan være smarte valg for gjør-det-selv investorer fordi de ofte er svært diversifiserte og tar ekstremt lave avgifter.
Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.