Avansert eiendomsplanlegging kan minimere skatter og beskytte eiendeler
Avansert eiendomsplanlegging - noe mer enn en enkel vilje eller grunnleggende levetid - kan være kritisk for personer med verdifulle, skattepliktig eiendom. Det går utover et grunnleggende grunnlag og gir muligheter for å minimere eller til og med eliminere eiendomsskatt . Avansert eiendomsplanlegging kan brukes til å opprettholde familiens verdier og beskytte eiendeler til fordel for fremtidige generasjoner.
01 Avansert eiendomsplanlegging kan redusere eiendomsskatt
En enkel tilbakekallelig tillit vil gjøre at eiendommen din kan unngå probate, men Internal Revenue Service tar stilling til at du fortsatt eier de eiendelene du plasserer i en slik tillit. Du kan tilbakekalle tilbakekallelig tillitsenhet og ta tilbake eiendelene til enhver tid. Du er i kontroll over dem.
Ikke så med en mer avansert uigenkallelig tillit. Å plassere eiendeler i en uigenkallelig tillit er en permanent beslutning. Du avstår fra eierskap. Noen andre - ikke deg - må fungere som forvalter. Men hvis du ikke kan kontrollere dem, og du ikke lovlig eier dem på tidspunktet for din død, bidrar de ikke til skatteplikten.
Det trenger ikke å være en all-or-nothing avtale. Hvis du eier noen betydelig verdifulle eiendeler som du vet at du vil overføre til en bestemt mottaker, kan du plassere dem i en uigenkallelig tillit og opprettholde kontroll over din andre eiendom.
02 Avansert eiendomsplanlegging kan skape en arv
Ulike typer trusts kan etableres for å skape en pågående arv for fremtidige generasjoner også. Mange stater tillater tillit til å fortsette i hundrevis av år eller til og med i evighet, slik at du kan etablere dynastietitler for deres nåværende og fremtidige familiemedlemmer.
Du kan også skape en arv i samfunnet ditt ved å sette opp en veldedighetstjeneste eller et privat fundament som vil gi en selvstendig støtte i årene som kommer.
03 Avansert eiendomsplanlegging kan holde eiendeler trygge
For de som har akkumulert selv minimal rikdom, kan frykten for å miste alt i en søksmål være en stor bekymring. Noen yrker er mer utsatt for søksmål enn andre, og selvfølgelig kan ulykker skje.
Mange avanserte tillit som spousal lifetime access trusts (SLAT) bidrar ikke bare til å minimere eller eliminere eiendomsskatt, men gir tilleggsbonus for å beskytte eiendeler eid av tillit mot søksmål og i tilfelle skilsmisse. Igjen må tilliten være uigenkallelig. Det du ikke lenger lovlig eier, er ikke tilgjengelig.
Innenriksbeskyttelsestillatelser og visse offshore-trusts er spesielt utviklet for å holde eiendeler vekk fra kreditorer og tidligere ektefeller. Andre avanserte teknikker, som for eksempel gifting gjennom et familieforetak, legger til et ekstra lag av aktivbeskyttelse for eiendommen eid av selskapet.